Чи переосмислять агенти Chainalysis крипто-розслідування та відповідність?

Оскільки пов’язана з криптовалютою злочинність розвивається разом із штучним інтелектом, агенти Chainalysis сигналізують про новий поштовх застосувати передову блокчейн-аналітику проти шахрайства, крадіжок і відмивання грошей.

Chainalysis представляє агентів блокчейн-аналітики

На щорічній конференції Links Chainalysis оголосила про значну еволюцію своєї платформи в 2024 році: запуск агентів блокчейн-аналітики, призначених працювати пліч-о-пліч із командами комплаєнсу та розслідувань. Це не просто шар чат-бота або єдиний новий продукт. Натомість вони розширюють понад десятиліття блокчейн-аналітики, мільярди відфільтрованих транзакцій і понад десять мільйонів розслідувань в AI-підсиленій операційній системі.

Зловмисники вже використовують ШІ, щоб прискорити шахрайство, хакерські атаки та відмивання грошей. Однак Chainalysis стверджує, що правоохоронним органам, фінансовим установам і криптобізнесу потрібно рухатися так само швидко — застосовуючи агентів, щоб зіставити це прискорення, а потім і випередити його. Компанія позиціонує ці можливості як спосіб перетворити її великий наявний масив даних на інтелект у реальному часі зі швидкістю машин.

Демократизація блокчейн-аналітики між організаціями

Упродовж років Chainalysis створювала те, що називає найповнішим у світі набором блокчейн-даних: ним користуються уряди, банки та криптокомпанії для розслідування, дотримання вимог і захисту. Крім того, компанія зазначає, що лише її дані були офіційно визнані надійними та такими, що допускаються до суду, — статус, який допоміг у деяких із найбільш доленосних розслідувань в історії криптовалюти.

До цього моменту доступ до цієї аналітики вимагав спеціальної підготовки та навичок поглибленого аналізу в ланцюжку. З появою агентів Chainalysis повна глибина даних платформи, продуктів і інституційної експертизи має бути доступною для будь-кого в організації. Втім, дизайн орієнтований на широкий спектр користувачів — від досвідчених розслідувачів і аналітиків комплаєнсу до керівників, яким потрібні швидкі та такі, що можна обґрунтувати, висновки.

«Харнес» за агентами ШІ

Багато компаній запускають AI-агентів, але Chainalysis стверджує, що справжнім диференціатором є харнес, який їх спрямовує. Компанія каже, що розуміє, як працюють блокчейн-транзакції на практиці, а також розслідувальні робочі процеси, блокчейн-аудиторські треки та стандарти доказовості, від яких фахівці залежать щодня.

За даними Chainalysis, її платформа слугує саме цим харнесом. Без нього агент поводився б як типовий мовний модель, роблячи імовірнісні припущення. Однак, коли агент щільно інтегрований із даними та робочими процесами компанії, він може міркувати як досвідчений людський аналітик, працюючи зі швидкістю та масштабом машин.

Компанія наголошує, що її агенти створені для середовищ із високими ставками та регульованих процесів, де неприпустимі галюциновані результати або непрозорі рішення. Відповідно архітектура спроєктована на основі чотирьох принципів: якість даних, контекст і міркування, перевірювані результати та контроль людини над автоматизацією.

Якість даних і контекст предметної області

По-перше, Chainalysis підкреслює, що зі зростанням потужності моделей якість базових даних стає експоненційно важливішою. Під час створення ШІ на поганих або неповних даних, компанія попереджає, ви просто прискорюєте погані наслідки. Вона стверджує, що ніхто не може зрівнятися з її широтою, глибиною та точністю блокчейн-даних — особливо для інструментів розслідування криптовалюти та сценаріїв використання комплаєнсу.

По-друге, компанія робить акцент на її інституційній експертизі в предметній області розслідувань і комплаєнсу. Цей контекст дозволяє агентам видавати точніші та своєчасніші результати — чи то для складного відстеження через кілька мереж, чи то для ai для моніторингу комплаєнсу у великій фінансовій установі. Крім того, система розроблена так, щоб застосовувати засвоєні розслідувальні патерни безпосередньо у автоматизовані робочі процеси.

Перевірювані робочі процеси та контроль людини

По-третє, Chainalysis наголошує на важливості перевірюваних результатів і детермінованих робочих процесів. Для критично важливих рішень ті самі входи, правила й дані проєктуються так, щоб завжди давати один і той самий результат. Ця передбачуваність має підтримувати узгодженість автоматизації, відтворюваність і можливість відстоювання для регуляторів і судів.

У інших контекстах організації можуть використовувати агентів більш гнучко для розвідки на основі сигналів і дослідження. Інтерфейс користувача чітко показує, чи є сесія детермінованою або дослідницькою, при цьому забезпечуючи повні аудиторські треки в обох режимах. Крім того, ці контролі спроєктовані для узгодження з внутрішнім управлінням і зовнішніми очікуваннями регуляторів.

По-четверте, люди залишаються під контролем. Chainalysis каже, що її агенти блокчейн-аналітики, включно з базовим фреймворком агентів chainalysis agents framework, створені для регульованого прийняття рішень із високими ставками. Люди визначають, які завдання можна автоматизувати, і на якому рівні незалежності — зберігаючи підзвітність навіть тоді, коли автоматизація розширюється.

Як команди вже використовують агентів

Під час ранньої розробки організації вже розгорнули агентів Chainalysis для широкого спектра сценаріїв використання. Наприклад, складні розслідувальні робочі процеси, які раніше займали дні на кількох мережах і за участі кількох сутностей, тепер можна стиснути до хвилин — все ще з повними аудиторськими треками. Крім того, команди можуть координувати розслідування, що охоплюють різні бізнес-підрозділи, зберігаючи єдиний доказовий запис.

Команди комплаєнсу також тестують збагачення комплаєнс-попереджень і автоматизацію. Агенти можуть узяти сире попередження, підтягнути контекстні дані з усієї платформи Chainalysis, збагатити їх і, а потім, або відхилити, або ескалувати справи автоматично, коли виконуються певні пороги. Такий підхід розроблено, щоб підтримувати ai agents for compliance як у традиційних фінансових, так і в криптоорієнтованих компаніях.

Ще один новий сценарій використання — оперативне формування підсумкових звітів. Агенти можуть зібрати структуровані, такі що можна обґрунтувати, звіти з інтелектом, які інакше аналітикам довелося б складати годинами. Однак люди все одно переглядають і затверджують ці документи, перш ніж їх буде передано регуляторам, контрагентам або внутрішнім стейкхолдерам.

Кастомні інструменти, OSINT і оркестровані робочі процеси

Крім розслідувань і комплаєнсу, ранні користувачі використали систему, щоб із нуля створювати повноцінні вебзастосунки. Ці кастомні інструменти та дашборди можна налаштувати під конкретні розслідувальні або регуляторні потреби — фактично перетворюючи Chainalysis на onchain-аналітичну платформу, яку організації можуть підлаштовувати під власні робочі процеси.

Агенти також можуть виконувати ідентифікацію транзакцій за часовими ознаками, знаходячи й позначаючи активність у межах конкретних часових вікон з точністю та в масштабі. Крім того, вони можуть доповнювати традиційне трасування відкритою розвідкою (OSINT), автоматично збираючи й упорядковуючи зовнішні дані для підтримки більш комплексних справ.

Команди можуть навіть оркеструвати кілька агентів, що працюють разом. Один агент може моніторити активність у ланцюжку, інший — запускати попередження про підозрілу поведінку, третій — виконувати автоматизований аналіз, а четвертий — виносити підказки для людських розслідувачів. Втім, фінальні рішення все одно залишаються за людським персоналом, зберігаючи нагляд у міру розширення ролі ШІ.

Масштабування комплаєнсу та розслідувань за допомогою ШІ

Оскільки крипторинки масштабуються, організації стикаються зі зростаючим тиском збільшувати свої спроможності для розслідувань і комплаєнсу без лінійного зростання чисельності персоналу. Chainalysis стверджує, що агенти можуть допомогти збалансувати це рівняння: вони беруть на себе рутинні, повторювані завдання, тоді як люди зосереджуються на судженнях вищого рівня. У цьому сенсі інструменти ai для комплаєнсу стають мультиплікаторами сили, а не заміною.

Компанія зазначає, що на старті вона фокусується на розслідуваннях і комплаєнсі, включно з потенційними інтеграціями ai для рамок регуляторного комплаєнсу та нових галузевих стандартів, таких як ica specialist certificate в ai для фахівців комплаєнсу. Однак вона очікує, що з часом впровадження пошириться на широкий спектр ролей у банках, регуляторах і криптоентерпрайзах.

Дорожня карта та таймлайн розгортання

Chainalysis планує почати розгортання своїх агентів блокчейн-аналітики влітку. Перша хвиля зосередиться на сценаріях із високим впливом у розслідуваннях і комплаєнсі, де робочі процеси з підсиленням AI можуть швидко забезпечити вимірювані результати проти фінансової злочинності. Крім того, цей етап дозволить компанії вдосконалити свої моделі та елементи управління на основі зворотного зв’язку з реального світу.

Оскільки зловмисники все частіше використовують AI, щоб масштабувати свої незаконні операції, Chainalysis наполягає, що захисникам потрібно робити те саме. З часом вона очікує, що люди з різних функцій переймуть ці агенти, відкриваючи цілком нові категорії блокчейн-інсайтів. Компанія також наголошує, що вона не створює майбутнє своєї платформи самотужки, а в тісній співпраці з клієнтами, які приносять реальні виклики для розслідувань і комплаєнсу.

Підсумовуючи, Chainalysis перетворює свої багаторічні дані й інструменти на нове покоління агентів блокчейн-аналітики, прагнучи надати організаціям можливості зі швидкістю машин, зберігаючи людський нагляд, перевірюваність і регуляторну впевненість.