Mastercard (MA) Акції падають на 13% у 2025 році — аналітики вважають це можливістю для покупки

Ключові висновки

Зміст

Перемикач

• Ключові висновки

• Активність аналітиків з Wall Street

• Фінансові результати залишаються міцними

  • Отримайте 3 безкоштовні електронні книги про акції

• Loop Capital розпочала покриття Mastercard (MA) з рекомендацією Buy та цільовою ціною $631

• Наразі акції торгуються приблизно на $493, що відображає падіння на 13% з початку року та приблизно на 18% нижче максимуму за 52 тижні

• Фірма вважає, що занепокоєння ринку щодо стейблкоїнів, загроз зі сторони штучного інтелекту та регуляторного тиску перебільшені, що створює ситуацію «перепроданості»

• Консенсус серед аналітиків Wall Street схиляється до «Buy» з узгодженою цільовою ціною $667.88 від 27 аналітиків, що охоплюють

• Компанія перевищила прогноз прибутку за 4 квартал на $0.52 на акцію, тоді як виручка зросла на 17.5% порівняно з попереднім роком

Доменік Габріеле, аналітик Loop Capital, у понеділок розпочав покриття Mastercard з рекомендацією Buy, встановивши цільову ціну $631. Ця рекомендація з’являється, коли акції залишаються приблизно на 18% нижче максимуму за 52 тижні $601.77, оцінку, яку фірма вважає привабливою можливістю для інвесторів.

Mastercard Incorporated, MA

Габріеле відзначив кілька каталізаторів розширення, включно з проникненням у нові ринки, пропозиціями послуг із доданою вартістю, можливостями агентських транзакцій та обсягами транскордонних транзакцій. Аналітик також визначив глобальний перехід від готівки до карткових платежів як стійкий довгостроковий фактор зростання.

Прогнози скоригованого прибутку на акцію для 2026 і 2027 років перевищують консенсусні оцінки з Wall Street. Наразі аналітичний консенсус очікує, що Mastercard отримає $19.48 прибутку на акцію за фінансовий 2026 рік.

Loop Capital вважає, що ринкова тривога щодо впровадження стейблкоїнів, уповільнення розширення доходів у платіжному секторі, збої, спричинені штучним інтелектом, та регуляторні виклики є непропорційними реальності. Габріеле охарактеризував акції як перепродані за цих обставин.

Зокрема щодо стейблкоїнів фірма представила альтернативний погляд. Loop Capital трактує агентську комерцію та криптовалютні платежі як позитивні події для операторів карткових мереж, зазначаючи, що Mastercard проактивно розробляє інфраструктуру, щоб позиціонувати себе центрально в екосистемах транзакцій зі стейблкоїнами.

Активність аналітиків з Wall Street

Оптимістична позиція Loop Capital не є ізольованою. BNP Paribas Exane підвищив статус MA до Outperform із цільовою ціною $600 19 березня. TD Cowen зберегла рекомендацію Buy із ціллю $671, тоді як Compass Point збільшив свою ціль з $620 до $735 у січні.

Ширша аналітична спільнота малює виразно бичачу картину: 6 рекомендацій Strong Buy, 19 рейтингів Buy, 1 позицію Hold і лише 1 рейтинг Sell. Середня цільова ціна серед 27 аналітиків досягає $667.88 — що відповідає приблизно 35% зростання від поточних рівнів торгів.

Нещодавно Mastercard завершила придбання BVNK — платформи, що спеціалізується на оркестрації платежів зі стейблкоїнами. Evercore ISI визнав операцію, зберігши рейтинг In Line.

Паралельно повідомляється, що Mastercard розглядає продаж свого підрозділу з реальних часів платежів, який було придбано в Denmark’s Nets Group у 2019 році за $3.2 млрд. Ця потенційна дезінвестиція поверне назад те, що наразі є найбільшим придбанням компанії на сьогодні.

Фінансові результати залишаються міцними

Mastercard продемонструвала вражаючі показники результатів за 4 квартал. Компанія опублікувала прибуток на акцію $4.76, що перевищило консенсусну оцінку $4.24 на $0.52. Виручка досягла $8.81 млрд, незначно перевищивши прогнози, водночас прискоривши зростання на 17.5% у річному вимірі.

Платіжний процесор досяг розширення виручки на 16% за період останніх дванадцяти місяців. Рентабельність власного капіталу фіксується на рівні 203.92%, тоді як чиста маржа прибутку становить 45.65%.

З позиції оцінки MA демонструє мультиплікатор ціна/прибуток 29.83 разом із коефіцієнтом PEG 1.56. 50-денна ковзна середня перебуває на рівні $519.05, а 200-денна середня розташована на $546.90 — обидва технічні індикатори значно вище поточної ціни торгів.

Loop Capital підкреслила, що бізнес-структура Mastercard залишається нейтральною щодо моделей споживчих витрат по роздрібних або сервісних категоріях, забезпечуючи захист навіть якщо витрати на подорожі послабшають у США та ринках Близького Сходу в найближчій перспективі.

Інституційне володіння становить 97.28% усіх акцій. Mn Services Vermogensbeheer B.V. збільшила свою частку на 2% у 4 кварталі, підвищивши свої володіння до 315,374 акцій, вартість яких оцінюється приблизно в $180 млн.

Mastercard оголосила квартальну дивідендну виплату у розмірі $0.87 на акцію, заплановану до сплати 8 травня акціонерам, зареєстрованим станом на 9 квітня. Це означає щорічні дивіденди $3.48, що відповідає дохідності 0.7%.

✨ Спеціальна пропозиція на обмежений час

Отримайте 3 безкоштовні електронні книги про акції

            Відкрийте для себе топові акції з найкращими результатами в AI, Crypto та Technology за допомогою експертного аналізу.
        

        

            *                       
                    **Топ-10 акцій у сфері AI** — провідні компанії в галузі AI
                
            *                       
                    **Топ-10 криптоакцій** — лідери блокчейну
                
            *                       
                    **Топ-10 техноакцій** — технологічні гіганти
                
        

        

            
                📥 Отримайте свої безкоштовні електронні книги

Розмістіть рекламу тут