Чому біржі без KYC стають популярними, останнім часом їх все частіше можна побачити. Це не просто через бажання уникнути підтвердження особи, а мають місце більш складні обставини.

Спершу про основи. Біржі без KYC — це платформи, де можна купувати та продавати криптовалюту без клопітких процедур підтвердження особи або адреси. Представниками таких платформ є Uniswap і PancakeSwap, які на серпень 2024 року мають 12 мільйонів активних користувачів на місяць і займають 60% ринку. У PancakeSwap також налічується 1,9 мільйона унікальних користувачів.

Чому вони так популярні? Для тих, хто цінує приватність і анонімність, відсутність KYC — справжня привабливість. У світі з посиленою контролюючою системою, бажання зберегти свої активи у таємниці цілком зрозуміле. Крім того, відсутність складних процедур підтвердження робить початок роботи швидким і зручним. Для людей у країнах, де доступ до традиційних фінансів обмежений, біржі без KYC можуть бути єдиним варіантом.

Але тут важливо зрозуміти, що за такою зручністю ховаються серйозні ризики.

Щодо безпеки: висока анонімність означає, що шахраї теж легко можуть проникнути. Якщо трапиться збій у коді або вас ошукають, без центрального управління підтримка майже неможлива. А регулятори не мовчать. Усі уряди світу стежать за біржами без KYC, і якщо вони з’ясують ваші адреси гаманців, ви можете опинитися у правових проблемах.

Ще один аспект — обмеження функціоналу. Наприклад, Uniswap не дозволяє виводити фіатні гроші, а при низькій ліквідності доступні лише обмежені торгові пари.

На листопад 2023 року обсяг коштів, розміщених у децентралізованих фінансах, сягав близько 50 мільярдів доларів. Саме тому такі платформи приваблюють і злочинців — великі суми легко привертають увагу.

Ще гірше — відмивання грошей. Darknet-маркет Hydra поєднував біржі без KYC і Bitcoin-міксери для відмивання мільйонів доларів. Відсутність ідентифікації дозволяє легко перетворювати нелегальні Bitcoin у легальні криптоактиви.

Приклад Tornado Cash — це класика. Північнокорейські хакери, які викрали понад 6 мільярдів доларів з Axie Infinity, через цей міксер перетворювали їх і приховували сліди, виводячи через біржі без KYC, що робить їх повністю невідстежуваними.

За даними 2023 року, у США Центр боротьби з кіберзлочинністю зафіксував понад 60 000 скарг на криптоафери, з яких збитки склали понад 5,6 мільярдів доларів. Попри таку масштабну шкоду, біржі без KYC не мають системи страхування депозитів, як у банках.

Тому, якщо ви користуєтеся біржами без KYC, потрібно захищати себе самостійно: сильний пароль, двофакторна автентифікація, VPN, регулярне виведення коштів, обережність із фішингом. Це обов’язкові заходи.

Приватність і зручність — привабливі, але потрібно розуміти, що ви втрачаєте захист. Важливо зважувати ризики і вигоди і самостійно приймати рішення.