Останнім часом у спільноті з'явилися повідомлення про партнерів, які через отримання так званого чорного USDT були заблоковані на рахунках. Це дійсно варто обговорити детальніше. Багато хто плутає концепцію чорного USDT; насправді я хочу прояснити, що сам USDT не має поділу на чорний і білий — проблема полягає саме у адресі.

Раніше я стикався з реальним випадком. Один друг, який займався бізнесом і часто отримував USDT, для зручності використовував адресу біржі для отримання платежів. Одного разу після отримання коштів його рахунок раптово був заблокований, служба підтримки повідомила, що з коштами виникла проблема і потрібно пройти перевірку, що займе приблизно 14 робочих днів. Після детальної бесіди я зрозумів, що саме трапилося.

Він отримав усього 2500 USDT у кількох транзакціях. Але з них 939 USDT були проблемними — ці кошти походили з адрес, позначених біржею як пов’язані з криміналом. Решта 1561 USDT були цілком чистими. Саме тут криється суть: біржа заблокувала не сам USDT, а ту частину, яка була переведена з адрес, що фігурують у кримінальних справах. Як тільки кошти потрапляють на біржу, система може визначити їх походження. Якщо адреса вже позначена, виникають проблеми.

Загалом, логіка дуже проста. Коли справа стосується шахрайства або інших злочинів із USDT, правоохоронні органи відстежують рух коштів, і біржі заносять ці адреси до чорного списку. Якщо USDT з таких адрес потрапляє на біржу, його швидше за все заблокують.

Як уникнути такої ситуації? Ось кілька корисних порад. По-перше, кожна блокчейн-мережа має свій чорний список — час від часу варто його перевіряти. По-друге, не слід торгувати USDT, що походять з адрес, які зникли або були викрадені — навіть якщо їх не позначили, вони можуть бути підозрілими. Також не варто гнатися за дешевкою: USDT від чорних схем або шахраїв зазвичай продають за низькою ціною, так званий «浮出U». Якщо ціна здається занадто низькою, потрібно бути обережним.

При здійсненні OTC-операцій краще працювати з перевіреними продавцями, з довгим часом роботи — чим довше, тим краще. Уникайте новачків, які працюють кілька місяців або тижнів. Якщо можливо, краще використовувати біржі, оскільки у них є професійні служби ризик-менеджменту. Якщо потрібно переказувати кошти між гаманцями, звертайте увагу на історію гаманця: нові гаманці — більш ризиковані, тому краще обирати старі. Ще одна важлива порада — уникайте малих бірж, оскільки їх можуть використовувати для відмивання коштів через менш жорсткий контроль.

Загалом, розуміння суті чорного USDT — це розуміння механізмів контролю ризиків бірж. Якщо ваші джерела походження коштів чисті, боятися блокування не потрібно. Проводьте належну перевірку, обирайте надійних партнерів — і ризики значно зменшаться.