Ребята, помітив, що в P2P все частіше люди потрапляють на одну й ту ж шахрайську схему. Називається вона треугольник, і схема треугольник працює так просто, що навіть страшно. Давайте розберемося, як саме вас можуть обдурити, і головне — як цього уникнути.

Вся фішка в тому, що шахрай не працює один. Їх рівно троє в цій історії, звідси й назва. Перший — це сам аферист, другий — жертва, яка шукає товар (зазвичай гаджет), і третій — ви, трейдер криптовалюти. Ось як це розгортається:

Шахрай викладає оголошення про продаж, скажімо, айфона за ціною, яка здається занадто хорошою, щоб бути правдою. Жертва бачить це, клює і погоджується купити. Тут аферист дає їй ваші реквізити, ніби це його карта. Жертва надсилає гроші вам, думаючи, що платить за телефон. А ви в цей час надсилаєте крипто шахраю, бо він нібито купив у вас. На виході: шахрай з крипто зникає, жертва без айфона, а вас чекає розмова з поліцією. Ось так працює схема треугольник у реальності.

Як захистити себе? Перше і найголовніше — дивіться на профіль того, хто до вас звертається. Він має бути зареєстрований мінімум місяць тому і мати в історії щонайменше сотню угод. Це фільтр, який є на будь-якій нормальній P2P-біржі, використовуйте його обов’язково.

Друге — вказуйте у своєму оголошенні чітку умову: платежі тільки від власника карти, третіх осіб не приймаю. Це одразу відсікає половину потенційних проблем.

Якщо гроші все ж прийшли від невідомої особи, не поспішайте надсилати крипто. Запитайте докази — попросіть фото карти відправника або переказуйте йому рубль із коментарем про повернення боргу. Зазвичай шахраї на цьому етапі зливаються, бо далі вже складніше.

Третє правило: ніколи не переказуйте гроші назад без узгодження з підтримкою. Будь-який ваш крок має бути погоджений із платформою, це ваш захист. Якщо виникла підозріла ситуація — відкривайте спір, не дійте на свій страх і ризик.

P2P-торгівля — це класний спосіб заробити, але потрібно бути напоготові. Працюйте тільки з перевіреними людьми, ставте жорсткі умови, не лінуйтеся перевіряти профілі. І якщо все ж потрапили у неприємність — одразу в підтримку, відкривайте апеляцію, збирайте докази. Будьте уважнішими, і ця схема треугольник вас не спіймає!