Щойно я прочитав про один із найшаленіших випадків криптовалютного шахрайства, і чесно кажучи, це неймовірно, наскільки нахабними були ці хлопці. Два братів із Південної Африки, майже підлітки, змогли зникнути з понад 240 мільйонами доларів у Bitcoin. Історія Africrypt — це фактично майстер-клас у тому, як не слід довіряти крипто-платформам.

Отже, ось як це сталося. У 2019 році Раіс Каї був лише 20 років, а його молодший брат Амір Каї — всього 17, коли вони запустили Africrypt. Їхній основний меседж був простий: вони стверджували, що мають секретні алгоритми та арбітражні торгові стратегії, які можуть приносити до 10% щоденних доходів. Звучить знайомо? Так, класична шахрайська схема. Але що справді залучало людей — це їхній образ. Ці хлопці крутилися на високих обертах — Lamborghini Huracáns, розкішні готелі, мандрівки світом. Вони виглядали так, ніби знають, що роблять.

Реальність ж? Повна ілюзія. Ніяких аудитів, ліцензій, нічого. Просто обіцянки, що нічим не підтверджені. Гроші інвесторів напряму йшли на рахунунки, контрольовані братами, без будь-якої окремої перевірки або нагляду. Один із інвесторів згодом зізнався, що кошти буквально пересувалися за їхнім бажанням. Все базувалося на сприйнятті та довірі, які, очевидно, не витримали.

Потім настала 13 квітня 2021 року. З’явився лист із повідомленням, що платформа зламано. Гаманці скомпрометовані, сервери зупинені, співробітники заблоковані від усього. Вони навіть просили людей не звертатися до правоохоронних органів, бо це може ускладнити повернення коштів. Класичний хід. Через кілька днів — нічого. Вебсайт зник, офіси порожні, телефони відключені. Брати просто зникли.

Цікаво, наскільки обдуманим був їхній вихід. Перед зникненням вони ліквідували все — продали Lamborghini, розкішні номери в готелях, апартаменти біля моря в Дурбані. За повідомленнями, Амір Каї і його брат спершу втекли до Великої Британії, стверджуючи, що бояться за своє життя. Але перед цим вони вже отримали нові особистості та громадянство Вануату, відомого податкового гавані. Вони взяли з собою приблизно 3,6 мільярда ранд.

Аналіз blockchain швидко з’ясував, що там не було зламу. Переміщення коштів — це були внутрішні перекази. Вони розподілили гроші по кількох гаманцях, пропустили через крипто-міксери і зрештою перевели їх на офшорні платформи. Досить складно для підлітків, чесно кажучи.

Розслідування стало заплутаним, оскільки криптовалюта тоді ще не була регульована в Південній Африці. Фінансова регуляторна служба (FSC) відкрила справу, але у них фактично не було законодавчої бази для роботи. Брати скористалися цілковитою сірою зоною в законі. Можливі звинувачення включали шахрайство, крадіжку та відмивання грошей, але без чітких правил переслідування було майже неможливо.

Протягом років — нічого. Потім швейцарські власті відкрили справу про відмивання грошей і простежили викрадені кошти — вони пройшли через Дубай, змішалися через крипто-сервіси і закінчили в Цюриху. У 2022 році Аміра Каї нарешті заарештували у Швейцарії, коли він намагався отримати доступ до гаманців Trezor із Bitcoin Africrypt. Але тут починається найрозчаровуюче — через недостатність доказів для переслідування його відпустили під заставу, і, за повідомленнями, він залишався у розкішному готелі за тисячу доларів за ніч.

Сьогодні? Ситуація досі залишається туманною. Інвестори фактично нічого не повернули, незважаючи на деякі регуляторні покращення у Південній Африці. Що стосується братів Каї, вони повністю зникли з радарів. Вся сага Africrypt — це нагадування про те, що трапляється, коли поєднуєш нерегульовані ринки, харизматичних шахраїв і обіцянки легких грошей. Тисячі людей втратили свої заощадження, повіривши у складну ілюзію.