Правило щодо альтернативних активів 401(k) пропоноване Міністерством праці

На табличці, розміщеній на будівлі Frances Perkins Building Міністерства праці, 2025 року в червні у Вашингтоні.

Кевін Картер | Getty Images

У понеділок Міністерство праці запропонувало правило щодо того, як спонсори планів і фідуціарії можуть включати альтернативні активи в пенсійні рахунки 401(k).

Пропозиція є відповіддю на виконавчий указ президента Дональда Трампа, оприлюднений у серпні, який доручив Міністерству праці та Комісії з цінних паперів і бірж сприяти розширенню доступу до альтернативних активів у 401(k). Альтернативні інвестиції — це широка категорія, що включає нерухомість, криптовалюти та активи приватного ринку, серед іншого.

«Це запропоноване правило покаже, як плани можуть розглядати продукти, що краще відображають інвестиційний ландшафт таким, яким він є сьогодні», — сказала в заяві міністерка праці Лорі Чавес-ДеРемер.

Читайте більше матеріалів CNBC про особисті фінанси

• Міністерство праці пропонує правила щодо включення альтернативних активів у 401(k)
• 31,5% покупців авто перебувають «під водою» після trade-in; аналітик каже, що сума боргу «хвилює»
• Чому ваш податковий відшкодування може виглядати інакше цього року і що саме на це впливає
• Думали посваритися через гроші з партнером? Можливо, ви помиляєтеся: дослідження
• «Strangers» Белль Берден підсвічує ключові фінансові «червоні прапорці» для жінок
• Середнє податкове відшкодування в IRS зросло на 10,9%, показують останні дані звітності
• 1,4 мільйона платників стикаються із затримками податкового відшкодування на тлі переходу IRS від паперових чеків
• Нині сімейні доглядальники щороку надають догляд на суму $1 трлн, виявляє AARP
• Вищі ціни на газ через війну Ірану можуть компенсувати більші податкові відшкодування Трампа
• Самотні жінки бачать володіння житлом як «інструмент для нарощування статків», каже економіст
• Під час March Madness NY Fed підкреслює вплив спортивних ставок на стан кредитного здоров’я
• Виплати з Social Security можуть перевищувати $100 000 на рік для деяких пар
• Війна в Ірані може ще більше «охолодити» вже заморожений ринок праці, каже економіст
• Понад 7 мільйонів позичальників студентських кредитів перебувають у недіючому плані платежів
• Фінансовий радник CNBC 100: Найкращі фінансові радники, топкомпанії за рейтингом

Хоча плани 401(k) уже не заборонені включати такі активи, побоювання судових позовів, які оскаржують їхні інвестиційні рішення, стримували більшість спонсорів планів від участі.

Правило Міністерства праці створює так зване «пільгове (safe harbor)» положення, яке може допомогти захистити спонсорів планів від судових позовів. Воно визначає шість факторів, які фідуціарій плану має «об’єктивно, ретельно та аналітично розглянути» під час вибору альтернативних інвестицій. Шість факторів — це результативність, комісії, ліквідність, оцінка, контрольні показники результативності та складність.

Правило підлягає подальшому розгляду, зокрема 60-денному періоду для публічних коментарів, перш ніж його можна буде остаточно затвердити.

Це відбувається на тлі стресу на ринках приватного кредитування через викупи інвесторами та занепокоєння щодо надмірної експозиції до інвестицій у програмне забезпечення на тлі перебоїв, спричинених штучним інтелектом.

Це термінова новина. Будь ласка, оновіть сторінку для отримання оновлень.

Обирайте CNBC як бажане джерело в Google і ніколи не пропускайте жодного моменту з найнадійнішого імені в бізнес-новинах.