Давно спостерігаю за тим, як екосистема DeFi значно еволюціонувала за останні кілька років. Насправді, вибрати, куди вкладати активи, не так просто, коли навколо так багато платформ DeFi. Тому вирішив поділитися тим, що я бачив, що працює добре в цьому просторі.

Lido — одна з таких платформ DeFi, яка виділяється переважно завдяки стейкінгу. В основному вона дозволяє робити стейк ETH без блокування і отримувати взамін stETH, які потім можна використовувати в інших додатках. Цікаво, що тепер вони також підтримують MATIC. TVL, яким вони керують, досить значний — понад 30 мільярдів.

Далі йде Aave, яка працює з 2017 року і чесно кажучи, є однією з найміцніших на ринку. Вона не найкрупніша за TVL, але обсяг транзакцій, які вона обробляє, вражає. Вони пропонують позики з досить широким вибором криптовалют, а також можна заробляти на стейкінгу їхніх нативних токенів. Наприкінці 2024 року вони розширилися на zkSync Era, що показує, що вони продовжують інновації.

Uniswap залишається найбільшим DEX без реальної конкуренції. Більше 1500 торгових пар, інтеграція з сотнями додатків, а модель V3 з концентрованою ліквідністю значно змінила гру. Якщо шукаєте надійний обмін токенів, тут саме місце для дії.

MakerDAO цікава тим, що вся її пропозиція обертається навколо DAI, цього стабільногокоіна, який підтримує паритет із доларом. В основному, ви використовуєте заставу для генерації DAI. Вона витримала всі коливання ринку без проблем.

Compound і Curve також заслуговують уваги. Compound більш традиційний у кредитуванні, тоді як Curve спеціалізується на стабільних монетах із низькими комісіями. З 2020 року Curve швидко став орієнтиром для обмінів стабільних монет.

Balancer дозволяє автоматизоване управління портфелями через кастомізовані пули ліквідності. PancakeSwap повністю домінує на BSC із своїм яскравим інтерфейсом і привабливими APY для стейкінгу. Yearn Finance — це агрегатор доходів, який автоматизує стратегії для оптимізації прибутків.

Instadapp більше підходить тим, хто хоче централізований доступ до кількох платформ DeFi без постійних перемикань між додатками.

Що я помітив — простір DeFi продовжує дозрівати. Раніше він був більш спекулятивним, тепер з’являються більш солідні пропозиції з довгими історіями операцій. Якщо заходити без розуміння, що робиш, ризик очевидний, але якщо обирати платформи з хорошою репутацією та адекватними заходами безпеки, потенціал реальний. Важливо чітко визначити, що шукаєте, перевірити безпеку і не дозволяти FOMO керувати вами. Ринок не зникне завтра, тому є час добре вчитися, перш ніж вкладати серйозні гроші.