«Він, здається, був не дуже уважним»: наш CPA сказав, що ми винні IRS $443, але насправді нам належить повернення у розмірі $637. Чи звільняти його?

By Quentin Fottrell

 'Ми обидва стурбовані точністю наших податкових декларацій' 

 "Добре, що ми принесли копію податкової декларації минулого року, щоб він міг переглянути документи." (На фото моделі.) 

 Дорогий Квентіне, 

 Сьогодні наші податки обробив новий CPA. 

 Наш попередній CPA вийшов на пенсію після десятиліть роботи з нашими податками, але він не повідомив нас. Ми були здивовані, коли прийшли на зустріч і зрозуміли, що хтось інший буде їх робити. Спочатку ми думали, що це може бути тимчасове рішення, але незабаром дізналися інакше. 

 Новий CPA нас не вразив. Він не здавався дуже уважним, і була форма, яку ми використовували раніше, яку він ніколи не бачив. Добре, що ми принесли копію податкової декларації минулого року, щоб він міг переглянути документи. 

 Після введення всіх цифр у програмне забезпечення, він сказав, що ми отримаємо федеральний повернення в розмірі 443 доларів і 135 доларів від штату. Через кілька хвилин він знову подивився на екран і сказав, що прочитав це неправильно - насправді ми винні 443 долари. Ми були розчаровані, але можемо з цим жити. 

 Після того, як ми повернулися додому, я ще раз переглянув документи і помітив, що вони показують, що у нас є державне повернення в розмірі 637 доларів. Я сказав чоловікові, і тепер ми обидва стурбовані точністю наших податкових декларацій. Він вважає, що нам слід зробити їх десь ще, щоб перевірити. 

 Цей CPA коштував нам 355 доларів. Він використовував податкове програмне забезпечення. Чи є у вас якісь поради або пропозиції, як діяти далі? Поки ми їхали додому, ми обговорювали використання іншого CPA на наступний рік, але тепер ми замислюємося, чи варто розглянути це цього року. 

 Податковий клієнт 

 Не пропустіть: Я став жертвою онлайн-шахрайства з побаченнями. Я заборгував 27 000 доларів. 'Не коментуючи мою очевидну дурість, як мені відновитися від цього?' 

 Ви можете надіслати електронний лист The Moneyist з будь-якими фінансовими та етичними запитаннями на адресу qfottrell@marketwatch.com. The Moneyist шкодує, що не може відповідати на запитання індивідуально. 

 Якщо необхідно, перерахуйте свої податки самостійно, ввівши правильні дані. Потім порівняйте результати. 

 Дорогий клієнте, 

 Наступного року двічі подумайте, перш ніж використовувати CPA. 

 Не подавайте свої податки, якщо ви не на 100% впевнені, що вони точні. Це може викликати багато головного болю пізніше. Перевірте свої суми в W-2 та 1099, свій статус подання, а також будь-які відрахування чи кредити. Ще раз погляньте на ту незнайому форму, про яку ви згадали. 

 Якщо необхідно, перерахуйте свої податки самостійно, ввівши правильні дані. Потім порівняйте результати. Якщо цифри збігаються, ви, ймовірно, вільні; якщо не збігаються, щось може бути не так. Це найшвидший - і найдешевший - спосіб отримати другу думку. 

 Для податку на прибуток за 2025 рік є нові форми: IRS представило Schedule 1-A, нову двосторінкову форму для заявлення конкретних відрахувань, включаючи поради за послуги, надурочні виплати. Також 1099-DA для криптографічних операцій та 1098-VLI для відсотків за автокредитами. 

 Вам знадобляться платіжні відомості за надурочні. Платники податків також можуть бути зобов'язані надати підтвердження сплачених державних та місцевих податків (вирахування SALT). Облікові записи Трампа вимагають дійсного номера соціального страхування для будь-якої дитини, включаючи новонароджених, щоб отримати 1 000 доларів внеску, гарантованого урядом. 

 Якщо CPA використовував податкове програмне забезпечення, помилитися досить складно - якщо він ввів правильні числа. 

 Якщо новий хлопець використовував таке програмне забезпечення, як TurboTax, H&R Block або FreeTaxUSA, було б дешевше, менш клопітно і менш витратно зробити це самому. Візьміть на себе більше відповідальності за свої податкові справи, а не покладайтеся на когось, хто може надати вам неправдиву інформацію під час процесу. 

 Оскільки у вас такий малий податковий повернення, не здається, що варто витрачати сотні доларів щороку; якщо ви наймете ще одну людину, це ефективно знищить ваш податковий повернення. Якщо CPA використовував програмне забезпечення, помилитися досить складно - якщо він ввів правильні числа. 

 FreeTaxUSA пропонує безкоштовну федеральну податкову подачу для всіх податкових сценаріїв. Державні податкові декларації коштують всього 15,99 доларів. Це недорогий варіант з небагатьма обов'язковими зборами, якщо ви не виберете преміум послуги, такі як Deluxe Support (7,99 доларів) або збори за обробку повернень (24,99 доларів). 

 AARP Foundation Tax-Aide працює з 1968 року і допомогла понад 80 мільйонам платників податків. Волонтери сертифіковані IRS щороку, тому вони розуміють останні зміни в податковому кодексі. Це найбільша безкоштовна служба податкової підготовки, що працює на волонтерських засадах в країні. 

 Перш ніж відмовитися від цього CPA, ви могли б повернутися і запитати його про різницю в державному поверненні (135 доларів проти 637 доларів). Чи дивився він на неправильний рядок у звіті? Або це було щось інше? Запросіть огляд декларації. Компетентний CPA має змогу відповісти на ваші питання. 

 Регулювання вашого утримання 

 Одне, що ви зробили правильно: Ваші утримання досить точні, плюс-мінус кілька сотень доларів. Велике податкове повернення - це не безкоштовні гроші для погашення кредитної картки або щорічний бонус, щоб ви могли відправитися у відпустку; це безвідсотковий кредит, який ви дали уряду. 

 Регулюючи свої податкові утримання, щоб забезпечити, щоб ваше повернення було близько до нуля, ви можете збільшити свій щомісячний чистий дохід - і скористатися цими додатковими доходами для сплати рахунків або навіть вкладати на ощадний або інвестиційний рахунок. Протягом 30 років весь цей відсоток накопичиться. 

 Ви можете перевірити свої податкові декларації, переконавшись, що інформація, яку ввів цей CPA, є правильною; програмне забезпечення зробить решту. Чи помилково він прочитав цифри, які він бачив на екрані - це інше питання і не повинно впливати на ваше повернення. 

 Податкове програмне забезпечення від H&R Block, TurboTax та інших автоматично імпортує дані минулого року, імпортує W-2 і 1099, розраховує відрахування, перевіряє на помилки і передає федеральні дані до державних декларацій. Тож здатність цього CPA накоїти біди є обмеженою. 

 Вам не потрібен CPA, якщо у вас є проста податкова декларація, як стандартний дохід W-2, і ви використовуєте рекомендоване податкове програмне забезпечення. 

 Вам не потрібен CPA, якщо у вас є проста податкова декларація, така як стандартний дохід W-2, і ви використовуєте рекомендоване податкове програмне забезпечення. CPA краще підходить для складних фінансових рахунків для підприємців, інвестицій з великим обсягом, орендних властивостей та/або значних змін у житті. 

 Переконайтеся, що у вас є всі дані для вводу: форма W-2 від кожного роботодавця за минулий рік, записи про додатковий дохід або відсотки, такі як деталі благодійних внесків та витрат, що підлягають вирахуванню, включаючи відсотки за іпотекою, плюс дохід і ремонти на орендних властивостях. 

 Якщо ви все ж вирішите використовувати CPA наступного року, забронюйте його раніше, перед початком податкового сезону, і, можливо, проведіть телефонну розмову з ним, щоб дізнатися, чи підходить він вам. "Які ваші кваліфікації? Які великі зміни цього року? Чи будете ви тим, хто оброблятиме мій рахунок?" 

 Моя остаточна порада: робіть свої податки в січні, коли всі інші відновлюються після своїх різдвяних, ханукальних та новорічних святкувань. Податки викликають тривогу, тому хороші люди, як ви, використовують CPA, коли, можливо, їм не потрібно за них платити. 

 Це також означає, що ви можете зробити їх за більше ніж один день або навіть тиждень, не відчуваючи, що крайній термін наближається. Якщо буде важливий документ, якого не вистачає, у вас є час. Це надасть вам можливість зрозуміти, як працює програмне забезпечення, і насправді, наскільки легко його подавати. 

 Це вже досить стресово без CPA, який спить на роботі. 

 Пов'язано: Мої свекри, 95, залишають нам 250 000 доларів. Який розумний спосіб інвестувати ці гроші? 

 Більше колонок від Квентіна Фоттрея: 

 "Цей хлопець не має манер": Мій гість Airbnb попросив мене купити бекон і пиво. Рахунок на 30 доларів досі не оплачено. Чи наполягати мені? 

 'Це складно': Мій чоловік, 61, хоче залишити мені все. Його діти ненавидітимуть мене. Що мені робити? 

 Мені 59. Я і моя дружина купили другий дім за 484 000 доларів під 6,2% відсотків. Чи буде це обтяженням для нашої пенсії? 

 Ознайомтеся з приватною групою The Moneyist у Facebook, де члени допомагають відповідати на найскладніші фінансові питання життя. Опублікуйте свої запитання або висловіть свою думку про останні колонки Moneyist. 

 Надсилаючи свої запитання до The Moneyist або публікуючи свої дилеми в групі Facebook Moneyist, ви погоджуєтеся, щоб їх опублікували анонімно на MarketWatch. 

 Надсилаючи свою історію Dow Jones & Co., видавцеві MarketWatch, ви розумієте та погоджуєтеся, що ми можемо використовувати вашу історію або її версії в усіх ЗМІ та платформах, включаючи через третіх осіб. 

 -Квентін Фоттрель 

 Цей контент був створений MarketWatch, який управляється Dow Jones & Co. MarketWatch публікується незалежно від Dow Jones Newswires та The Wall Street Journal. 

(КІНЕЦЬ) Dow Jones Newswires

03-29-26 0955ET

Авторське право © 2026 Dow Jones & Company, Inc.