Трансформація послуг післяторгового бізнесу

Поточний бізнес-модель індустрії пост-торгівлі стикається з викликами, оскільки індустрія знаходиться на роздоріжжі, де традиційний бізнес більше не є привабливим через нижчі комісії та відсутність диференціації між гравцями. Клієнти вимагають послуг з доданою вартістю:

• Відділ фронт-офісу вимагає швидшого клірингу та розрахунків, майже в реальному часі перегляду статусу торгівлі та ранніх попереджень про невдачі у розрахунках.

• Клієнти вимагають трансформації складних робочих процесів сьогодні в більш спрощений і зручний цифровий досвід.

• Клієнти вимагають можливостей для підтримки придбання нових категорій активів, оскільки вони продовжують набирати популярність серед інституційних інвесторів.

• Оскільки клієнти диверсифікуються по ширшому класу активів і працюють з багатьма постачальниками послуг, виникає потреба агрегувати та консолідувати дані для отримання єдиного перегляду портфоліо.

• Протягом останніх кількох років індустрія стала свідком хвилі нових регуляцій, спрямованих на зменшення системного ризику, зменшення обмежень на транскордонні операції та захист клієнтів, що створює додатковий тягар для гравців щодо дотримання.

• Існує потреба розширення спектру послуг, оскільки управляючі активами все більше передають на аутсорсинг неосновні функції, такі як підтримка торгового столу, інвестиційні книги обліку та керовані дані.

Індустрія застрягла з поганим дизайном глобальних бізнес-операцій, що супроводжується ручними обходами разом з застарілими технологіями. Ініціативи з економії витрат призвели до незадоволеності клієнтів, оскільки SLA не дотримуються, технології зазнають краху, а їх повсякденний рівень особистої взаємодії з операційним персоналом постраждав. Усе це призвело до непослідовного клієнтського досвіду в різних центрах. До всього цього зросло тиск на доходи, оскільки традиційні основні послуги, такі як зберігання, кліринг і розрахунки, вважаються товарами з невеликим простором для інновацій, що ускладнює виділення коштів на трансформацію.

Незважаючи на всі виклики, немає сумнівів, що постачальники послуг не мають іншого вибору, як швидко змінитися, якщо вони хочуть зберегти свою частку ринку. Фірми можуть трансформуватися, використовуючи технології, оскільки технології можуть допомогти задовольнити зростаючий попит клієнтів на розширення асортименту продукції та послуг з доданою вартістю, а також допомогти в оптимізації операцій, зменшенні витрат і управлінні ризиками.

Фірми повинні враховувати наступні аспекти, щоб спроектувати трансформацію та адаптуватися до архітектури нового покоління для досягнення успіху:

Покращений клієнтський досвід

• Забезпечити послідовний клієнтський досвід у різних регіонах з єдиним цифровим інтерфейсом.

• Забезпечити продукти з доданою вартістю по нових класах активів, таких як альтернативні та цифрові активи, а також додаткові послуги, такі як підтримка торгового столу, управління забезпеченням тощо.

• Надати клієнтам інформаційні панелі та інструменти самообслуговування, щоб клієнти могли бачити агреговані, а також індивідуальні позиції майже в реальному часі.

• Надати клієнтам повний доступ до даних у реальному часі, разом з аналітичними інструментами для створення та запуску власних моделей ризику-доходу.

• Консолідувати дані по всьому ланцюгу вартості постачальників послуг і життєвого циклу торгівлі, щоб забезпечити глибші інсайти в торги та позиції.

• Забезпечити клієнтів простими каналами зв’язку та простим моделлю обслуговування клієнтів.

• Надати клієнтам гнучку цінову та модель виставлення рахунків.

Спрощені та ефективні операції

• Побудувати стандартні основні бізнес-процеси, щоб забезпечити послідовний досвід у різних центрах.

• Вбудувати інтелектуальні робочі процеси та автоматизацію по всьому життєвому циклу торгівлі, щоб забезпечити вищий рівень безперервної обробки.

• Створити інформаційну панель операцій на основі ШІ, щоб забезпечити виявлення та вирішення проблем клієнтів якомога раніше в життєвому циклі торгівлі.

• Створити надійний Інтеграційний центр для управління всіма зовнішніми підключеннями до місцевих ЦДО та ринків.

• Надати можливість віртуальній робочій силі шляхом аутсорсингу до центрів з низькими витратами.

Сучасна хмарна архітектура та інфраструктура

• Модель послуг на основі хмари, щоб надавати клієнтам послуги модульним способом.

• Інтегрувати з компонентами програмного забезпечення та екосистемами третіх сторін для покращення загального рішення.

• Побудувати стійку та безпечну інфраструктуру, розроблену для доступності 24/7.

• Гнучкість та масштабованість для пропозиції нових продуктів і послуг, виходу на нові ринки та можливість глобального масштабування.

Висновок

Гравці індустрії повинні зрозуміти виклики та потреби індустрії пост-торгівлі, зрозуміти, що інституційні клієнти та регулятори індустрії по всьому світу вимагають від своїх постачальників послуг, мати бачення майбутнього, куди рухається індустрія, і повинні мати точку зору щодо того, які можливості будуть потрібні для проектування та впровадження глобальної операційної моделі з багатьма класами активів, що є критично важливим для досягнення вищого клієнтського досвіду.

Автор

Бхушан Джоші – лідер CIC, фінансові ринки, IBM

Срінівасан Калянсундарам – професор практики фінансів в IFMR Graduate School