Поза першим кварталом: стратегії для тривалого впливу на відповідність

Джеймі Хойл - віце-президент з продукту в MirrorWeb.

Відкрийте для себе найкращі новини та події у фінансових технологіях!

Підпишіться на розсилку FinTech Weekly

Читається керівниками в JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших

Ваші перші 90 днів на посаді головного комплаєнс-офіцера позаду. Початкові оцінки завершено, системи працюють, і ви подолали ті ранні пастки, які застигають на місці багатьох нових CCO. Тепер настав справжній виклик: еволюція вашої комплаєнс-функції з необхідного обов’язку в джерело операційної ефективності та стратегічної ясності.

Сталий комплаєнс-лідерство вимагає виходу за межі реактивного мислення тих перших місяців. Успіх не вимірюється кількістю позначок, які ви поставили, або пожеж, які ви загасили – справа в тому, щоб створити культуру, де комплаєнс сприяє бізнес-результатам, а не обмежує їх.

Створіть культуру довіри, а не контролю

Найуспішніші CCO розуміють, що тривалий вплив починається з зміни наративу навколо самого комплаєнсу. Як зазначає один досвідчений лідер комплаєнсу, Дерек: “Усі сміються, що комплаєнс виходить за двері, але важливо, щоб усі в команді розуміли, що ми тут не просто так… усе завжди повертається до однієї речі - піклування про наших клієнтів.”

Ця перспектива особливо важлива в комплаєнсі комунікацій, де консультанти часто сприймають моніторинг як вторгнення, а не як захист. Фірми, які досягають успіху, не ті, у кого найжорсткіші політики комунікацій – це ті, які дозволяють консультантам ефективно спілкуватися через відповідні канали, зберігаючи при цьому всебічний нагляд.

Це не просто про повідомлення; це про фундаментальне переосмислення того, як комплаєнс функціонує у вашій організації. Замість того, щоб бути “департаментом ні”, ефективні комплаєнс-функції стають стратегічними можливостями, які захищають як клієнтів, так і репутацію фірми.

Перехід вимагає постійних, щоденних розмов, які зміцнюють цю клієнтоорієнтовану перспективу. “Коли ви можете передати це і вести розмову з людьми, більше ніж контролюючи їх, це зазвичай дуже допомагає,” зазначає Дерек. Замість взаємодій, зосереджених на виконанні, успішні CCO будують відносини через пояснення та партнерство.

Коли фірми зростають і приймають нових консультантів і співробітників, які очікують використовувати Teams, мобільні повідомлення і платформи для співпраці, цей підхід до надання можливостей стає ще більш критичним. Лідери комплаєнсу, які досягнуть тривалого впливу, - це ті, хто збалансує доступність із аудитом - доводячи як консультантам, так і регуляторам, що всебічний моніторинг комунікацій підтримує, а не стримує бізнес-відносини.

Вбудуйте тестування в повсякденність

Політика збереження комунікацій недостатня. Довгостроковий успіх комплаєнсу залежить від вбудовування регулярного тестування в повсякденні операції, перетворюючи його з щорічного заходу в постійний процес.

"Довгостроковий вплив повертається до тестування, " пояснює Елтон, CCO в невеликій фірмі, яка переходить на федеральне регулювання. “Ми повинні показати регулятору, якщо він зайде до нас, що не тільки ми маємо політику, але насправді виконуємо правильні кроки, щоб переконатися, що вона дотримується.”

У комплаєнсі комунікацій це означає більше, ніж лише перегляд зразків розмов щокварталу. Це означає:

*   **Безперервна валідація каналів**: Автоматичне виявлення, коли нові канали комунікацій з'являються у вашій організації
*   **Моніторинг прогалин у покритті**: Виявлення користувачів або пристроїв, які не передають дані у вашу систему моніторингу
*   **Виявлення патернів**: Використання ШІ для виявлення незвичних комунікаційних поведінок до того, як вони стануть порушеннями
*   **Повнота аудиторських слідів**: Доказ того, що ви можете відновити цілісні нитки розмов через кілька платформ 

У командах з меншою кількістю співробітників, де лідери комплаєнсу часто виконують кілька ролей, створення систем, які працюють автономно, стає критично важливим. Розгляньте можливість впровадження безперервного моніторингу замість періодичних оглядів. Створіть аудиторські сліди, які демонструють постійний нагляд. Найголовніше, використовуйте результати тестування для вдосконалення своїх політик і процедур - ефективні програми комплаєнсу еволюціонують на основі реальних доказів, а не теоретичних припущень.

Мета полягає не лише в задоволенні регуляторних вимог; це створення системи, яка запобігає проблемам, виявляючи ризики комунікації в реальному часі та демонструючи, що ваш нагляд дійсно всебічний, а не формальний.

Зробіть культуру комплаєнсу видимою - всередині та зовні

Регулятори можуть відрізнити формальний комплаєнс від справжнього культурного зобов’язання. Те, що вони шукають, - це докази того, що комплаєнс-розгляди вплетені в бізнес-рішення на кожному рівні вашої організації.

"Демонстрація регулятору або регуляторному органу того, що у вас є сильна культура комплаєнсу, завжди буде корисною, " зазначає Клео, заступник CCO в великій приватній інвестиційній фірмі. “Це можна продемонструвати кількома способами.”

Для комплаєнсу комунікацій це означає можливість продемонструвати:

*   **Повне покриття каналів**: Не лише те, що ви моніторите електронну пошту, а й те, що ви захоплюєте Teams, текстові повідомлення, WhatsApp, платформи для співпраці - кожен канал, який використовує ваша фірма
*   **Перевірка надійних контактів**: Для фірм, які використовують поза каналами комунікації для легітимного обслуговування клієнтів, доведення, що у вас є контролі щодо того, хто може спілкуватися через які канали
*   **Записи про обробку сповіщень**: Показати, як кожна позначена комунікація була переглянута, розслідувана та вирішена
*   **Валідація технологій**: Доказ того, що ваші інструменти моніторингу на основі ШІ працюють належним чином і що ви розумієте, чому повідомлення позначаються

Сильна культура комплаєнсу означає можливість “працювати разом, щоб розробити політики комплаєнсу, які розроблені для ризиків, притаманних бізнесу,” замість того, щоб впроваджувати загальні, універсальні підходи, які ігнорують специфічні операційні реалії вашої фірми.

Ця видимість працює в обох напрямках. Внутрішньо вона підкреслює важливість комплаєнс-розглядів у щоденних операціях. Зовні вона демонструє регуляторам та іншим зацікавленим сторонам, що ваше зобов’язання до комплаєнсу виходить далеко за межі мінімальних вимог.

Довгострокова стратегія в комплаєнсі комунікацій

Лідерство в комплаєнсі не стає легшим після першого кварталу, але може стати набагато більш ефективним, якщо ви зосередитеся на тому, що насправді важливо. Створення довіри, вбудування систематичного тестування та демонстрація справжньої культурної зміни потребує часу та постійних зусиль. Це основи, які відокремлюють програми комплаєнсу, які просто переживають регуляторний контроль, від тих, що сприяють бізнес-успіху.

Ця робота вимагає постійної еволюції - удосконалення вашої технології, вдосконалення контролів і позиціонування себе як бізнес-можливості, а не як охоронця. Ваші перші 90 днів створили основу. Тепер настав час створити програму комплаєнсу комунікацій, яка буде масштабуватися разом із вашим бізнесом, адаптуватися до нових каналів і давати регуляторам впевненість у тому, що ваш нагляд є всебічним та ефективним.