Вам потрібно лише інвестувати $5,000 у AGNC Investment, щоб за 5 років отримати понад $3,500 дивідендного доходу

AGNC Інвестиції (AGNC 1.42%) має вражаючу дохідність дивідендів. Інвестиційний траст у нерухомість (REIT) виплачує щомісячний дивіденд, який наразі приносить понад 14%. Це більше ніж у десять разів вище, ніж 1.2% дохідність S&P 500.

За такою ставкою інвестиція в $5,000 у REIT може генерувати тисячі доларів доходу від дивідендів протягом наступних п’яти років.

Джерело зображення: Getty Images.

Монструозний потік доходу

AGNC Інвестиції наразі виплачує щомісячний дивіденд у розмірі $0.12 за акцію ($1.44 на рік). З його ціною акцій, що нещодавно становила близько $10.15 за штуку, іпотечний REIT приносить 14.2%. За такою ціною ви могли б купити 492 акції за $5,000.

Ці акції генерували б $59.04 щомісячного доходу від дивідендів і $708.48 річного доходу від дивідендів. Припускаючи, що AGNC Інвестиції зберігатиме свій дивіденд, ви б отримали $3,542.40 доходу від дивідендів протягом наступних п’яти років.

AGNC, швидше за все, зберігатиме свій дивіденд, а не збільшуватиме його в майбутньому, враховуючи його історичну траєкторію. Іпотечний REIT виплачував ту ж щомісячну ставку дивідендів з моменту зміни рівня виплат на початку 2020 року.

Розширити

NASDAQ: AGNC

AGNC Інвестиційна Корпорація

Сьогоднішня зміна

(-1.42%) $-0.14

Поточна ціна

$9.70

Ключові дані

Ринкова капіталізація

$11B

Діапазон дня

$9.63 - $9.80

52-тижневий діапазон

$7.85 - $12.19

Обсяг

891K

Середній обсяг

22M

Валовий маржин

100.00%

Дохідність дивідендів

14.86%

Наскільки безпечний дивіденд?

Акції з високою дохідністю дивідендів, як правило, мають вищі ризики, ніж компанії з нижчою дохідністю. AGNC Інвестиції не є винятком. Іпотечний REIT кілька разів знижував свої дивіденди протягом років, зокрема на початку 2020 року, коли він зменшив свій щомісячний дивіденд з $0.16 за акцію до $0.12 за акцію.

AGNC Інвестиції має бізнес-модель з високим ризиком. Він інвестує в іпотечні цінні папери з агентств (MBS; пул іпотечних кредитів, гарантованих від кредитних втрат урядовими агентствами, такими як Fannie Mae) на основі важелів. Використання важелів підвищує доходи (в даний час 13% до 15%, порівняно з низькими одноцифровими показниками для MBS). Поки його доходи перевищують витрати, REIT може зберігати свій дивіденд.

На даний момент це так. Протягом четвертого кварталу загальні витрати капіталу компанії становили 15.8% з урахуванням її операційних витрат і виплат дивідендів. З його прибутковістю на капітал у 16% в кварталі, дивіденд AGNC залишався добре узгодженим з його витратами капіталу. Компанія вважає, що вона може продовжувати генерувати сприятливі доходи в поточному середовищі, що добре для її можливості зберегти рівень дивідендів.

Однак, якщо ринкове середовище для агентських MBS істотно погіршиться і його доходи вийдуть з узгодження з витратами, REIT може знадобитися знову переглянути свої дивіденди. Навіть якщо AGNC зменшить свій дивіденд, інвестори, ймовірно, все ще зможуть отримувати значний дохід від дивідендів протягом наступних п’яти років.

Можливість отримати багато доходу від дивідендів

AGNC Інвестиції пропонує інвесторам можливість отримати величезну кількість доходу від дивідендів. Інвестиція в $5,000 могла б принести понад $3,500 доходу протягом наступних п’яти років, якщо REIT зберігатиме свої дивіденди. Хоча його великий виплатний ризик є вищим, REIT все ще повинен генерувати багато доходу, навіть якщо йому потрібно знову зменшити свої виплати.