7 асоціацій спільно попереджають про ризики віртуальних валют

本报记者 Лі Бінг Сюн Юе

Нещодавно Китайська асоціація Інтернет-фінансів, Китайська асоціація банківської справи, Китайська асоціація цінних паперів, Китайська асоціація фондового інвестування, Китайська асоціація ф’ючерсів, Асоціація китайських публічних компаній та Асоціація платіжних розрахунків Китаю спільно оприлюднили попередження щодо ризиків, пов’язаних із незаконною діяльністю, що стосується віртуальних валют (далі - “попередження”).

У попередженні зазначається, що деякі злочинці використовують ситуацію для розкручування торгівельних спекуляцій, прикриваючись стабільними монетами, повітряними монетами (наприклад, монетами π), токенами реальних світових активів (RWA), “майнінгом” для здійснення незаконного збору коштів, фінансових пірамід тощо, а також використовують віртуальні валюти для переведення доходів від злочинної діяльності, серйозно порушуючи безпеку майна громадян та порушуючи нормальний економічний і фінансовий порядок.

Таким чином, 7 асоціацій спільно попереджають: по-перше, потрібно правильно розуміти сутність віртуальних валют, токенів реальних світових активів та пов’язаних з ними діяльностей; по-друге, зазначені установи не повинні здійснювати бізнес, пов’язаний із віртуальними валютами та токенами реальних світових активів; по-третє, громадськість повинна бути особливо обережною щодо всіх форм діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами та токенами реальних світових активів.

Попередження чітко визначає природу віртуальних валют та діяльності, пов’язаної з ними. У попередженні зазначається, що віртуальні валюти не випускаються монетарними органами, не є законним платіжним засобом держави, не мають юридичного статусу, рівного законним валютам, і не можуть використовуватися як гроші на території нашої країни. Внутрішні установи та фізичні особи, які здійснюють обмін законних валют на віртуальні валюти, випуск токенів реальних світових активів та фінансування тощо, підозрюються в незаконному продажу токенів, незаконному зборі коштів, самовільному публічному випуску цінних паперів, незаконній діяльності на ринку ф’ючерсів тощо. Закордонні постачальники послуг віртуальних валют і токенів реальних світових активів, які прямо або опосередковано надають послуги на території нашої країни, також вважаються незаконною фінансовою діяльністю. Працівники закордонних постачальників послуг віртуальних валют, а також внутрішні установи та фізичні особи, які усвідомлюють або повинні усвідомлювати, що вони займаються бізнесом, пов’язаним із віртуальними валютами, та все ж надають їм послуги, будуть нести юридичну відповідальність.

7 асоціацій чітко вимагають, щоб зазначені установи не здійснювали бізнес, пов’язаний із віртуальними валютами та токенами реальних світових активів, та визначають межі законного ведення бізнесу для різних типів установ, таких як банки, платіжні установи, компанії з цінних паперів, фондів, ф’ючерсів, інтернет-платформ тощо.

Наприклад, банки та члени платіжних установ не повинні надавати послуги для внутрішнього випуску та торгівлі віртуальними валютами та токенами реальних світових активів, не повинні надавати жодних фінансових послуг та кредитної підтримки для підприємств і проектів “майнінгу” віртуальних валют, повинні суворо проводити перевірку клієнтів, своєчасно оцінювати, чи пов’язані вони з ризиками торгівлі віртуальними валютами та токенами реальних світових активів або відмиванням грошей, забезпечувати відповідність діяльності вимогам регулювання, виявляти підозрілі ознаки та вживати заходів згідно з процедурою, а також повідомляти відповідні органи.

7 асоціацій також зазначають, що громадськість повинна бути особливо обережною щодо всіх форм діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами та токенами реальних світових активів. У попередженні зазначено кілька видів незаконної діяльності, на які слід звернути увагу, зокрема, обережно ставитися до приєднання до спільнот, які просувають бізнес з віртуальними валютами та токенами реальних світових активів, остерігатися неправдивої реклами, що містить історичні доходи віртуальних валют та токенів реальних світових активів, пропозиції купівлі-продажу або спекулятивні перспективи.

Директор фінансового дослідницького відділу Інституту вільної торгівлі Китаю (Шанхай) Ліу Бін розповів журналісту газети “Цінні папери”, що як звичайні інвестори, по-перше, потрібно усвідомлювати, що віртуальні валюти не є законним платіжним засобом, і рішуче не брати участі в відповідних торгах та похідних активностях; по-друге, уникати пропаганди віртуальних валют, не вірити неправдивим обіцянкам, не контактувати з закордонними незаконними платформами; по-третє, відмовитися від спекулятивного настрою, підвищити здатність до розпізнавання ризиків.

Професор фінансів Нанкайського університету Тянь Ліхуей зазначає, що звичайним інвесторам для запобігання ризикам, пов’язаним з торгівлею віртуальними валютами, слід пам’ятати про принцип “три не”: не брати участь, не вірити, не поширювати. Не брати участь у торгівлі віртуальними валютами, не вірити у неправдиву рекламу “високий дохід, низький ризик”, не поширювати відповідну рекламну інформацію, уникати посилань на закордонні торгові платформи та QR-коди.

(Редактор: Веньцзін)

Ключові слова:

                                                            Віртуальні валюти