Продаж без покупців за ціною знижки 30%! Акція банку Huadong на 2.77% залишилася нереалізованою, кілька акціонерів ризикують боргами

Запитання до AI · Які приховані проблеми стоять за явищем невдачі в аукціонах акцій приватних банків?

Журналіст “Цзєйфань” | Цзень Лінцзюнь

Незважаючи на те, що кількість спостерігачів перевищила 15 тисяч, стартова ціна була знижена до 70% від оціночної, акція на десятки мільйонів юанів Фуцзяньського Хуатуньського банку акцій (далі — “Хуатунь банк”) все ж не змогла уникнути долі невдачі в аукціоні.

Платформа торгівлі активами JD показує, що станом на 10:00 17 березня акції Хуатунь банку, що належать Фуцзяньській групі інвестицій в інформаційні технології (далі — “Група Інформаційних Технологій”), після одноденного аукціону врешті-решт не були продані через відсутність заявок. Стартова ціна акцій становила 42,182 мільйона юанів, оціночна вартість спочатку становила 60,26 мільйона юанів, але навіть знижена стартова ціна не змогла залучити “інвестора”.

“Ці акції Хуатунь банку, що не були продані на аукціоні, а також більшість акцій інших приватних банків, що зазнали невдачі, є невеликими частками, які зазвичай становлять менше 5%, вони не можуть справити суттєвий вплив на управлінські рішення банку чи на місця в раді директорів, немає премії за контроль. Для інвесторів такі акції не приносять стабільних дивідендів і не можуть реалізувати виробничу синергію чи капіталізацію, тому ніхто не бажає їх купувати,” — сказав аналітик банківського сектора одного з брокерських компаній журналісту “Цзєйфань”, додавши, що вимоги регуляторів до кваліфікації акціонерів банків є досить високими.

Група Інформаційних Технологій має глибокі зв’язки з Хуатунь банком. Як перший приватний банк провінції Фуцзянь, Хуатунь банк був заснований у січні 2017 року спільно вісімма приватними підприємствами з Фуцзянь, такими як компанія “Юнхуей Супермаркети” та “Сонячна Холдингова Компанія”.

Тоді Група Інформаційних Технологій була одним із засновників, володіючи 8,85% акцій Хуатунь банку, займаючи четверту позицію серед акціонерів і маючи місце в раді директорів. Однак хороші часи не тривали довго. Зі зростанням фінансових труднощів Групи Інформаційних Технологій, її акції в банку почали регулярно змінюватися.

Переломний момент настав у 2023 році. Згідно з фінансовим звітом Хуатунь банку за 2023 рік, кількість акцій, що належать Групі Інформаційних Технологій, різко зменшилася, і більшість її акцій була передана іншим акціонерам, таким як “Юнхуей Супермаркети”, “Фуцзянь Паньпань Біотехнології”, “Санке Шу Підприємства” та “Фуцзянь Шенонь Їдальня”. Після цієї корекції частка Групи Інформаційних Технологій зменшилася з 8,85% до 2,77%, і вона впала з четвертого до восьмого місця серед акціонерів.

6650 мільйонів акцій, які були виставлені на аукціон, є усіма акціями, які залишилися у Групи Інформаційних Технологій. Ці акції наразі знаходяться під заставою, і через наявність інформації про виконавці Групи Інформаційних Технологій, вони підлягають судовій обробці відповідно до закону Пекінського районного суду Чаоян. Хоча перший аукціон не відбувся, згідно з судовою процедурою, зазвичай буде другий аукціон зниженою ціною.

Окрім Групи Інформаційних Технологій, у Хуатунь банку є й інші акціонери, які мають проблеми з боргами. Згідно з даними додатка “Тяньянь Ча”, другий за величиною акціонер “Сонячна Холдингова Компанія” є боржником, який не виконує зобов’язання; шостий акціонер “Фуцзянь Саншенг Нерухомість” також є боржником. Наразі всі акції, що належать другому акціонеру “Сонячна Холдингова Компанія”, заморожені, а 7% акцій, що належать “Фуцзянь Саншенг Нерухомість”, також заморожені.

У квітні 2023 року Хуатунь банк отримав штраф у розмірі 1 мільйон юанів від колишнього Фуцзяньського управління банківської та страхової регуляції через неналежне управління акціями та недбалість під час попередньої перевірки кредитів на оборотний капітал.

Згідно з річним звітом Хуатунь банку за 2024 рік, банк отримав виручку в 750 мільйонів юанів, що на 3,6% більше, ніж у минулому році; чистий прибуток склав 84 мільйони юанів, що на 13,2% більше; загальна сума активів становила приблизно 36,75 мільярда юанів, що ставить його на четверте місце з низу серед 19 приватних банків. Щодо якості активів, на кінець 2024 року банк мав рівень неплатежів 1,21%, покриття резервів 211,22%, хоча це вважається розумним показником, проте все ще є відставання від відмінних приватних банків.

Фактично, невдача в аукціонах акцій приватних банків стала звичною справою. За останні два роки в країні сталося кілька випадків, коли великі акції приватних банків зазнали невдачі, наприклад, у грудні 2024 року 17,6% акцій Мейчжоу Кешан Банку, що належать четвертому акціонеру “Гуандун Чаохуа Технології”, були виставлені на аукціон тричі, оціночна вартість становила 418 мільйонів юанів, стартова ціна була знижена кілька разів, але в підсумку також не знайшла покупців.

Крім того, представник відділу стратегічного планування міського комерційного банку проаналізував для журналіста “Цзєйфань”, що в останні роки деякі середні та малі банки, приватні банки стикалися з погіршенням якості активів, акціонери порушували правила використання коштів, управлінські проблеми тощо. У поєднанні з посиленням ризиків у фінансовій індустрії, інвестори значно знизили свою готовність до ризику щодо акцій приватних банків, навіть якщо об’єкт не має явних недоліків, вони схильні утримуватися від інвестицій у акції неакціонерних банків, які мають низьку ліквідність і складні умови виходу.