Цей фонд забезпечує дохід і захищає від волатильності. Також він має рейтинг 5 зірок від Morningstar.

Інвестори, які ховаються від нестабільності на ринку, звертаються до фондів з низькою волатильністю. ETF Franklin International Low Volatility High Dividend Index (LVHI) має додаткову перевагу надання доходу. Фонд отримав рейтинг п’ять зірок від Morningstar, який зазначив “сильну довгострокову прибутковість з урахуванням ризику.” LVHI, з активами під управлінням у 4 мільярди доларів, має 30-денною прибутковістю SEC 3.35% та витратами 0.40%. Фонди з низькою волатильністю, в загальному, прагнуть згладити коливання для інвесторів, утримуючи акції з меншими коливаннями цін. Це може означати, що вони можуть мати нижчі показники, коли ринок зростає. Але цього року це не так. LVHI зріс приблизно на 8% з початку року, не враховуючи дивідендів, станом на обід п’ятниці, тоді як S & P 500 впав майже на 7%. У п’ятницю всі три основні індекси впали, а індекс Доу-Джонса на короткий час знизився на 10% від свого нещодавнього максимуму — технічно, це корекція. “Це чудова стратегія, до якої люди звертаються, коли існує багато турбулентності,” — сказав Джефф Сільверман, керівник консультаційних рішень у Franklin Templeton Investment Solutions. З початку року в ETF надійшло 469 мільйонів доларів. Міжнародна диверсифікація Сьогодні диверсифікація також є дуже важливою. LVHI отримує це через міжнародні акції, одночасно хеджуючи валютний ризик у спробі ще більше зменшити волатильність. “Ці акції можуть бути під впливом різних економічних сил, ніж ваші традиційні внутрішні акції,” — сказав Сільверман. Міжнародні акції мають “низьку кореляцію зі зростанням і є більш захисними, ніж ваші традиційні стратегії вартості.” ETF є правилами, що означає, що він слідує правилам індексу при виборі інвестицій, а не відслідковує індекс, яким у випадку LVHI є MSCI World ex U.S Index. Керуючі починають з близько 3000 найбільших міжнародних розвинених акцій, а потім проводять відбір. Спочатку вони шукають високі дивіденди та компанії, де прибуток перевищує виплати. Потім вони перевіряють низьку волатильність, вимірюючи коливання цін та прибутків. Керуючі закінчують з пулом близько 150-200 акцій, з яких можна вибрати. “Якщо ви просто шукаєте високі дивіденди та уникаєте волатильності цін та прибутків, ви можете щось пропустити, оскільки висока волатильність може свідчити про те, що щось відбувається, що може завадити вам підтримувати ці дивіденди,” — сказав Сільверман. Кінцевий результат сьогодні — це переважні позиції в акціях енергетики, споживчих товарів та комунальних послуг. “Ці акції добре показують себе в часи турбулентності. Туди течуть гроші — до більш захисних,” — сказав він. “Навіть у часи, коли економіка ослаблюється, ця перевага в комунальних послугах буде досить вигідною.” Внутрішній варіант Існує також варіант на внутрішньому ринку, Franklin U.S. Low Volatility High Dividend Index ETF (LVHD). Його інвестиційний універсум обмежений індексом Russell 3000. Внутрішній ETF має 30-денну прибутковість SEC 3.26% та витрати 0.27%. Він також перевершує загальний ринок, зросши на 6.6% з початку року. Основні активи включають Verizon Communications, Chevron та American Electric Power. Роликовий каркас Обидва фонди слід вважати консервативною основною складовою портфеля, незалежно від волатильності ринку, — сказав Сільверман. ETF можуть збалансувати більш “високі октанові експозиції”, такі як технології, і діяти як рішення для зменшення ризику, сказав він. Він порівнює це з керуванням гоночним автомобілем, який має міцні ремені безпеки та роликові каркаси для додаткового захисту. “Вам потрібно мати щось у цьому портфелі, що також буде трохи баластом, трохи безпекою — роликовим каркасом у цьому портфелі,” — сказав Сільверман. “Як інвестори, ми не можемо контролювати … прибутковість,” — додав він. “Прибутковість випадкова, залежно від економічних режимів та зміни цих режимів, але те, що ми можемо контролювати, це волатильність портфеля.”