7 асоціацій спільно попереджають про ризики віртуальних валют

Відповідальний журналіст Лі Бінь, Хун Юе

Нещодавно Китайська асоціація інтернет-фінансів, Китайська асоціація банківської справи, Китайська асоціація цінних паперів, Асоціація інвестиційних фондів цінних паперів, Асоціація ф’ючерсної торгівлі, Асоціація публічних компаній та Асоціація платіжних і розрахункових систем спільно опублікували попередження про ризики, пов’язані з незаконною діяльністю, пов’язаною з віртуальними валютами (далі — «попередження»).

У попередженні зазначено, що деякі злочинці використовують можливість пропаганди торгівлі та спекуляцій, прикриваючись стабільними монетами, «повітряними» монетами (π-коін тощо), токенами реальних активів (RWA), «майнінгом», для здійснення незаконного залучення коштів, пірамідальних схем та шахрайства, а також використовують віртуальні валюти для відмивання доходів від злочинної діяльності, що серйозно порушує фінансову безпеку громадськості та порушує нормальний економічний і фінансовий порядок.

З цієї причини сім асоціацій спільно наголошують, що по-перше, потрібно правильно розуміти сутність віртуальних валют, токенів реальних активів та пов’язаних з ними діяльностей; по-друге, відповідним органам заборонено займатися будь-якою діяльністю, пов’язаною з віртуальними валютами та токенами реальних активів; по-третє, громадськість має бути дуже обережною щодо будь-яких форм діяльності, пов’язаних з віртуальними валютами та токенами реальних активів.

Попередження чітко визначає природу віртуальних валют і діяльності, пов’язаної з ними. У ньому зазначено, що віртуальні валюти не випускаються фінансовими органами, не є офіційною валютою країни, не мають такого ж юридичного статусу, як законні гроші, і не можуть використовуватися як валюта для обігу на території Китаю. Внутрішні організації та особи, що займаються обміном законних валют на віртуальні, випуском та залученням фінансування через токени реальних активів, порушують закон, займаючись незаконним продажем токенів, незаконним залученням коштів, самовільним випуском цінних паперів або незаконною діяльністю на ринку ф’ючерсів. Також незаконною є діяльність іноземних постачальників послуг віртуальних валют та токенів реальних активів, які прямо або опосередковано надають послуги на території Китаю. Внутрішні співробітники таких іноземних постачальників, а також організації та особи, які знали або повинні були знати про їхню діяльність і все одно надавали їм послуги, будуть притягнуті до відповідальності згідно з законом.

Сім асоціацій чітко вимагають, щоб відповідні органи заборонили будь-яку діяльність, пов’язану з віртуальними валютами та токенами реальних активів, і визначили межі законної діяльності для банків, платіжних організацій, цінних паперів, фондів, ф’ючерсних компаній та інтернет-платформ.

Наприклад, члени банків та платіжних організацій не повинні надавати послуги, пов’язані з випуском і торгівлею віртуальними валютами та токенами реальних активів, не повинні надавати будь-які фінансові послуги або кредитування компаніям і проектам, що займаються «майнінгом» віртуальних валют, а також повинні суворо проводити клієнтську перевірку, швидко оцінювати ризики, пов’язані з торгівлею або відмиванням грошей через віртуальні валюти та токени реальних активів, забезпечувати відповідність діяльності регуляторним вимогам, виявляти підозрілі випадки та вживати заходів згідно з процедурою, а також повідомляти відповідні органи.

Сім асоціацій додатково наголошують, що громадськість має бути дуже обережною щодо будь-яких форм діяльності, пов’язаних з віртуальними валютами та токенами реальних активів. У попередженні наведено кілька типів правопорушень і злочинів, яких слід остерігатися, зокрема, приєднання до спільнот, що просувають віртуальні валюти та токени реальних активів, а також фальшиві рекламні оголошення про історичну дохідність, купівлю-продаж або спекулятивні перспективи.

Директор відділу фінансових досліджень Шанхайського інституту вільної торгівлі Лю Бінь повідомив журналісту «День цінних паперів», що для звичайних інвесторів важливо: по-перше, усвідомлювати, що віртуальні валюти не є офіційною валютою, і рішуче не брати участь у відповідних операціях та похідних від них діяльностях; по-друге, уникати пропаганди віртуальних валют, не вірити у фальшиві обіцянки та не користуватися іноземними незаконними платформами; по-третє, відмовитися від спекулятивного настрою і підвищувати здатність до розпізнавання ризиків.

Професор фінансів Нанкінського університету Тянь Ліхуей зазначив, що для захисту від ризиків, пов’язаних із операціями з віртуальними валютами, звичайним інвесторам потрібно дотримуватися принципів «не брати участі, не довіряти та не поширювати» — три «не». Не брати участі у торгівлі віртуальними валютами, не вірити у фальшиві обіцянки високих доходів і низьких ризиків, не поширювати відповідну рекламу, а також уникати посилань і QR-кодів іноземних платформ.

Професор фінансів Нанкінського університету Тянь Ліхуей додав, що для запобігання ризикам, пов’язаним із операціями з віртуальними валютами, потрібно дотримуватися принципів «не брати участі, не довіряти, не поширювати» — три «не».