Спекуляції з віртуальними валютами знову набирають обертів, тринадцять відомств спільно борються з незаконною фінансовою діяльністю

Репортер Цінхуа Жень Хе Цює Юань

Нещодавно Національний банк Китаю провів засідання координаційного механізму боротьби з спекуляціями на ринку віртуальних валют, у якому взяли участь відповідальні представники Міністерства громадської безпеки, Центрального управління інтернету та зв’язку та інших тринадцяти відомств. На засіданні було наголошено на необхідності продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і послідовно боротися з незаконною фінансовою діяльністю, пов’язаною з ними.

Учасники засідання зазначили, що за останні роки відповідні органи відповідно до вимог спільного повідомлення 2021 року, опублікованого Національним банком і десятьма іншими відомствами, щодо додаткових заходів з попередження та врегулювання ризиків спекуляцій на ринку віртуальних валют, рішуче боролися з спекулятивною торгівлею віртуальними валютами, очищали ринок від хаосу та досягли помітних результатів. Однак, через різні чинники, останнім часом спекулятивна активність у віртуальних валютах зросла, з’являються випадки порушень закону та злочинів, а рівень ризиків ускладнюється новими викликами та обставинами.

Засідання підкреслило, що віртуальні валюти не мають такого ж юридичного статусу, як законна валюта, не мають законної платоспроможності і не можуть і не повинні використовуватися як засіб обігу на ринку. Віртуальні валюти та їхні операції належать до незаконної фінансової діяльності. Стейблкоїн — це один із видів віртуальних валют, але наразі він не здатний ефективно виконувати вимоги щодо ідентифікації клієнтів, протидії відмиванню грошей та інших аспектів, а також існує ризик його використання для відмивання коштів, фінансування шахрайських схем, незаконного трансграничного переказу коштів та інших протиправних дій.

Цього разу засідання закликало відповідальні органи зробити запобігання ризикам пріоритетом у фінансовій політиці, послідовно дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і продовжувати боротьбу з незаконною фінансовою діяльністю, пов’язаною з ними. Необхідно поглиблювати співпрацю між відомствами, удосконалювати регуляторну політику та правову базу, зосереджуватися на ключових аспектах, таких як інформаційний потік і рух капіталу, посилювати обмін інформацією, підвищувати здатність до моніторингу, жорстко боротися з правопорушеннями та злочинами, захищати майнові інтереси громадян і підтримувати стабільність економічного та фінансового порядку.

За останні роки на ринку з’являється все більше віртуальних валют, зокрема стейблкоїнів, але їхній розвиток ще перебуває на ранніх стадіях. Міжнародні фінансові організації та центральні банки в цілому ставляться до розвитку стейблкоїнів з обережністю. Міжнародний резервний банк (BIS) у червні цього року опублікував доповідь під назвою «Наступне покоління валют і фінансових систем», у якій висловив занепокоєння щодо ризиків, пов’язаних із стейблкоїнами. У доповіді зазначено, що хоча стейблкоїни мають потенціал у сфері токенізації активів, вони ще не відповідають трьом ключовим тестам — унікальності, гнучкості та цілісності — і не можуть наразі стати основою валютної системи. У документі йдеться, що роль стейблкоїнів у майбутній валютній системі ще залишається невизначеною.

З початку цього року у різних регіонах Китаю фінансові регулятори звернули увагу на те, що деякі шахрайські організації під прикриттям «фінансових інновацій», «цифрових валют», «цифрових активів» та «блокчейн-технологій» через випуск або спекуляції на нових концепціях залучають кошти, обіцяючи високі доходи та заманюючи громадськість до участі у торгівлі та спекуляціях. Наразі багато регіональних регуляторів або галузевих організацій вже опублікували попередження про ризики, підкреслюючи, що стейблкоїни не є інвестиційним або спекулятивним інструментом.

Голова Національного банку Пан Гуншень раніше на щорічній конференції «Фінансова вулиця 2025» заявив, що Національний банк разом із правоохоронними органами продовжуватиме боротьбу з діяльністю та спекуляціями з віртуальними валютами у межах країни, підтримуючи стабільність економіки та фінансів, а також слідкуватиме за розвитком і динамічно оцінюватиме ситуацію з закордонними стейблкоїнами.