Перший! Асоціація цінних паперів випустила модель компетентностей, що охоплює ключові посади у брокерських компаніях

Нещодавно Китайська асоціація цінних паперів опублікувала «Модель компетенцій для ключових посад у брокерських компаніях (інвестиційний консультант)» (далі — «Модель»), яка призначена для використання в галузі як орієнтир.

Як перша модель компетенцій, запроваджена асоціацією для ключових посад у брокерських компаніях, цей результат сприяє розвитку стандартів кваліфікації кадрів та оптимізації системи підготовки кадрів у галузі. Асоціація прагне створити більше корисних досліджень, які можна застосовувати, щоб допомогти галузі у формуванні першокласної фінансової команди та краще обслуговувати високоякісний розвиток сектору.

«Зараз інвестиційна консультаційна галузь перебуває на важливому етапі з викликами та можливостями одночасно. Політика регулятора щодо повернення цінності галузі та послідовні суворі заходи регулювання глибоко змінюють екосистему галузі, сприяючи перехід від конкуренції за однаковими продуктами до структурних змін, орієнтованих на створення цінності», — зазначив керівник Shanghai Lido Star Securities Consulting.

Розподіл інвестиційних консультантів за три рівні

Залежно від вимог до компетенцій, «Модель» класифікує команду інвестиційних консультантів на три рівні: помічник інвестиційного консультанта, інвестиційний консультант, головний інвестиційний консультант.

Помічник інвестиційного консультанта виконує базові послуги: під керівництвом інших він виконує основні функції інвестиційного консультування та допомагає в роботі старших консультантів.

Інвестиційний консультант здатен самостійно надавати стандартні послуги з повним циклом інвестиційного консультування.

Головний інвестиційний консультант — висококваліфікований фахівець: має глибокі знання та практичний досвід у сфері інвестиційного консультування, здатен пропонувати індивідуальні комплексні рішення, формує інвестиційні стратегії на платформі компанії, відповідає за дослідження, реалізацію та моніторинг стратегій, а також бере участь у розподілі ціннісних ланцюгів.

У моделі управління багатством інвестиційний консультант виступає довіреною особою клієнта, дотримується принципу добросовісності, ставить інтереси клієнта на перше місце, надає професійні послуги з розподілу активів та супроводу інвестицій, глибоко пов’язаний з інтересами клієнта. У традиційній моделі інвестиційний консультант — це частина каналу розповсюдження продуктів, його обов’язки — продавати продукти відповідно до принципу відповідності, його інтереси пов’язані з продавцем продукту і можуть не збігатися з інтересами клієнта.

Врахування цифрових навичок у ключовій оцінці

З урахуванням глибокого проникнення фінансових технологій цифрові можливості стали обов’язковою складовою розвитку інвестиційних консультантів. «Модель» вперше включає цифрові навички як одну з ключових компетенцій.

Вона вимагає від консультантів вміння швидко користуватися цифровими платформами та інструментами штучного інтелекту, щоб підвищити ефективність та точність обслуговування. У епоху масивної інформації важливо вміти використовувати цифрові методи для аналізу клієнтських профілів, автоматичного формування рекомендацій щодо портфеля та моніторингу сигналів для перерозподілу активів у реальному часі — це важливі показники конкурентоспроможності консультанта.

З точки зору галузевої логіки, впровадження цифрових навичок — це переформатування традиційної моделі інвестиційного консультування. За допомогою глибокої співпраці людини та машини консультанти звільняються від рутинної роботи, зосереджуючись на більш цінних емоційних та глибоких консультаціях. Це підвищує продуктивність індивідуальних консультантів і створює базу для масштабної та інтелектуальної трансформації бізнесу управління багатством у брокерських компаніях.

Застосування у наймі та просуванні

Як повідомляється, «Модель» може бути використана у різних сферах.

Перш за все — у процесі найму. На етапі визначення потреб у кадрах можна включити вимоги до компетенцій у опис посадових обов’язків, зокрема базові вимоги (освіта, кваліфікація, досвід) та професійні навички; під час оцінки кандидатів — розробити оцінювальну систему на основі моделі компетенцій, включити відповідні вимоги до тестів, співбесід та оцінювання; а також провести аналіз відповідності кандидатів моделі для підвищення ефективності найму.

По-друге — у процесі відбору та просування. Оцінюючи професійні та універсальні навички співробітників, можна визначити їх сильні та слабкі сторони, враховуючи результати оцінки роботи, щоб відібрати кандидатів із високим потенціалом для просування на вищі рівні. Це також допомагає співробітникам визначити напрямки розвитку та цілі.

Нарешті — у навчанні та розвитку персоналу. Компанії можуть створити навчальні програми на основі моделі компетенцій, що включають модулі з професійних знань і навичок, а також універсальні навички. За рівнями можна проектувати програми відповідно до потреб співробітників різних рівнів, а також підвищувати їхню релевантність, враховуючи результати внутрішніх оцінок.

Згідно з даними, «Модель» зосереджена на характеристиках посад інвестиційних консультантів у контексті трансформації управління багатством, систематично аналізує обов’язки, вимоги до компетенцій та шляхи розвитку. Вона охоплює три рівні — початковий, середній та високий — та включає 17 ключових компетенцій у чотирьох вимірах: професійні навички, універсальні навички, професійна етика та відповідність регуляторним вимогам. Також створено систему підготовки та розвитку, що охоплює всі етапи кар’єри консультанта, з 33 курсами та програмами. Це дає змогу брокерським компаніям вдосконалювати кадровий потенціал інвестиційних консультантів. «Модель» є орієнтовним шаблоном із базовою методологією та рекомендаціями, яку кожна компанія може адаптувати під свої стратегії, цільову аудиторію та ресурси, а також коригувати відповідно до етапів розвитку бізнесу.