Видавання себе за авторитет, підробка документів? Xinhua Insurance нагадує вам, будьте обережні щодо цих шахрайських схем

(Джерело: новинний сайт Бочжоу)

Переклад з: новинний сайт Бочжоу

У період просвітницької кампанії з захисту прав споживачів у 2026 році “3·15”, компанія Новий Хуа продовжує серію інформаційних заходів “Чисте фінансове інтернет-середовище, захист спокійного споживання”, зосереджуючись на літніх людях, підлітках, нових мешканцях, водіях вантажівок, водіях таксі, кур’єрах, доставщиках їжі та інших нових групах зайнятості. Теми включають обіцянки високих доходів, введення в оману під прикриттям регуляторних органів, шахрайство з підробленими документами, боржників за професією, надмірне запитування особистої інформації, крадіжки з банківських карток за кордоном, хаос у сфері онлайн-кредитування тощо. За допомогою судових кейсів і попереджень допомагаємо споживачам розпізнавати шахрайські схеми та захищати свої фінансові інтереси.

Огляд кейсу

Споживач пан Лі побачив на короткому відео повідомлення з “важливою новиною”, де демонструється “підписаний документ” із червоним печаткою фінансового регулятора, у якому йдеться, що уряд запроваджує нову політику “П’ятирічний план очищення боргів для всіх”, яка допоможе боржникам “очистити кредитну історію”, “повернути всі страхові внески” та “знезалежити борги”. Ведучий відео називає себе “професійним юридичним консультантом” і стверджує, що “сплативши всього 1000 юанів комісії, він допоможе вам зв’язатися з державними органами та повністю позбавитися боргів”.

Пан Лі, який нещодавно мав прострочення по кредитних картах, повірив цій інформації, сплатив комісію та надав особисті дані — паспорт, номер банківської картки, адресу проживання. Однак після переказу грошей зв’язок із шахраєм зник, і “юридичний консультант” зник. Перевіривши у банку, пан Лі дізнався, що уряд ніколи не запроваджував таку політику “повного очищення боргів”, а той “документ” — підробка.

Аналіз кейсу

Це класичний випадок шахрайства під прикриттям імені фінансового регулятора.

1. Підробка документів, введення в оману: злочинці використовують довіру громадськості до урядових органів, підробляючи фальшиві документи з печатками регуляторів, вигадуючи “нову політику повернення страхових внесків” або “пілотні програми з повернення боргів”, яких насправді не існує. Ця інформація дуже заплутує і важко відрізнити правду від фальшу.

2. Використання коротких відео та стрімінгів для залучення аудиторії, високий рівень прихованості: злочинці через платформи коротких відео та стрімінги, маскуючись під “поширення фінансових знань” або “юридичну допомогу”, займаються незаконним збагаченням. Весь процес відбувається онлайн, і після отримання грошей зловмисники швидко зникають, ускладнюючи пошук і повернення коштів.

3. Надмірне запитування особистої інформації — створення додаткових ризиків: під час “оформлення” послуг пан Лі розкрив паспортні дані, номери карток, адресу. Ці дані можуть бути перепродані або використані для інших злочинів, таких як шахрайство, крадіжка карток, що ставить під загрозу фінансову безпеку.

4. Викривлення політики, введення в оману: злочинці неправильно або навмисне викривляють політичні норми фінансових органів, щоб переконати споживачів у “нових регуляторних нормах”, що веде до пастки.

Компанія Новий Хуа нагадує всім фінансовим споживачам:

1. Перевіряйте джерела інформації: політичні документи фінансових регуляторів публікуються офіційними сайтами та авторитетними ЗМІ. Будьте особливо обережні щодо будь-яких повідомлень або відео з заявами про “нові політики” або “внутрішні канали”, не довіряйте їм беззастережно.

2. Обережно з обіцянками “повного повернення боргів” або “знезалеження боргів”: шахраї часто використовують ці фрази для заманювання, але вони суперечать законам, зокрема “Закон про страхування” та “Регламент про управління кредитною інформацією”.

3. Не надавайте особисту інформацію незнайомцям: паспортні дані, номери карток, паролі, коди підтвердження — ніколи не розголошуйте їх “юридичним консультантам” або “агентам з захисту прав”.

4. Вибирайте офіційні канали для оформлення послуг: звертайтеся безпосередньо до офіційних відділень банків або через офіційні додатки. У разі спорів — звертайтеся до офіційної служби підтримки банку або регуляторних органів.

(Редактор: Чан Яньмін)