Державні ресурси збільшилися на 96%! Чому це збільшення капіталу Банку Хубей має таке велике значення?

Виставлення|Центральна мережа

Перевірка|Лі Сяоянь

Нещодавно Хубейський банк акційної компанії (далі — «Хубейський банк») опублікував звіт про цільову емісію, офіційно оголосивши про успішне завершення плану додаткового випуску на суму 7,614 мільярдів юанів. У рамках цієї емісії було здійснено цільовий випуск 1,8 мільярдів акцій за ціною 4,23 юанів за акцію, а чистий залучений капітал буде повністю спрямований на поповнення основного першого рівня капіталу. Після збільшення статутного капіталу реєстрований капітал Хубейського банку зросте до 9,412 мільярдів юанів, що суттєво підсилить його капітальну базу. Особливо привертає увагу те, що цей додатковий випуск сформував модель «великих активів» з провінційним держкапіталом у центрі та співучастю регіональних державних капіталів у всіх містах і округах, що закріплює основу для управління ризиками та надає потужний капітальний імпульс для регіональних міських комерційних банків у складних економічних умовах.

Цей додатковий випуск не лише є простим поповненням капіталу, а й системним зібранням регіональної державної власності. З 53 юридичними особами-акціонерами, що брали участь у цій емісії, 35 — нові державні юридичні особи, а приватних компаній — лише один, компанія «Jingpai». Доля державного капіталу у підписаних акціях перевищує 96%, що свідчить про високу довіру та впевненість державного капіталу у провідних регіональних фінансових інституціях.

З точки зору джерел фінансування, ця емісія забезпечила всебічне охоплення системи державних капіталів провінції Хубей. З 35 нових акціонерів, окрім Хубейської водогосподарської компанії Юлунь, що є держпідприємством провінції, решта 34 — з 15 міст і округів провінції, загальною сумою внесків 5,18 мільярдів юанів, що становить 68% від загальної суми підписаних акцій. Це означає, що структура акціонерного капіталу Хубейського банку змінюється з раніше зосередженої великої групи на модель «провінційне лідерство — співучасть міст і округів», що сприяє більш глибокій інтеграції фінансових потоків із регіональною економікою.

Як найбільший акціонер, провінційний фінансовий департамент Хубею, що контролює 100% акцій Хубейської корпорації Хонтай, вклав у цю емісію 1,523 мільярда юанів, зберігши свою частку на рівні 19,99%. Це не лише стабілізувало ключовий контроль, а й підкреслило стратегічне положення Хубейського банку як «фінансового основного гравця» провінції. Інтенсивне залучення державних капіталів не лише збагатило капітальну базу, а й додало професійних аспектів у корпоративне управління, управління ризиками та стратегічне планування, підвищуючи нормативність управління банком і його здатність протистояти ризикам.

На тлі макроекономічного тиску та посилення конкуренції в галузі поповнення капіталу серед малих і середніх банків є необхідним не лише для виконання регуляторних вимог, а й для забезпечення стабільного розвитку бізнесу. Основна мета цього додаткового випуску — поповнення основного першого рівня капіталу, що точно відповідає операційним потребам.

За даними, станом на третій квартал 2025 року, коефіцієнт достатності основного першого рівня капіталу Хубейського банку становив 7,74%, що створювало певний тиск на відповідність регуляторним вимогам. Після повного зарахування коштів від емісії цей показник значно підвищився до 8,96%, що не лише суттєво перевищує регуляторний мінімум, а й залишає достатній запас для майбутнього розширення бізнесу та управління ризиками.

Зміцнення капітальної бази перетворюється у реальні фінансові результати. На кінець 2025 року активи Хубейського банку досягли 6214,56 мільярдів юанів, зростаючи на 18,8% з початку року. Загальний обсяг зобов’язань зріс до 5727,36 мільярдів юанів, структура бізнесу залишилася стабільною. За прибутковістю, за три квартали 2025 року чистий прибуток склав 2,411 мільярда юанів, зростаючи на 15,41% у порівнянні з попереднім роком, що є високим показником серед регіональних міських банків. Обсяг кредитів досяг 3399,57 мільярдів юанів, що свідчить про посилення кредитної активності та підтримку фінансування реального сектору економіки регіону Хубей.

Щодо системи оплати праці, у 2024 році 6162 співробітники Хубейського банку отримали загальний фонд зарплат у 1,155 мільярда юанів, середня заробітна плата становила 186 тисяч юанів на рік. Ці дані відображають привабливість і здатність банку утримувати таланти, а також підтверджують його стабільний фінансовий стан і здатність підтримувати стабільний колектив.

Ретроспектива розвитку Хубейського банку показує, що з моменту заснування він виконував місію обслуговування регіону та інтеграції фінансових ресурсів. У 2010 році провінція Хубей ухвалила рішення об’єднати п’ять міських банків — Ічанг, Сяньян, Цзіньчжоу, Хуаншань і Сяогань — шляхом створення нового банку, що й було зроблено шляхом злиття. Спочатку активи становили менше 600 мільярдів юанів. Після трьох масштабних раундів збільшення капіталу у 2012, 2018 і 2021 роках із залученням стратегічних інвесторів, таких як Трищасний Груп, Вугань Груп і Хубейська транспортна корпорація, Хубейський банк поступово виріс до важливого провінційного фінансового інституту з активами понад 6000 мільярдів юанів.

Цей цільовий випуск із залученням державних капіталів усіх міст і округів є глибоким поверненням до «локального генетичного коду». Нові акціонери дозволяють ще більш глибоко інтегрувати банк у регіональні стратегії розвитку, ефективніше співпрацювати з місцевою інфраструктурою, малим і середнім бізнесом та проектами соціального значення. Модель «державне співінвестування — спільне отримання вигод» сприяє подоланню регіональних бар’єрів і трансформації Хубейського банку з «провінційного банку» у «комплексного фінансового сервісного провайдера».

Ще раніше, у 2015 році, Хубейський банк розпочав підготовку до IPO і у 2022 році подав заявку до Шанхайської фондової біржі. Хоча наразі процес розгляду ще триває, достатність капіталу, оптимальна структура власності та стабільна фінансова звітність створюють сприятливі умови для виходу на ринок капіталу. Після завершення цього цільового випуску та за сприятливих регуляторних умов, банк матиме достатні ресурси для подальшого розширення бізнесу.

Цей випадок не є унікальним, а відображає загальну тенденцію галузі. За даними, станом на початок березня 2026 року, понад 80 міських і сільських банків вже здійснили зміну статутного капіталу, переважно шляхом збільшення. У контексті зменшення чистої процентної маржі та обмежених внутрішніх можливостей поповнення капіталу, пряме збільшення статутного капіталу через емісію є поширеним способом задовольнити регуляторні вимоги та підвищити стійкість до ризиків.

Проте, поряд із можливостями, існують і виклики. Зростаюча конкуренція з боку провідних банків і інтернет-фінансових компаній вимагає від Хубейського банку унікальних сервісних переваг. Хоча цільовий випуск значно підвищив коефіцієнт капітальної достатності, важливо перетворити «капітальну перевагу» у «якість активів», що стане ключовим завданням. Збереження обережності у кредитуванні, оптимізація структури активів і зниження рівня проблемних кредитів (1,85% у 2025 році) — це виклики для управлінського складу.

У часи бурі та можливостей, з впевненим курсом і новими стартами, успіх цільового випуску на 76,14 мільярдів юанів стане важливою віхою у розвитку Хубейського банку та яскравим прикладом для регіональної фінансової системи. Завдяки сильній підтримці держави та зміцненню капітальної бази, банк має всі шанси закріпитися у провідних позиціях у фінансовому просторі Хубею. Надалі, при поглибленні місії «обслуговування регіону, реального сектору та населення», високоякісне капіталове забезпечення сприятиме високоякісному розвитку, і цей фінансовий гігант, що народився у землях Цзинчу, зможе стабільно рухатися вперед і досягти нових вершин.