Рівні 1–6 та рівень S, Управління фінансового нагляду видало «Тимчасові правила з оцінювання компаній з управління активами»

Увійдіть у додаток Sina Finance, щоб пошукати 【信披】 для перегляду рівнів оцінки

北京商報訊（记者 宋亦桐）3月16日, згідно з офіційним сайтом Державної адміністрації фінансового нагляду, з метою глибокого впровадження рішень Центральної фінансової робочої наради щодо прискорення трансформації та розвитку дочірніх компаній банківських фінансових продуктів, удосконалення системи регулювання фінансових компаній, а також сприяння створенню диференційованих моделей розвитку та нагляду, Державна адміністрація фінансового нагляду нещодавно опублікувала «Положення про тимчасову регуляцію рейтингу фінансових компаній» (далі — «Положення»), яке набирає чинності з дати опублікування.

«Положення» складається з п’яти розділів і 26 статей, включаючи загальні положення, елементи та методи рейтингу, організаційне впровадження, використання результатів рейтингу та додаткові положення, визначає загальні вимоги до регулювання рейтингів фінансових компаній, елементи рейтингу, основні процедури та класифікацію нагляду.

1. Чітко визначено елементи та методи рейтингу. У «Положенні» встановлено шість модулів рейтингу: корпоративне управління, здатність управління активами, управління ризиками, розкриття інформації, захист прав інвесторів та інформаційні технології, кожен з яких має відповідний ваговий коефіцієнт: 10%, 25%, 25%, 15%, 15% та 10%. Також передбачені додаткові бали, штрафні бали та фактори корекції рівнів для комплексної оцінки управління та ризикового стану фінансових компаній.

2. Чітко визначено основні процедури рейтингу. Процес рейтингу включає самостійну оцінку організації, попередню оцінку, перевірку та зворотний зв’язок щодо результатів. Після завершення рейтингу, у разі виявлення важливих обставин, які не були враховані під час оцінки, або значних змін у ризиковому або управлінському стані фінансової компанії, можливо проведення динамічного коригування результатів рейтингу.

3. Чітко визначено принцип класифікаційного нагляду. Результати рейтингу поділяються на рівні від 1 до 6 та рівень S, що є важливим орієнтиром для розподілу ресурсів нагляду, здійснення доступу до ринку та застосування диференційованих заходів нагляду. Зокрема, фінансові компанії рівнів 1 та 2 мають стабільний управлінський стан та низький ризик, їх нагляд переважно нестаціонарний та звичайний, з пріоритетом підтримки інноваційних проектів, таких як пенсійне фінансування; компанії рівнів 3 та 4 мають певні або значні ризики, потребують посилення контролю у ключових сферах, застосування необхідних коригувальних заходів для обмеження нових ризиків, зменшення існуючих та запобігання поширенню ризиків; компанії рівнів 5 та 6 мають серйозні ризики, потребують постійного моніторингу змін ризиків, суворого обмеження та ліквідації високоризикових операцій, впорядкованого виведення з ринку або реалізації заходів щодо врегулювання ризиків; компанії рівня S — це компанії, що перебувають у процесі реорганізації, під управлінням або виходу з ринку, і не беруть участі у поточних рейтингах.

Державна адміністрація фінансового нагляду зазначає, що впровадження «Положення» сприятиме посиленню регуляторної орієнтації, використанню рейтингу як «керівної палички», стимулюванню фінансових компаній до виконання обов’язків довіреного управління, прискоренню трансформації галузі, підвищенню здатності до інвестиційних досліджень та управління ризиками, а також раціональному розподілу ресурсів нагляду для підвищення точності та науковості регулювання. Наступним кроком Державна адміністрація фінансового нагляду планує посилити контроль і керівництво, забезпечити ефективне впровадження «Положення», постійно підвищувати якість регулювання фінансових компаній, сприяти їх стабільному та нормативному розвитку, а також краще задовольняти потреби населення у управлінні багатством і високоякісному розвитку реального сектору економіки.