Чжецзян банк, філія Хефей, успішно перехопила шахрайство з фальшивими фінансовими продуктами і захистила безпеку коштів громадян

Зі зведень: Сіньхуа Ціньцзянь

Нещодавно відділення банку Чжэцзян Шанбань у Хефеї завдяки гострому усвідомленню ризиків успішно заблокувало випадок шахрайства з фальшивими фінансовими продуктами, своєчасно зупинивши клієнта від зняття депозиту для участі у незаконних інвестиціях, зберігши безпеку 100 000 юанів та зміцнивши захист прав споживачів фінансових послуг.

За інформацією, клієнт достроково зняв 100 000 юанів із трирічного депозиту, що скоро закінчується, плануючи переказати всю суму на мобільний додаток для інвестицій у фінансовий продукт, який обіцяє «річний дохід 10%».

Менеджер у залі швидко помітив ознаки аномалії: обіцяний дохід значно перевищує рівень легальних фінансових продуктів на ринку, а клієнт не має жодної інформації про емітента продукту або рівень ризику, що дуже ймовірно веде до участі у фінансовому шахрайстві через телекомунікаційні мережі. Тому він одразу призупинив операцію і провів детальне пояснення клієнту, розкриваючи схеми шахрайства, такі як «високий відсоток доходу», «фальшивий додаток» тощо, а також аналізуючи ризики на основі недавніх подібних випадків. В результаті клієнт усвідомив шахрайську природу ситуації, самостійно видалив підозрілий додаток і відмовився від переказу, що дозволило зберегти 100 000 юанів.

За аналізом відділення банку Чжэцзян Шанбань у Хефеї, подібні шахрайські схеми з фальшивими фінансовими продуктами пропагують «низький ризик, високий дохід, беззбитковість». Вони використовують фрази на кшталт «збереження капіталу з високим доходом», «подвоєння за короткий термін» для залучення інвесторів, підробляють дані проектів або платформ, створюючи ілюзію «беззбитковості». Крім того, шахраї підробляють документи та особисті дані, спонукають до переказів і збору платежів, а також використовують соціальні мережі для залучення цільової аудиторії, поступово реалізуючи шахрайські схеми.

У зв’язку з цим, відділення банку Чжэцзян Шанбань у Хефеї наголошує на заходах запобігання: перш за все, потрібно перевіряти документи та інформацію через офіційні канали, щоб переконатися у легальності фінансової діяльності організації, бути обережним щодо інвестиційних продуктів, рекомендованих особами або нелегальними платформами; по-друге, слід остерігатися пасток із «високим доходом», раціонально оцінювати ризики перед інвестиціями, сумніватися у обіцянках значно вищих за середній рівень доходів, щоб уникнути введення в оману словами «збереження капіталу» або «беззбитковість»; по-третє, захищати особисту інформацію та фінансові ресурси, не розголошувати без потреби дані паспорта, банківських карток, кодів підтвердження, відмовлятися від переказів на особисті рахунки або оплату «послуг» (Лю Юаньюань).

Редактор: Цзянь Нань