VIG vs NOBL: Який дивідендний ETF варто купити зараз?

Обидва ETF — Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG 0,98%) та ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 1,30%) — орієнтовані на компанії з підтвердженим досвідом зростання дивідендів. Однак їх підходи відрізняються.

VIG відстежує ширший спектр великих американських компаній із нахилом до зростання дивідендів, тоді як NOBL зосереджений на компаніях S&P 500 із найтривалішими серіями зростання дивідендів і застосовує рівномірне зважування. VIG також вирізняється значно нижчою вартістю та кращими історичними показниками доходності, тоді як NOBL пропонує вищу доходність і більш цілеспрямований, рівномірно зважений підхід до акцій із зростанням дивідендів.

Це порівняння показує, як ці відмінності проявляються у вартості, продуктивності, ризиках і структурі портфеля, допомагаючи інвесторам приймати обґрунтовані рішення.

Огляд (вартість і розмір)

Бета вимірює цінову волатильність відносно S&P 500; обчислюється на основі п’ятирічних місячних доходностей. 1-річна доходність — це загальний показник за останні 12 місяців.

VIG значно дешевший, з річною платою всього 0,04%, тоді як NOBL — 0,35%, і має значно більший обсяг активів. NOBL пропонує вищу доходність на 0,4 процентних пункти, що приваблює тих, хто цінує поточний дохід.

Порівняння продуктивності та ризиків

Що входить до складу

NOBL має майже 70 акцій, з рівномірним зважуванням портфеля та обмеженням секторної експозиції до 30%. За останні дані, найбільші сектори — промисловість (22,5%), споживчий сектор (22,09%) і фінансові послуги (13,08%). Найбільші позиції станом на 20 березня — Chevron (CVX +0,12%), ExxonMobil (XOM +0,95%) і Linde (LIN +0,37%), кожна понад 1,7% активів. Фонд існує вже 12,4 роки і пропонує цілеспрямований, але диверсифікований підхід до лідерів зростання дивідендів у США.

VIG, навпаки, має ширший портфель із 338 акцій і нахил до технологій (24,5%), фінансових послуг (20,6%) і охорони здоров’я (16,8%). Найбільші позиції станом на 28 лютого — Broadcom (AVGO 2,99%), Apple (AAPL 0,38%) і Eli Lilly (LLY 1,29%), кожна — від 3,7% до 5,9% активів.

Для додаткових рекомендацій щодо інвестування в ETF ознайомтеся з повним керівництвом за цим посиланням.

Що це означає для інвесторів

Для інвесторів, які шукають стабільний пасивний дохід, ETF з дивідендами пропонують поєднання регулярного доходу та миттєвої диверсифікації через портфель акцій. Vanguard Dividend Appreciation ETF і ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF — обидва якісні ETF із фокусом на зростання дивідендів.

NOBL інвестує виключно у Dividend Aristocrats®. Термін Dividend Aristocrats® — зареєстрована торгова марка Standard & Poor’s Financial Services LLC, дочірньої компанії S&P 500 Global (SPGI 0,40%). Це елітна група акцій S&P 500, які збільшували свої дивіденди щонайменше 25 років поспіль. Тому фокус — на компаніях із сильними фундаментальними показниками, зростанням прибутків і грошового потоку, що дозволяє підтримувати більші дивідендні виплати з року в рік.

Дані VIG від YCharts

VIG також орієнтований на акції з ростом дивідендів, але має нижчий поріг для підвищення дивідендів, ніж NOBL. Це тому, що VIG відстежує індекс S&P U.S. Dividend Growers, який включає компанії, що збільшували дивіденди щонайменше 10 років поспіль. Однією з особливостей є те, що індекс виключає 25% компаній із найвищою доходністю, можливо, щоб уникнути високих, потенційно нестійких дивідендів. Це створює надійний захист для інвесторів і є однією з головних причин, чому VIG випереджає NOBL за результатами роками.

Хоча минулі результати не гарантують майбутню доходність, VIG здається менш ризикованим вкладом із значно нижчими витратами.