Пенсіонер з Гонконгу втратив $840K трьом шахраям-експертам у криптовалютах

(MENAFN- Crypto Breaking) 66-річний пенсіонер з Гонконгу став останньою жертвою серії шахрайських схем у криптовалюті, які діяли через WhatsApp, використовуючи самопроголошених «експертів з віртуальної валюти». Поліція повідомляє, що шахрайство зняло близько HKD 6,6 мільйонів, приблизно USD 840 000, за шість місяців. Підрозділ CyberDefender поліції Гонконгу опублікував цю справу 20 березня на своїй сторінці у Facebook, ілюструючи, як шахраї повторно використовують одну й ту ж жертву через послідовні схеми, що обіцяють гарантований прибуток, а потім пропонують послуги з повернення коштів за плату.

Хронологія, викладена CyberDefender HK, почалася у вересні 2025 року, коли невідомий шахрай написав пенсіонеру, стверджуючи, що він експерт з інвестицій у віртуальну валюту, і обіцяв стабільний прибуток, якщо жертва слідуватиме його інструкціям. Жертва переказала USD 180 000 і внесла криптовалюту на гаманець, контрольований шахраєм, який згодом зник, що спричинило звернення до поліції.

Після цього справа переросла у другий раунд обману. Не бажаючи втратити гроші, пенсіонер звернувся онлайн до іншого так званого експерта з криптовалют, який стверджував, що може повернути втрачені кошти, але вимагав депозит у розмірі USD 75 000. Після оплати цей другий шахрай також зник.

У січні третій нібито фахівець зв’язався з жертвою через WhatsApp, пропонуючи повернути обидві попередні втрати, якщо пенсіонер купить криптовалюту на USD 585 000 і надішле її на вказану адресу. Після завершення переказу шахрай зник, загальні втрати склали близько USD 840 000 за приблизно шість місяців.

Команда CyberDefender застерегла, що справжні професіонали не звертаються випадково, а фрази «гарантований дохід» або «інсайдерська інформація» є класичними ознаками шахрайства. Як зазначили у відомстві, «Життя не має другого шансу, але шахрайство може мати третій».

Пов’язані статті: Як американські слідчі відстежили $61 млн у криптовалюті, пов’язаній із романтичними шахрайствами через гаманці

Ключові висновки

• Втрати жертви слідували чіткій схемі: початковий обіцянка гарантованого прибутку, потім пропозиція повернення за плату і, нарешті, спроба відновити кошти через іншого «експерта».
• Три різні шахраї нібито цілеспрямовано нападали на одного й того ж пенсіонера, демонструючи, як шахраї експлуатують одну жертву через послідовні, все більш агресивні схеми.
• Цей випадок відбувається на тлі ширшого зростання злочинів у сфері Web3, з даними галузі, що свідчать про багатомільярдні втрати через фішинг, соціальну інженерію та інвестиційний шахрайство.
• Регулятори та компанії з безпеки неодноразово попереджали про підроблені особи, фальшиві токени та схеми повернення коштів, закликаючи бути обережними з непроханими контактами та обіцянками гарантованого доходу.
• Практичні рекомендації для користувачів включають перевірку особистостей через офіційні канали, уникнення невідомих гаманців і відмову від великих передоплат або депозитів.

Контекст: зростання шахрайства у Web3 та регуляторна ситуація

Випадок у Гонконгу відбувається на тлі глобального зростання крипто-злочинів. Компанія Hacken повідомила про значні збитки у 2025 році, оцінюючи втрати у Web3 приблизно у USD 3,95 мільярда, частково через державних акторів і слабкий захист ключів у гаманцях і платформах. Тенденція підкреслює постійний ризик фішингу, соціальної інженерії та інвестиційного шахрайства, що може виникнути після одного високопрофільного шахрайства.

Глобальні органи влади активно попереджають про нові хвилі крипто-шахрайств. Від фішингових схем до фальшивих токенів і неправдивих інвестиційних пропозицій — офіційні застереження стали звичайною частиною новин у сфері криптобезпеки. Наприклад, повідомлення, пов’язані з попередженнями FBI щодо фішингу та токен-шахрайств, а також розслідування високопрофільних шахрайств, таких як GainBitcoin в Індії і дії проти нелегальних рухів USDT, підкреслюють зусилля щодо правопорушень і криміналістики у секторі.

Поки галузь бореться з цими загрозами, експерти кажуть, що найнебезпечнішою залишаються соціальні інженерії — переконливий, персоналізований контакт, що експлуатує довіру. Випадок у Гонконгу підкреслює урок, що шахраї часто маскуються під авторитетних фахівців, використовуючи знайомий криптовалютний жаргон, щоб скористатися надією інвесторів на швидкий і гарантований прибуток.

Для тих, хто слідкує за загальним ринковим ризиком, послання ясне: навіть коли легальні проєкти розвиваються і зростає участь інституцій, звичайні користувачі залишаються дуже вразливими до цілеспрямованих шахрайств через приватні канали, такі як WhatsApp і інші месенджери. Важливо зберігати скептицизм щодо непроханих порад, перевіряти кваліфікацію через офіційні джерела і уникати швидких переказів на невідомі гаманці — це основні кроки для зменшення ризику потрапляння у все більш витончені схеми.

У майбутньому регулятори та дослідники галузі, ймовірно, посилять попередження та заходи щодо криптоінвестиційних контактів, з особливим акцентом на прозорість особистості «експертів» і походження обіцяних доходів. Спостерігачі ринку мають слідкувати за тим, чи призведуть подібні випадки до покращення освітніх кампаній для користувачів, більш жорстких правил для криптосервісів і нових багатопартійних процедур перевірки для запобігання схемам повернення коштів.

Користувачам слід очікувати оновлених рекомендацій від місцевих правоохоронних органів і компаній з безпеки щодо виявлення та запобігання соціальної інженерії у криптовалюті, а також офіційних заяв про нові заходи проти підроблених особистостей і шахрайських сервісів з повернення коштів. Еволюція ситуації свідчить, що постійна пильність у поєднанні з практичними заходами безпеки залишаться ключовими для всіх, хто займається криптоінвестиціями, особливо через нерегульовані канали.

Залишається невідомим, наскільки швидко аудиторія прийме більш ретельні практики перевірки, стикаючись із персоналізованими пропозиціями швидкого заробітку. Як показує цей випадок, довіра може швидко перетворитися на втрату шести цифр, а шлях до відновлення — у новий, маскувальний шахрайський сценарій.

** Попередження про ризики та партнерські посилання:** Криптоактиви волатильні, капітал під ризиком. Ця стаття може містити партнерські посилання.