Anhui Branch of Zhejiang Commercial Bank: Be Vigilant Against "Underground Exchange" Risks and Standardize Cross-Border Remittance Procedures

Зі свого боку: Новини від Сіньхуа

Зі зростанням попиту на міжнародне навчання, виїзний туризм та закордонні інвестиції, операції з обміну валюти та міжнародні перекази стають все частішими. Нещодавно у відділенні Zhejiang Merchants Bank у Хефеі під час обслуговування клієнтів з’явилася консультація від одного з них, який повідомив, що його дитина навчається за кордоном і потребує регулярних переказів для оплати навчання та проживання.

Раніше цей клієнт бачив у мережі повідомлення про «вигідний обмінний курс» та «швидке зарахування», і співрозмовник стверджував, що може допомогти з обміном валюти через «приватний канал», пропонуючи кращий курс та нижчі комісії, ніж у банку. Перед зверненням до банку клієнт уже був готовий переказати юані на особовий рахунок, наданий співрозмовником, відповідно до його вимог.

Після з’ясування ситуації співробітник відділення Zhejiang Merchants Bank у Хефеї одразу попередив клієнта про ризики: такі «нелегальні обміни валюти» через особисті рахунки не мають гарантій безпеки і можуть бути незаконними. У разі виведення коштів, якщо співрозмовник зникне або відмовиться виконати зобов’язання, повернути гроші буде дуже важко. Співробітник роз’яснив клієнту офіційний процес міжнародних переказів через банк, порядок оформлення та відповідну валютну політику, допомагаючи йому зрозуміти легальні способи здійснення міжнародних переказів.

Після терплячого пояснення клієнт усвідомив ризики і зрештою відмовився від ідеї користуватися послугами приватних посередників для обміну валюти і офіційно оформив міжнародний переказ через банк. Клієнт зазначив: «Спочатку хотів просто зручності та кращого курсу, а не думав, що може бути так багато ризиків. Дуже вдячний банку за своєчасне нагадування.»

За останні роки деякі шахраї через соцмережі, форуми та інші онлайн-канали поширюють інформацію про «низький курс обміну» та «швидкий обмін», заманюючи клієнтів переказувати гроші на приватні рахунки, що називається «нелегальним обміном валюти». Така діяльність не лише несе високий ризик втрати коштів, а й може бути використана для шахрайства або незаконної купівлі-продажу валюти.

Відділення Zhejiang Merchants Bank у Хефеї нагадує всім споживачам: при здійсненні міжнародних переказів та обміну валюти слід користуватися послугами офіційних фінансових установ, не довіряти інформації про «вигідний обмін» або «внутрішні канали» у мережі, не здійснювати фінансові операції через приватні рахунки. Також важливо захищати особисту інформацію та підвищувати обізнаність щодо ризиків.

У майбутньому відділення Zhejiang Merchants Bank у Хефеї продовжить посилювати захист прав фінансових споживачів і популяризацію фінансових знань, щоб допомогти громадянам краще розпізнавати фінансові ризики і створювати безпечне, регульоване та прозоре фінансове середовище. (Ван Цзюнь, Лі Ясінь)

Редактор: Цзянь Нань