Спекуляції з віртуальними валютами знову набирають обертів, тринадцять відомств спільно борються з незаконною фінансовою діяльністю

Журналіст Цінкью Шибао Хе Цзюєюань

Нещодавно Народний банк Китаю провів засідання координаційного механізму боротьби з спекуляціями на ринку віртуальних валют, у якому взяли участь відповідальні представники Міністерства громадської безпеки, Центрального управління інтернету та зв’язку та інших тринадцяти відомств. На засіданні було підкреслено необхідність продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і послідовно боротися з незаконною фінансовою діяльністю, пов’язаною з ними.

Учасники засідання зазначили, що за останні роки відповідні органи відповідно до вимог спільного повідомлення 2021 року, опублікованого Народним банком і десятьма іншими відомствами, щодо додаткових заходів з попередження та протидії ризикам спекуляцій на ринку віртуальних валют, рішуче боролися з спекулятивною торгівлею віртуальними валютами, проводили очищення хаосу у цій сфері та досягли помітних результатів. Однак, через різні чинники, останнім часом спекулятивна активність у цій галузі зросла, з’являються випадки порушень закону та злочинів, а ризики зростають, з’являються нові виклики для системи управління цим ризиком.

Засідання наголосило, що віртуальні валюти не мають такого ж юридичного статусу, як законна валюта, не мають законної платоспроможності і не можуть і не повинні використовуватися як засіб обігу на ринку. Відповідна діяльність з віртуальними валютами вважається незаконною фінансовою діяльністю. Стейблкоїн — це один із видів віртуальних валют, але наразі він не може ефективно задовольнити вимоги щодо ідентифікації клієнтів, боротьби з відмиванням грошей та інших аспектів, існує ризик його використання для відмивання грошей, фінансування шахрайських схем, незаконного трансферу коштів через кордон тощо.

Цього разу засідання закликало всі органи розглядати запобігання ризикам як постійну тему фінансової роботи, продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і послідовно боротися з незаконною фінансовою діяльністю, пов’язаною з ними. Необхідно поглиблювати співпрацю, вдосконалювати регуляторну політику та правову базу, зосереджуватися на ключових аспектах, таких як потоки інформації та капіталу, посилювати обмін інформацією, підвищувати здатність до моніторингу, жорстко боротися з правопорушеннями та злочинами, захищати майнові інтереси громадян і підтримувати стабільність економічного та фінансового порядку.

За останні роки на ринку з’являється все більше віртуальних валют, зокрема стейблкоїнів, але в цілому цей сектор ще перебуває на ранніх стадіях розвитку. Міжнародні фінансові організації та центральні банки в цілому ставляться до розвитку стейблкоїнів з обережністю. Міжнародний резервний банк (BIS) у своєму звіті «Наступне покоління валют і фінансових систем», опублікованому у червні цього року, висловив занепокоєння щодо ризиків, пов’язаних із стейблкоїнами, зазначивши, що хоча вони мають потенціал у сфері токенізації, у трьох ключових тестах — унікальності, гнучкості та цілісності — вони ще не досягли рівня, необхідного для того, щоб стати опорою валютної системи. У звіті йдеться, що роль стейблкоїнів у майбутній валютній системі ще залишається невизначеною.

З початку цього року у різних регіонах Китаю фінансові регулятори помітили, що деякі шахрайські організації під прикриттям «фінансових інновацій», «цифрових валют», «цифрових активів» та «блокчейн-технологій» через випуск або спекуляції на нових концепціях залучають кошти, обіцяючи високі доходи та спонукаючи громадськість до участі у торгівлі та спекуляціях. Наразі багато регіональних регуляторів або галузевих саморегулівних організацій вже опублікували попередження про ризики, підкреслюючи, що стейблкоїн не є інструментом для інвестицій або спекуляцій.

Голова Народного банку Пан Гуншень раніше на щорічній конференції «Фінансова вулиця 2025» заявив, що Народний банк разом із правоохоронними органами продовжуватиме боротьбу з діяльністю та спекуляціями з віртуальними валютами всередині країни, підтримуючи стабільність економіки та фінансів, а також слідкуватиме за розвитком і динамічно оцінюватиме ситуацію з закордонними стейблкоїнами.