2026 Jinshi Awards | Zhejiang Commercial Bank: Financial Advisory Flagship "Hundreds of Thousands of Millions" Initiative Creates New Model for County-level Financial Fraud Prevention and Anti-scam

Тема: Відбір кращих кейсів у сфері фінансової безпеки та нагородження “Золотий камінь” 2026 року

Результати конкурсу “Відбір кращих кейсів у сфері фінансової безпеки та нагородження “Золотий камінь” 2026 року” оприлюднені. У цьому випуску представлено видатний кейс у сфері протидії фінансовому шахрайству. Серед кількох фінансових установ перемогу здобула Зечжоу банківська корпорація, яка за допомогою поданого кейсу “Діяльність фінансових консультантів ‘Прапорний прапор’ для створення нових моделей захисту від шахрайства у районах” отримала нагороду за “Видатний кейс у сфері протидії фінансовому шахрайству”.

Нижче короткий опис кейсу:

Щоб глибше реалізувати початкову місію “Фінанси для народу”, відповідно до рішень провінційного уряду Чжецзян щодо запобігання та розв’язання економічних та фінансових ризиків, посилення соціального управління та стимулювання споживання, а також виконуючи вимоги спеціальної операції провінційного фінансового управління щодо боротьби з шахрайством, Зечжоу банківська корпорація очолила роботу фінансової служби асоціації Зечжоу (далі — “Фінансова рада”) з 135 її членів, використовуючи роль “студій фінансових консультантів”, залучила “тисячу” фінансових консультантів і “десятки тисяч” молодих волонтерів у віці 80-90 років для впровадження інноваційної програми “Прапорний фінансовий консультант” для запобігання шахрайству, створюючи нову модель захисту від шахрайства у районах.

Зечжоу банківська корпорація використовує “систему фінансових консультантів” як рушійну силу, поєднуючи онлайн та офлайн платформи, поглиблюючи механізми “колективного захисту та управління”, організовуючи заходи у формах, популярних серед сільських мешканців, для боротьби з телефонним та мережею шахрайством і незаконною фінансовою діяльністю.

Завдяки системі, що базується на “одній мережі”, створено новий формат захисту у районах. По-перше, під керівництвом партійного лідерства сформовано 45 “партійних команд” для протидії шахрайству, закріплено обов’язки у 90 районах та 315 фінансових консультаційних студіях, залучено 5200 фінансових консультантів для роботи на місцях. Наприклад, у Лінпінь, Ханчжоу, створено “1+99+N” супермаркетів протидії шахрайству, що об’єднує один консультаційний центр, 99 базових пунктів обслуговування та N соціальних партнерів, формуючи широку мережу інформаційної кампанії.

По-друге, забезпечено ефективну координацію. Створено трирівневу відповідальну систему “район — студія — фінансовий консультант”, визначено 90 відповідальних районів та 315 студій, залучено 5200 консультантів для роботи на місцях. Відбуваються масштабні заходи, наприклад, у Ханчжоу на культурній площі Віха, де зібралося понад 6000 учасників, або у регіонах з особливими культурними особливостями, де проводяться тематичні просвітницькі заходи з використанням діалектів, сценічних постановок, ігор та інших форм.

Змішане застосування сцен: створення нових форматів просвіти. По-перше, активізовано онлайн-майданчики, такі як “Зечжоуська фінансова безпека та протидія шахрайству лабораторія” та “Роздрібний спецназ”, де через глибокий аналіз нових схем шахрайства, таких як фальшивий голос та шахрайство з інвестиціями, досягається точне поширення фінансових знань. Загальна кількість переглядів перевищила 570 000. Також створено короткі відео серії “Маленька сцена фінансової безпеки Зечжоу” та “Мудрі поради фінансових консультантів”, які мають понад 3 мільйони переглядів.

По-друге, активізовано офлайн-кампанії у місцях з високою концентрацією руху коштів та ризиком шахрайства, таких як громади, школи, парки та сільські райони. Проведено понад 600 заходів, наприклад, у зонах реконструкції міст, на промислових парках, у лікарнях та школах, де встановлено мобільні пункти просвіти. Загалом охоплено понад 2,3 мільйони людей.

По-третє, використано важливі дати, такі як “15 травня” та “15 вересня”, для проведення тематичних заходів. У період початку навчального року проведено понад 100 лекцій у вищих навчальних закладах, а під час великих розпродажів “6.18” та “Двох одинадцяти” активізовано попередження шахрайства з поверненням коштів та доставкою. Також організовано швидкі фінансові уроки у аеропортах та “повітряний клас протидії шахрайству” з використанням авіакомпаній.

Механізми: посилення “досвіду Фенцяо” та створення нової динаміки. Зечжоу банківська корпорація створила три основні механізми: “професійна фінансова профілактика”, “волонтерська громадська допомога” та “спільна робота у громаді”, що дозволяє поширювати досвід “Фенцяо” у сфері безпеки та фінансового захисту.

1. Розвинено механізм професійної профілактики, залучаючи висококваліфікованих фахівців із 135 членів Фінансової ради для навчання з питань виявлення незаконних фінансових схем, блокування телефонних шахрайств та управління ризиками. Проведено 127 спеціалізованих тренінгів.

2. Удосконалено волонтерську систему громадської допомоги, залучаючи молодь до волонтерської роботи через платформу “Волонтерський Чжецзян”, створено двонапрямний сервіс із цілодобовою онлайн-консультацією та офлайн-інформаційною підтримкою.

3. Створено спільну систему співпраці у громаді, запроваджуючи “громадські кімнати зустрічей” та “фінансові куточки”, де фінансові консультанти та місцеві активісти разом проводять профілактичні заходи, розслідування ризиків та просвітницькі кампанії. У Шаосінь, Ліцзіні та інших містах запроваджено робочі процеси “виявлення — проміжне втручання — розв’язання”, що дозволило запобігти понад 130 випадків шахрайства та вирішити близько 300 фінансових спорів.

З практичних результатів: станом на сьогодні Зечжоу банківська корпорація провела 13 масштабних заходів, понад 600 просвітницьких кампаній, охопила 422 вищі навчальні заклади, промислові парки та сільські громади у 90 районах провінції, залучила понад 10 мільйонів людей, виявила та запобігла понад 140 потенційних шахрайських випадків на суму понад 10 мільйонів юанів. Завдяки цим заходам перехід від “індивідуальної боротьби” до “групової операції”, від “пасивного реагування” до “активного попередження”, від “пропаганди” до “засвоєння знань” став ключовим у захисті громадських фінансів.