3·15丨На прикладі справи: остерігайтеся видавання себе за авторитетні органи, підроблення офіційних документів і шахрайства

Остерігайтеся, коли інші видають себе за авторитетні органи

Фальшиві політичні документи для шахрайства

新华保险 ретельно виконує вимоги регуляторних органів, постійно покращуючи обслуговування та підвищуючи якість досвіду споживачів, активно просуває фінансову освіту, популяризує вісім прав фінансових споживачів, допомагає підвищити обізнаність щодо ризиків, здатність до самозахисту та фінансову грамотність.

У період “3·15” 2026 року新华保险 запускає серію інформаційних кампаній “Чистий фінансовий інтернет, захист спокійного споживання”, зосереджуючись на нових групах зайнятості, таких як літні люди, підлітки, нові мешканці, представники двох компаній та двох служб (водії вантажівок, водії таксі, кур’єри, доставники їжі). Вони зосереджуються на шахрайських схемах у фінансових мережах, таких як обіцянки високих доходів, підробка регуляторних документів, використання регуляторних назв для введення в оману, а також на проблемах, таких як боржники за професією, надмірне запитування особистої інформації, крадіжки з банківських карток за кордоном, хаос у онлайн-кредитуванні. Кампанія попереджає про фінансові ризики та розкриває маски фінансових мережевих злочинів. Приєднуйтесь до нас, щоб розпізнати пастки, бути уважними і разом захищати ваше спокійне споживання.

Огляд випадку

Споживач пан Лі побачив на короткому відеоплатформі “важливе повідомлення”, де демонструвався фальшивий документ із червоною печаткою фінансового регулятора, що нібито містив “рішення” щодо нової політики “П’ятирічного плану очищення боргів”, яка нібито допомагає боржникам “очистити кредитну історію”, “повністю повернути страхові внески” та “знезалежити борги”. Ведучий відео назвав себе “професійним юридичним консультантом” і стверджував, що “сплативши 1000 юанів комісії, він допоможе вам отримати державну підтримку та позбавитися боргів назавжди”.

Оскільки пан Лі мав прострочення по кредитній картці, він повірив і сплатив комісію, надавши особисту інформацію, таку як ID-картка, номер банківської картки, домашня адреса. Однак після переказу грошей зв’язок з шахраями зник, і “юридичний консультант” зник. Перевіривши у банку, він дізнався, що такої політики “П’ятирічного очищення боргів” ніколи не існувало, а документ — підробка.

Аналіз випадку

Це класичний випадок шахрайства під виглядом фінансового регулятора.

1. Підробка політичних документів, введення в оману: злочинці використовують довіру громадськості до урядових органів, підробляючи документи з печатками регуляторних органів, вигадуючи “нову політику повернення страхових внесків” або “пілотні програми з повернення боргів”, які насправді не існують. Ці фальшиві повідомлення дуже заплутані і важко відрізнити правду від брехні.

2. Використання коротких відео та стрімінгів для залучення, високий рівень прихованості: злочинці використовують платформи коротких відео та стрімінги, маскуючи свої дії під “популяризацію фінансових знань” або “юридичну допомогу”, але фактично займаються незаконним отриманням прибутку. Весь процес відбувається онлайн, і після отримання грошей злочинці швидко зникають, ускладнюючи пошук і притягнення до відповідальності.

3. Надмірне запитування особистої інформації — створення додаткових ризиків: пан Лі під час “оформлення” надав особисті дані, такі як ID, банківські реквізити, домашня адреса. Ці дані можуть бути перепродані або використані для інших злочинів, таких як шахрайство, крадіжка з картки, що створює додаткові ризики для потерпілого.

4. Викривлення політики, введення в оману: злочинці неправильно цитують або навмисно викривляють політику регуляторних органів, щоб переконати споживачів у “нових регуляціях”, що веде до потрапляння у пастку.

Попередження про фінансові ризики

新华保险 нагадує всім фінансовим споживачам:

1. Перевіряйте джерело інформації: політичні документи регуляторів публікуються офіційними сайтами та авторитетними ЗМІ. Будьте особливо уважні до будь-яких статей або відео, що стверджують про “нові політики” або “внутрішні канали”, і не довіряйте їм без підтвердження.

2. Обережно з обіцянками “повного повернення страхових внесків” або “знезалеження боргів”: злочинці часто використовують ці фрази для заманювання, але вони суперечать законам, таким як “Закон про страхування” або “Регламент про управління кредитною інформацією”.

3. Не надавайте особисту інформацію незнайомцям: ID-картки, номери карток, паролі, коди підтвердження — ніколи не розголошуйте цю інформацію “юридичним консультантам” або “агентам з захисту прав”.

4. Обирайте офіційні канали для оформлення: якщо потрібно, звертайтеся безпосередньо до офіційних відділень фінансових установ або через їхні офіційні додатки. У разі спорів — звертайтеся до офіційних сервісів банків або регуляторів для захисту своїх прав.