7 асоціацій спільно попереджають про ризики віртуальних валют

Місцевий журналіст Лі Бінь, Хун Юе

Нещодавно Китайська асоціація інтернет-фінансів, Асоціація банківської справи Китаю, Асоціація цінних паперів Китаю, Асоціація інвестиційних фондів цінних паперів, Асоціація ф’ючерсної торгівлі, Асоціація публічних компаній Китаю та Асоціація платіжних і розрахункових систем спільно опублікували попередження про ризики, пов’язані з незаконною діяльністю, пов’язаною з віртуальними валютами та іншими нелегальними активами (далі — «Попередження»).

У ньому зазначається, що деякі злочинці використовують можливість пропаганди торгівлі та спекуляцій, прикриваючись стабільними монетами, «повітряними» монетами (π-коін тощо), активами реального світу (RWA), «майнінгом», для здійснення незаконного залучення коштів, пірамідальних схем та шахрайства, а також використовують віртуальні валюти для відмивання незаконних доходів, що серйозно порушує фінансову безпеку громадськості та порушує нормальний економічний і фінансовий порядок.

З цієї причини сім асоціацій спільно наголошують, що по-перше, потрібно правильно розуміти сутність віртуальних валют, активів реального світу та відповідних діяльностей; по-друге, відповідним організаціям забороняється займатися діяльністю, пов’язаною з віртуальними валютами та активами реального світу; по-третє, громадськість має бути дуже обережною щодо будь-яких форм діяльності, пов’язаних з віртуальними валютами та активами реального світу.

Попередження чітко визначає природу віртуальних валют та діяльності, пов’язані з ними. У ньому зазначається, що віртуальні валюти не випускаються фінансовими органами, не є законною валютою країни, не мають такого ж юридичного статусу, як законна валюта, і не можуть циркулювати або використовуватися в межах Китаю. Внутрішні організації та особи, що займаються обміном законної валюти на віртуальні, випуском та залученням фінансування через активи реального світу, підозрюються у незаконному продажі токенів, незаконному залученні коштів, самовільному випуску цінних паперів та незаконній діяльності на ринку ф’ючерсів. Також незаконною є діяльність іноземних постачальників послуг віртуальних валют та активів реального світу, які прямо або опосередковано надають послуги на території Китаю. Внутрішні співробітники таких іноземних постачальників, а також організації та особи всередині країни, які знали або повинні були знати про їхню діяльність і все одно надавали їм послуги, будуть притягнуті до відповідальності згідно з законом.

Сім асоціацій чітко вимагають, щоб відповідні організації не займалися діяльністю, пов’язаною з віртуальними валютами та активами реального світу, і визначають межі законної діяльності для банків, платіжних організацій, цінних паперів, фондів, ф’ючерсних компаній та інтернет-платформ.

Наприклад, члени банків та платіжних організацій не повинні надавати послуги, пов’язані з випуском і торгівлею віртуальними валютами та активами реального світу, не повинні надавати будь-які фінансові послуги або кредитування компаніям і проектам, що займаються «майнінгом» віртуальних валют, а також повинні суворо проводити клієнтську перевірку, швидко оцінювати ризики, пов’язані з торгівлею або відмиванням грошей у віртуальних валютах та активах реального світу, забезпечувати відповідність діяльності регуляторним вимогам, а у разі виявлення підозрілих ознак — вживати заходів згідно з процедурою та повідомляти відповідні органи.

Сім асоціацій додатково наголошують, що громадськість має бути дуже обережною щодо будь-яких форм діяльності, пов’язаних з віртуальними валютами та активами реального світу. У попередженні наведено кілька типів правопорушень, яких слід остерігатися, зокрема, приєднання до спільнот, що просувають віртуальні валюти та активи реального світу, а також фальшиві пропаганди щодо історичних доходів, купівлі-продажу або спекуляційних перспектив.

Лю Бінь, директор відділу фінансових досліджень Шанхайського інституту вільної торгівлі, повідомив журналісту «День цінних паперів», що для звичайних інвесторів важливо: по-перше, усвідомлювати, що віртуальні валюти не є законною валютою, і рішуче не брати участь у відповідних операціях та похідних активностях; по-друге, уникати пропаганди віртуальних валют, не вірити у фальшиві обіцянки та не користуватися іноземними нелегальними платформами; по-третє, відмовитися від спекулятивного настрою та підвищувати здатність до розпізнавання ризиків.

Професор фінансів Нанькайського університету Тянь Ліхуей зазначив, що для захисту від ризиків, пов’язаних із операціями з віртуальними валютами, звичайним інвесторам потрібно пам’ятати принцип «три не»: не брати участі, не довіряти та не поширювати. Не брати участі у торгівлі віртуальними валютами, не вірити у фальшиві обіцянки високого доходу та низьких ризиків, не поширювати відповідну інформацію, уникати посилань і QR-кодів іноземних платформ.

Професор фінансів Нанькайського університету Тянь Ліхуей також додав, що для запобігання ризикам, пов’язаним із операціями з віртуальними валютами, потрібно дотримуватися принципів «три не»: не брати участі, не довіряти та не поширювати.