32 схеми фінансових пірамід викриті:套路, які повинні знати інвестори

Останнім часом під прикриттям блокчейну з’являється безліч фінансових пірамід, що щороку додають тисячі нових проектів. Причиною їхньої заплутаності є ретельно замасковане оформлення та високор organized маркетингові схеми. Якщо інвестори зможуть розпізнати ці поширені прийоми фінансових пірамід, ризик бути обманутими значно зменшиться.

Чому фінансові піраміди часто обманюють: погляд на класичні кейси для розкриття суті шахрайства

Модель роботи фінансових пірамід по суті є грою “пустого рукава”, коли все більше учасників приєднується, а фондові резерви зростають, але цінність проекту залишається ілюзорною.

Найяскравіші історичні кейси розкривають цю суть:

PlusToken був найбільшим випадком шахрайства з фінансовими пірамідами, залучивши понад 20 мільярдів юанів. Onecoin — глобальна пірмова схема, що охопила багато країн і існувала найдовше. Аплікація 趣步 використовувала схему продажу з поверненням коштів за покупки для проведення пірамідальної афери. Біржа 牛顿 швидко запускалася і привертала багато учасників. VDS створила креативну модель резонансу для залучення інвестицій. Випадок з крадіжкою майна на базі краудінвест-платформи “Мурашиний міжзоряний майнер” став найбільшим закордонним шахрайством з майнерським обладнанням, що втік за межі країни. Ці кейси сформували “базу схем” фінансових пірамід, які згодом копіювалися для нових шахрайств.

Основні прийоми та фрази, яких слід остерігатися інвесторам

Організатори та керівники фінансових пірамід розробили систематизовані відповіді на запитання учасників. В залежності від рівня сумнівів інвесторів вони обирають відповідні фрази для керівництва. Нижче наведено 32 найпоширеніших типи таких схем:

Про обіцянки ціни:

• “Повірте мені — тримайте, не вірите — виходьте” (створення натовпу та тиску)
• “До кінця року досягнемо 1000 доларів, інакше — їжте лайно в прямому ефірі” (агресивні обіцянки)
• “Більше ви ніколи не побачите таку ціну” (створення відчуття терміновості)
• “Вартість монети серйозно занижена” (натяк на потенційне подвоєння)
• “Ціна сотніразової монети — не мрія” (екстремальні обіцянки)

Про команду та співпрацю:

• “Ми маємо міжнародну команду топового рівня з управління капіталом” (вигадана потужність)
• “Нещодавно переговори з кількома великими біржами, скоро запустимо” (фальшивий прогрес)
• “Ми вже співпрацюємо з кількома офлайн-компаніями” (фальшиві партнерства)

Про ринкові корекції:

• “Команда працює, не дивіться на ціну, тримайте” (відволікання уваги)
• “Це просто “промивання” — незабаром буде великий хід” (приховування падіння)
• “Біржа продає наші монети, щоб знизити ціну, швидко виводьте” (перекладання відповідальності)

Про перспективи проекту:

• “Наступного місяця буде хороша новина” (безперервне відтермінування)
• “Ми використаємо час, щоб все виправити” (відкладання)
• “99% проектів провалюються, ми — інша 1%” (створення страху вибору)

Про прибутки:

• “Інвестуйте 70 000 юанів, через 2 роки заробите 10,4 мільйона” (зловживання обіцянками прибутку)
• “Статичний дохід високий — 30% на місяць” (неможливий рівень доходу)
• “Можна заробляти просто ходячи — токенова економіка — майбутнє” (міфічний прибуток)
• “Вийшли — мільйон, керівник отримує щомісяця шістизначний мінімум” (спокуса рівнями)

Про участь:

• “Досить слухняно виконувати — і гарантовано успіх” (завищена впевненість)
• “Мій успіх можна повторити” (фальшиві обіцянки)
• “Мої курси підвищать фінансову грамотність” (замаскована реклама)
• “Слідуйте за компанією та системою — і отримаєте щасливе життя” (залежність від системи)

Про формування громадської думки:

• “Менше дивіться негативних новин — це зашкодить розвитку” (зняття сумнівів)
• “Дійсно, хтось перекрутив блокчейн, але наша команда дотримується закону” (самооправдання)
• “Блокчейн — це особливий виклик для людей, багато чого можна навчитися” (відволікання уваги)

Про терміновість:

• “Блокчейн — це унікальна можливість, нею потрібно скористатися, інакше пошкодуєте” (створення FOMO)
• “Підтримка від знаменитостей” (згадування Лі Сяолая, Сон Юйчена та інших)

Попередні хитрощі перед виведенням коштів: системні оновлення та атаки хакерів

Кінцева сцена схем — це зазвичай прикриття перед відходом. Перед закриттям платформи організатори зазвичай використовують стандартні прийоми, щоб виграти час для втечі.

Перший — циклічні оновлення системи. Спочатку щомісяця оновлювали систему, згодом частота зросла. Потім з’явилися приводи — нібито злом даних, потрібно обслуговування. Зазвичай обіцяють, що це займе півмісяця, але цей час часто використовується для перепродажу активів. Врешті-решт, чат-групи закриваються, організатори зникають, а інвестори залишаються ні з чим.

Деякі все ще сподіваються, що це просто технічне обслуговування, але довгострокова відсутність відкриття проекту доводить одне — піраміда вже зникла.

Як відрізнити фінансову піраміду від справжнього блокчейн-проекту

Найефективніший спосіб розпізнати шахрайство — знати ознаки справжніх блокчейн-проектів. Наприклад, Bitcoin — легальний проект, що працює понад десять років, мережа ніколи не потребує зупинки для обслуговування. Навіть при оновленнях користувачі можуть працювати безперервно, без ризику системних збоїв.

Надійність блокчейну полягає у його децентралізованій природі: будь-де і будь-коли, за наявності інтернету, можна користуватися. Фінансові піраміди ж залежать від централізованих платформ — якщо вони зникнуть, всі взаємодії миттєво припиняються.

Уникайте фраз та прийомів фінансових пірамід, розумійте їхню суть — і це зробить вас найрозумнішим інвестором у цю епоху.