Президент Асоціації професіоналів цінних паперів та фʽючерсів Гонконгу: підхід до регулювання віртуальних активів не слід застосовувати до традиційної індустрії цінних паперів

Odaily Planet Daily повідомляє, що голова Громадської асоціації професіоналів з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу Чен Чжихуа висловився щодо суперечки навколо “попереднього реєстрування банківських рахунків клієнтів брокерських компаній”. Він зазначив, що хоча регуляторний циркуляр пропонує створити механізм реєстрації банківських рахунків і встановити обмеження, ця практика, ймовірно, виникла через неправильне застосування підходів регулювання віртуальних активів (наприклад, попереднього затвердження адрес гаманців) до традиційної індустрії цінних паперів. Чен Чжихуа підкреслив, що через труднощі миттєвої перевірки прав власності на блокчейн-адресах, необхідно попередньо затверджувати їх з технічної точки зору, але у традиційних фінансових операціях рух коштів вже можна підтверджувати за допомогою механізмів, таких як “перевірка іменних рахунків”, і тому не потрібно жорстко обмежувати кількість рахунків. Порівнюючи з антівідмивною рамкою ЄС, регуляторна увага має зосереджуватися на проникненні у структуру бенефіціарних власників і виявленні підозрілих транзакцій, а не на попередніх обмеженнях рахунків. Також рекомендується дотримуватися принципу “ризик-орієнтованого підходу”, зосереджуючись на підозрілих потоках коштів (наприклад, “сегментованих транзакціях”), чітко визначити стандарти відповідності іменних рахунків та сприяти застосуванню великих даних і штучного інтелекту у моніторингу протидії відмиванню грошей. (Orange News)