Morningstar: У 2025 році майже 90% стратегій Yifangda Wealth Advisory перевищили показники бенчмарку

Згадуючи про фондовий консалтинг, у галузі часто кажуть: «Третина — інвестиції, сім — консультації». Послуга «консультацій» є основою фондового консалтингу, але «інвестиції» — це база стратегійного портфеля. «Інвестиції» не можна робити лише на основі ентузіазму, окремих ідей або безсистемного підходу. Стратегія портфеля — це не просто збирання популярних продуктів, а високоспеціалізований системний проект, що вимагає від організації глибоких досліджень, зрілої системи розподілу активів, суворих процесів управління портфелем і потужної системної підтримки. Тільки на міцній основі «інвестицій» можна забезпечити цінність комунікації, керівництва та супроводу клієнтів у рамках «консультацій».

Нещодавно компанія Morningstar, незалежна оцінювальна організація, опублікувала «Звіт про аналіз результативності стратегій інвестиційного консалтингу E Fund Wealth». Це перший у галузі зовнішній професійний звіт про дослідження. За даними, у 2025 році 166 стратегій інвестиційного консалтингу E Fund Wealth, створених понад 6 місяців тому, показали позитивну дохідність. З них 154 стратегії з бенчмарками, після вирахування комісій, перевищили бенчмарк у доходності — середній додатковий дохід склав 1,32%, що свідчить про провідні позиції у галузі.

16 стратегій інвестиційного консалтингу входять до топ-10 за доходністю, постійно посилюючи здатність генерувати додатковий дохід

З точки зору ризик-доходності, загальна картина стратегій E Fund Wealth є досить позитивною. У 2025 році середній коефіцієнт Шарпа становив 2,57, що означає, що при рівні ризику інвестиції забезпечують значний додатковий дохід. У здатності уловлювати ринкові тренди стратегія схильна до агресивного стилю, з середнім показником захоплення зростання 119,62% і зменшення — 104,62%.

Що стосується доходності, то результати вражають. Звіт показує, що 114 стратегій з управління активами, не пов’язаних із грошовими коштами, за останній рік з урахуванням ризику мали 14% стратегій у топ-10 за доходністю серед аналогів. У популярних сегментах — облігації з підсиленням, змішані портфелі 30-50%, 50-70%, 70-85% — середні доходи кожної категорії входять до переліку топ-30 на ринку, що свідчить про їхню конкурентоспроможність у різних сегментах.

На малюнку — рейтинг стратегій E Fund Wealth за ризик-скоригованою доходністю у 2025 році у топ-10 серед аналогів.

Зокрема, шість стратегій — «E Fund Daily Progress Investment», «E Fund Guoxin Equity and Bond Balance», «E Fund Founder Securities Progress Investment», «E Fund Wind Progress Investment», «E Fund Land Fund Full Delegation Progress Investment» та «E Fund HaoMai Progress Investment» — входять до переліку топ-1 за аналогічними стратегічними показниками.

За довгостроковою перспективою здатність стратегій генерувати додатковий дохід постійно зростає. Зокрема, з 110 стратегій, що не пов’язані з грошовими коштами, упродовж останнього року 45% показали значне перевищення доходності, за три та п’ять років — відповідно 59% і 84%. Крім того, у сегменті грошових стратегій 45 з них у минулому році показали додатковий дохід у 98% випадків, а за три та п’ять років — у 100%.

Стратегії з середнім і високим ризиком демонструють високі результати, низькоризикові — стабільність лідерства

E Fund Wealth створила повну систему стратегій від низького ризику R1 до високого R4, де дохідність і волатильність мають чіткий градієнт. Це відображає підхід, орієнтований на клієнта, що базується на багаторівневому розподілі активів відповідно до цілей і рівня ризику інвестора.

На малюнку — аналіз ризикових рівнів стратегій E Fund Wealth у 2025 році та їхні результати.

Згідно з даними, у 2025 році середній дохід стратегій R4 — високий ризик — становив 26,15%, волатильність — 13,52%, максимальна просадка — -12,79%. Стратегії R3 — середній ризик — мали середній дохід 17,18%, волатильність — 7,96%, максимальна просадка — -6,98%. Вони підходять інвесторам із високою та середньою готовністю до ризику, що прагнуть зростання капіталу. Стратегії R2 — середньо-низький ризик — мають середній дохід 5,14%, волатильність — 1,93%, максимальна просадка — -1,43%. Стратегії R1 — низький ризик — дохід 1,43%, волатильність — 0,14%, максимальна просадка — -0,04%. Вони орієнтовані на інвесторів із низькою та середньою толерантністю до ризику, що цінують стабільність.

За часом, історичні показники різних рівнів ризику демонструють стабільність. Наприклад, за останній рік і півроку, стратегія R4 і R3 показують вищу дохідність, ніж R2 і R1, що свідчить про послідовність і ефективність у розробці та реалізації стратегій.

Відмінна результативність стратегій E Fund Wealth базується на високій професійності дослідницької команди. Компанія сформувала команду з досвідом понад 10 років, яка глибоко вивчає інвестиції, створює довгострокові аналізи доходності активів, застосовує професійні кількісні оцінки та часті перевірки для швидкої корекції стратегій. У звіті Morningstar зазначено, що п’ять керівників інвестиційних стратегій демонструють високий рівень управління активами.

Зокрема, Лю Ян і Хань Юе показують високі результати за додатковою доходністю та перевищенням бенчмарку. У 2025 році Лю Ян керував 41 стратегією, всі вони дали позитивний додатковий дохід із середнім показником 8,15% і додатковим — 1,92%. Стратегія «E Fund Ant Equity and Bond Balance» з доходом 15,56% — найкраща у його портфелі. Хань Юе керував 33 стратегіями, 97% з них перевищили бенчмарк, середній додатковий дохід — 3,75%, а стратегія «E Fund Jianghai Aggressive Investment» — з доходом 33,80% — найуспішніша.

Хе І керує переважно грошовими стратегічними продуктами, з 45 стратегій у минулому році середній дохід — 1,43%, 98% з них дали позитивний додатковий дохід, максимальна просадка — -0,11%. Жан Ваньью керує 31 стратегією з середнім доходом 22,27%, 10 з них у рейтингу топ-10 за ризик-скоригованою доходністю. Хуан Чунжуй керує двома стратегічними продуктами, обидва з позитивним доходом — у середньому 19,17%, що свідчить про високий рівень управління.

Відмінні результати стратегій — найкраще підтвердження сили E Fund Wealth у сфері інвестиційного консалтингу, що базується на професійному дослідженні, багаторічному досвіді і системному підході. Вважається, що якісний консалтинг починається з професійного і ретельного «інвестування», а закінчується турботою і довірою — дві складові, що разом формують основу довгострокового збагачення інвесторів.