315 захист інвесторів | Фонд BOC Bank практично впроваджує відповідальність, окреслює новий план роботи з захисту прав споживачів до 3·15

Останнім часом обсяг ринку відкритих фондів постійно зростає, асортимент продуктів стає дедалі різноманітнішим, і він вже став одним із важливих каналів для звичайних інвесторів для участі у капітальному ринку, збереження та примноження багатства. За даними публічного оголошення Китайської асоціації фондів, станом на кінць січня цього року загальний обсяг відкритих фондів досяг 37,77 трильйонів юанів, кількість фондів — 13 725.

Напередодні Міжнародного дня захисту прав споживачів “3·15”, у рамках основної теми “Захист фінансової безпеки, підвищення довіри споживачів”, індустрія відкритих фондів зосереджує увагу на захисті законних прав інвесторів, популяризації знань про захист прав, чіткому визначенню відповідальності всіх сторін, стимулюванні раціональних інвестицій, сприянні високоякісному дотриманню нормативів галузі та реагуванні на інвесторів конкретними діями.

Паралельно з швидким зростанням масштабів галузі, індустрія відкритих фондів також входить у фазу високоякісного розвитку. Однак залишаються проблеми, такі як орієнтація на масштаб, короткострокові оцінки, фальшива реклама, зміщення стилю, перевага первинних випусків над утриманням. Галузь повинна дотримуватися принципів чесності та довіри, оптимізувати системи оцінки та тарифів, компанії — підвищувати рівень досліджень і управління ризиками, посилювати відчуття інвесторів у своїх правах, краще обслуговувати реальну економіку.

Оглядаючи результати роботи з захисту прав споживачів у 2025 році, China Bank Fund вжила конкретних заходів для зміцнення захисних механізмів фінансового захисту, послідовно дотримується концепції “орієнтації на клієнта”, постійно підвищує рівень формування раціональних та відповідних інвестиційних ідей у інвесторів, а також здатність захищати їхні “гаманці”, створюючи безпечне, здорове та раціональне інвестиційне середовище.

Щодо інформування інвесторів, створено багаторівневу систему освіти та просвіти “онлайн + офлайн”. У 2025 році активно проводилися тематичні заходи, такі як “3·15” та “5·15”, протягом року проведено 14 офлайн-заходів, опубліковано 36 статей та графічних матеріалів для інвестиційної освіти, 3 трансляції в режимі онлайн, які охопили понад 500 000 осіб, надіслано понад 500 000 SMS-повідомлень із попередженнями про ризики, популяризуючи знання про інвестиції у фонди зрозумілою мовою.

Що стосується сервісу захисту прав, вдосконалено механізми управління скаргами, створено спеціальні наради та робочі групи для обговорення скарг ключових клієнтів, застосовуються різноманітні методи для ефективного вирішення складних випадків, а також запущено систему управління скаргами на захист прав споживачів, що забезпечує повний онлайн-цикл, підвищуючи ефективність вирішення спорів і задоволеність клієнтів.

На важливому етапі “3·15” дивимося у майбутнє роботи з захисту прав. China Bank Fund вважає, що ця робота має поглиблюватися у трьох напрямках: по-перше, посилювати цифрові можливості, використовуючи вже запущену систему управління скаргами та застосовуючи аналіз великих даних для виявлення джерел скарг і попередження ризиків.

По-друге, зосередитися на новому напрямку у пенсійних фінансах, здійснювати цілеспрямовану та довгострокову інвестиційну освіту щодо особистих пенсійних програм, щоб формувати у інвесторів наукове розуміння та правильне розподілення ресурсів.

По-третє, закріплювати управління співпрацею з третіми сторонами, деталізуючи відповідальність за “єдину лінію оборони” у каналах продажу, створюючи механізм управління відповідністю протягом усього життєвого циклу продукту, щоб зменшити кількість конфліктів із джерел.

Одночасно продовжувати вдосконалювати систему управління “передпроектною перевіркою, контролем під час реалізації та постійним наглядом”, щоб реально впроваджувати концепцію “орієнтації на клієнта”.

Редактор/Ху Наньнань, Сюй Нань

Попередження ризиків: інвестиції у фонди пов’язані з ризиком, інвестуйте обережно. Викладені у статті погляди не є інвестиційною рекомендацією або будь-якою іншою порадою і можуть змінюватися залежно від обставин.