2 Акції, що впали на 22-51%, варто купити прямо зараз

Ринкова волатильність має спосіб ставити якісні компанії на розпродаж. Дві акції з дуже різних галузей зазнали значних втрат від своїх недавніх максимумів. Один фінансовий гігант знизився на 22% від свого недавнього піку станом на 16 березня. Інноваційна компанія у сфері енергетичного зберігання впала на 51% від свого лютневого максимуму.

Обидва розпродажі виглядають як перебільшені реакції на короткостроковий шум, а не на фундаментальні проблеми з основним бізнесом. Читайте далі, щоб зрозуміти, чому два довготривалі учасники Motley Fool бачать великі можливості у цих песимістичних ринкових реакціях.

Розширити

NASDAQ: FLNC

Fluence Energy

Сьогоднішня зміна

(-1.67%) $-0.28

Поточна ціна

$16.50

Основні дані

Ринкова капіталізація

$2.2 млрд

Діапазон за день

$16.25 - $16.78

52-тижневий діапазон

$3.46 - $33.51

Обсяг торгів

468

Середній обсяг

5.4М

Валовий прибуток

11.15%

Великі батареї, великий беклог, великий розпродаж

Андрес Бюлунд (Fluence Energy): Fluence Energy (FLNC 1.67%) зберігає електроенергію в промислових масштабах. Великі батареї поглинають відновлювану енергію, а потім віддають її, коли мережа потребує. Простий концепт, заплутаний графік акцій.

На момент написання цього тексту 16 березня акції Fluence знизилися на 51% від лютневого піку. Що сталося? Інвестори зацікавилися можливостями будівництва дата-центрів, а потім влаштували істерики, коли ці можливості не перетворилися одразу у підписані контракти.

Ось справа: бізнес процвітає.

“Поганий” квартал був не такий вже й поганий. Так, валові маржі за перший квартал розчарували. Два міжнародні проекти мали зміни у обсязі, що додали $20 мільйонів витрат. Менеджмент каже, що вони повернуть ці гроші. Ця пауза не означає, що “бізнес-модель зламана.”

Беклог величезний. $5.5 мільярдів. Рекордно високий. Повністю покриває прогноз доходів на 2026 фінансовий рік. Всі батарейні елементи, необхідні для 2026 року, вже укладені в контракти.

Провідні оператори дата-центрів ще нічого не купили, і це насправді добре. Fluence веде переговори з гіперскейлерами щодо проектів обсягом 36 ГВтг.

Кілька людей у силуетах натискають кілька падаючих стрілок графіка назад.

“Ми працюємо над технічними оглядами з ними і тісно співпрацюємо, щоб показати, як наша технологія відповідає їхнім конкретним потребам,” сказав генеральний директор Юліан Небреда під час звіту про прибутки. “Багато з проектів дата-центрів на 36 ГВтг ще не включені до нашого портфеля, що відкриває значні можливості для зростання.”

Жодних з цих переговорів ще не перетворилися у підписані угоди. Але ці угоди потребують часу. Величезні технологічні компанії проходять технічні огляди, оскільки їм потрібно зберігання для швидшого підключення AI дата-центрів до мережі. Можливість ще не зникла, вона просто ще не увійшла до беклогу.

Акції мають 20% коротких позицій. Це багато людей, які ставлять проти компанії з рекордним беклогом і величезним потенціалом для бізнесу з дата-центрів. Якщо будь-яка з цих угод перетвориться у підписані контракти, ситуація може стати цікавою. І є підстави вважати, що так і станеться: оператори дата-центрів стикаються з багаторічними чергами підключення до мережі, а батарейне зберігання Fluence пропонує обхідні шляхи. Коли ви поспішаєте запустити AI-обчислення, роки очікування — не варіант.

Розширити

NYSE: AXP

American Express

Сьогоднішня зміна

(0.62%) $1.84

Поточна ціна

$300.04

Основні дані

Ринкова капіталізація

$206 млрд

Діапазон за день

$299.85 - $306.20

52-тижневий діапазон

$220.43 - $387.49

Обсяг торгів

104

Середній обсяг

3.5М

Валовий прибуток

60.65%

Дохідність дивіденду

1.09%

Базовий дивідендний акційний фонд для формування портфеля у 2026 році

Даніель Фельбер (American Express): Фінансовий сектор — найгірший за показниками у 2026 році — зниження на 11.2% у порівнянні з 3.1% зниженням у S&P 500 (^GSPC +0.25%). Але Visa (V 0.50%), Mastercard (MA 0.27%) і American Express (AXP +0.62%) впали ще більше.

^SPX дані від YCharts

Фінансовий сектор був гарячим протягом останніх кількох років. Тому, починаючи з 2026, оцінки вже були дещо перенасиченими. Ще гірше — зростання цін на нафту та геополітична напруга спричиняють інфляційний тиск на компанії та споживачів, що не сприяє економіці. А враховуючи циклічну природу фінансів, сектор може сильно постраждати під час сповільнення економіки — особливо під час рецесій.

Але American Express має бізнес-модель, яка створена для довгострокової стабільності.

На відміну від Visa та Mastercard, які є чистими платіжними процесорами, що працюють з фінансовими установами для випуску карт і управління кредитним ризиком, American Express видає власні карти. Тому вона несе кредитний ризик, але також отримує відсотковий дохід і комісії за картки.

American Express має винятковий досвід управління ризиками. Вона орієнтована на заможних споживачів і бізнеси, що допомагає підтримувати високоякісний кредитний портфель. У четвертому кварталі 2025 року лише 1.3% кредитів і дебіторської заборгованості карткових клієнтів були прострочені понад 30 днів. У тому ж кварталі American Express мала рівень списань у 2.1% — це частка боргу, яку компанія не очікує повернути.

За даними Федерального резерву банку Сент-Луїса, середній рівень списань за кредитними картками у четвертому кварталі 2025 року для всіх комерційних банків становив 4.1% — що демонструє високий рівень кредитного менеджменту American Express.

Мета American Express — щорічно збільшувати дохід на 10% і більше, при цьому маржі зростають швидше за дохід, підтримуючи ще кращий приріст прибутку на акцію. На 2026 фінансовий рік вона очікує зростання доходу на 9–10% і EPS у діапазоні $17.30–$17.90 — що на 12.5–16.4% більше за $15.38 у 2025 році.

На додачу, American Express має міцний баланс і генерує багато вільних грошових коштів, які вона постійно використовує для викупу акцій і зростання дивідендів. У березні компанія оголосила про підвищення дивіденду на 16%, встановивши квартальну виплату у $0.95 на акцію — що дає прогнозований дохід у 1.3%.