Спекуляції з віртуальними валютами знову набирають обертів, тринадцять відомств спільно борються з незаконною фінансовою діяльністю

Журналіст Цінної паперової газети Хе Цзюеюань

Нещодавно Народний банк Китаю провів засідання координаційного механізму боротьби з спекуляціями на ринку віртуальних валют, у якому взяли участь відповідальні представники Міністерства громадської безпеки, Центрального управління інтернету та зв’язку та інших тринадцяти відомств. На засіданні було наголошено на необхідності продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і послідовно боротися з незаконною фінансовою діяльністю, пов’язаною з ними.

Засідання зазначило, що за останні роки всі підрозділи відповідно до вимог спільного повідомлення 2021 року, опублікованого Народним банком і десятьма іншими відомствами, «Щодо додаткового запобігання та врегулювання ризиків спекуляцій на ринку віртуальних валют», рішуче боролися з спекуляціями на ринку віртуальних валют і очищали хаос у цій сфері, досягнувши помітних результатів. Однак останнім часом через різні чинники спекулятивна активність у віртуальних валютах зросла, з’явилися випадки незаконної діяльності, а ризики та виклики у сфері контролю посилилися.

Засідання підкреслило, що віртуальні валюти не мають такого ж юридичного статусу, як законна валюта, не мають законної платоспроможності і не можуть і не повинні використовуватися як засіб обігу на ринку. Віртуальні валюти та пов’язані з ними операції належать до незаконної фінансової діяльності. Стейблкоїн — це один із видів віртуальних валют, але наразі він не здатний ефективно задовольнити вимоги щодо ідентифікації клієнтів, протидії відмиванню грошей та інших аспектів, і існує ризик його використання для відмивання грошей, фінансування шахрайських схем, незаконного трансферу коштів через кордон тощо.

Цього разу засідання закликало всі підрозділи зробити запобігання ризикам постійною темою фінансової роботи, продовжувати дотримуватися заборонної політики щодо віртуальних валют і послідовно боротися з незаконною фінансовою діяльністю у цій сфері. Необхідно поглиблювати співпрацю, вдосконалювати регуляторну політику та правову базу, зосереджуватися на ключових ланках, таких як потоки інформації та капіталу, посилювати обмін інформацією, підвищувати здатність до моніторингу, жорстко боротися з правопорушеннями, захищати майнові інтереси громадян і підтримувати стабільність економічного та фінансового порядку.

За останні роки на ринку з’являються все нові віртуальні валюти, зокрема стейблкоїни, але в цілому цей сектор ще перебуває на ранніх стадіях розвитку. Міжнародні фінансові організації та центральні банки загалом ставляться до розвитку стейблкоїнів з обережністю. Міжнародний резервний банк (BIS) у червні цього року опублікував доповідь під назвою «Наступне покоління валют і фінансових систем», у якій висловив занепокоєння щодо ризиків, пов’язаних із стейблкоїнами. У доповіді зазначається, що хоча стейблкоїни мають перспективи у сфері токенізації, вони ще не відповідають трьом ключовим тестам — унікальності, гнучкості та цілісності — і не досягли рівня, необхідного для становлення основою валютної системи. У документі йдеться, що роль стейблкоїнів у майбутній валютній системі ще залишається невизначеною.

З початку цього року фінансові регулятори в різних регіонах країни звернули увагу на те, що деякі шахрайські організації під прикриттям «фінансових інновацій», «цифрових валют», «цифрових активів» та «блокчейн-технологій» через випуск або спекуляції на нових концепціях залучають кошти, обіцяючи високі доходи і спонукаючи громадськість до участі у торгівлі та спекуляціях. Наразі багато регіональних регуляторів або галузевих організацій вже опублікували попередження про ризики, підкреслюючи, що стейблкоїни не слід розглядати як інструменти для інвестицій або спекуляцій.

Голова Народного банку Пан Гуншень раніше на щорічному форумі «Фінансова вулиця 2025» заявив, що Народний банк разом із правоохоронними органами продовжуватиме боротьбу з діяльністю та спекуляціями з віртуальними валютами всередині країни, підтримуючи стабільність економіки та фінансів, а також слідкуватиме за розвитком і динамічно оцінюватиме ситуацію з закордонними стейблкоїнами.