Чому говорять, що торгівля суперечить людській природі, і як це подолати.

По-перше, давайте розберемося: основні прояви людської природи у торгівлі

Сутність людської природи — це прагнення до вигоди та уникнення шкоди, пошук комфорту, відраза до ризику. Ці якості допомагають нам краще виживати в повсякденному житті, але на торговельному ринку вони стають перешкодою для прибутку. Конкретні прояви:

1. Жадібність: прагнення до нескінченного прибутку
Коли акції або ф'ючерси, які ми купили, починають зростати, людська природа змушує нас сподіватися, що вони будуть зростати безперервно, щоб ми заробили ще більше грошей. Тоді ми вирішуємо продовжити утримання, навіть збільшити позицію, замість того щоб своєчасно зафіксувати прибуток. Результат зазвичай такий: після досягнення піку ціна акції починає падати, наш прибуток зменшується, або навіть переходить у збитки.

2. Страх: побоювання збитків та упущення можливостей
Коли акції або ф'ючерси, які ми купили, починають падати, людська природа викликає страх, побоювання розширення збитків. Тоді ми вирішуємо продати зі стоп-лосом, і результат зазвичай такий: ціна акції починає відскакувати після нашого продажу, ми продали в найнижчій точці. Крім того, коли ми бачимо, що акції, куплені іншими, зростають, людська природа змушує нас побоюватися упустити можливість, тому ми сліпо йдемо за натовпом. Результат зазвичай такий: ми купуємо в найвищій точці.

3. Лінивість: прагнення до простоти та комфорту
Людська природа змушує нас прагнути простоти та комфорту, ми не готові витрачати час і енергію на вивчення торговельних знань, аналіз ринкових умов, розроблення торговельних стратегій. Ми скоріше вірили б у «інсайдерську інформацію», «рекомендації експертів», сподіваючись легко заробити. Результат зазвичай такий: ми вводимось в оману фальшивою інформацією, несемо великі збитки.

4. Конформізм: послідування вибору більшості
Людська природа змушує нас слідувати вибору більшості, думаючи, що «якщо всі так роблять, це точно правильно». На торговельному ринку, коли більшість людей купують акції, ми їх купуємо разом із ними; коли більшість продають акції, ми їх продаємо разом із ними. Результат зазвичай такий: ми купуємо на вершині ринку, продаємо на дні ринку, несемо великі збитки.

Далі: конфлікт між основною логікою торгівлі та людською природою

Основна логіка торгівлі — це «купити дешево, продати дорого», тобто купити за низькою ціною, продати за високою, заробляючи на різниці. Але такі якості людської природи, як прагнення уникнути шкоди, пошук комфорту, відраза до ризику, змушують нас приймати неправильні рішення типу «купити дорого, продати дешево», що суперечить основній логіці торгівлі. Конкретні конфлікти проявляються так:

1. Торгівля потребує «зворотного мислення», тоді як людська природа любить «конформізм»
На торговельному ринку, коли більшість людей купує акції, це часто означає, що ринок близький до вершини, і нам дійсно слід продати акції; коли більшість продає акції, це часто означає, що ринок близький до дна, і нам дійсно слід купити акції. Але конформістський інстинкт людської природи змушує нас слідувати вибору більшості та приймати протилежні рішення.

2. Торгівля потребує «відстроченого задоволення», тоді як людська природа любить «миттєве задоволення»
На торговельному ринку ми повинні чекати на適適 час для входу та виходу, не можемо сліпо торгувати. Але інстинкт миттєвого задоволення людської природи змушує нас хотіти бачити результати негайно, тому ми часто торгуємо, і результат зазвичай такий: вартість нашої торгівлі значно зростає, прибуток з'ідається комісіями.

3. Торгівля потребує «прийняття збитків», тоді як людська природа має «відразу до ризику та втрат»
На торговельному ринку збитки неминучі, ми повинні приймати збитки та розробляти стратегію стоп-лосу для контролю ризику. Але інстинкт людської природи, який має відразу до ризику та втрат, змушує нас не хотіти приймати збитки, тому ми не встановлюємо стоп-лос. Результат зазвичай такий: збитки постійно зростають, і врешті-решт ми втрачаємо все.

4. Торгівля потребує «дисципліни», тоді як людська природа любить «свободу та безпечність»
На торговельному ринку ми повинні дотримуватися торговельної дисципліни, суворо виконувати торговельну стратегію, не піддаватися емоціям. Але інстинкт людської природи щодо свободи та безпечності змушує нас не хотіти підкорятися обмеженням, тому ми довільно змінюємо торговельну стратегію. Результат зазвичай такий: наші торговельні рішення беззаконні, ми несемо великі збитки.

Наостанок: як подолати людські слабості у торгівлі

Хоча торгівля суперечить людській природі, ми можемо подолати людські слабості та підвищити успішність торгівлі кількома методами:

1. Розробити торговельний план
Перед торгівлею ми повинні розробити детальний торговельний план, включаючи час входу, час виходу, рівень стоп-лосу, рівень фіксації прибутку. Торговельний план може допомогти нам уникнути впливу емоцій та прийняти раціональні рішення.

2. Суворо дотримуватися торговельної дисципліни
Ми повинні суворо дотримуватися торговельної дисципліни та не довільно змінювати торговельний план. Навіть якщо на ринку виникнуть непередбачені обставини, ми повинні виконувати план, якщо у нас немає вагомих причин його змінити.

3. Контролювати обсяг позиції
Ми повинні контролювати обсяг позиції й не торгувати в повну силу. Розумний контроль обсягу позиції може допомогти нам контролювати ризик та запобігти значним збиткам.

4. Залишатися спокійним та раціональним
Під час торгівлі ми повинні залишатися спокійними та раціональними, не піддаватися емоціям. Коли ми відчуваємо жадібність, страх, гнів, ми повинні припинити торгівлю, налаштуватися, і тільки коли емоції стабілізуються, продовжити торгівлю.

5. Постійно навчатися та підсумовувати досвід
Торгівля — це процес постійного навчання та підсумування досвіду. Ми повинні постійно навчатися торговельним знанням, аналізувати ринкові умови, підсумовувати торговельний досвід. Через постійне навчання та підсумування ми можемо підвищити рівень своєї торгівлі та подолати людські слабості.