Рік закінчився період регуляторного переходу, понад шість десятків акціонерних банків А-акцій офіційно оголосили про призначення головного комплаєнс-офіцера, а посада голови правління стала основною тенденцією

Фінансове співтовариство 5 березня повідомляє (журналіст Зоу Цзунтао). Після завершення річного перехідного періоду головні посадові особи банків, що котируються, прискорюють свої призначення.

5 березня ввечері Піньань Банк оголосив, що отримав «Відповідь Державної адміністрації фінансового нагляду щодо кваліфікації Ву Лейміня на посаду головного комплаєнс-офіцера Піньань Банку», яка була затверджена Державною адміністрацією фінансового нагляду.

Згідно з попереднім оголошенням, Ву Леймінь наразі є заступником голови банку та головним ризик-офіцером. Журналіст Фінансового співтовариства зауважує, що поєднання ролей головного ризик-офіцера та головного комплаєнс-офіцера у нинішніх публічно котируваних банках не є поширеним, але й не є рідкістю. Раніше головний комплаєнс-офіцер Банку транспортних комунікацій вже планувався бути заступником головного ризик-офіцера Лю Цзяньцзюнем.

Щодо затвердження кандидатури головного комплаєнс-офіцера, журналіст Фінансового співтовариства сьогодні ввечері звернувся до Піньань Банку, але відповіді ще не отримав. Один із близьких до банку джерел повідомив, що «ці заходи та розклади є характерними для всієї галузі».

Крім того, «поєднання ролей головного ризик-офіцера та головного комплаєнс-офіцера сприяє синергії управління ризиками та відповідністю», — зазначив ще один фахівець галузі.

Завершення річного перехідного періоду та масові оголошення призначень головних комплаєнс-офіцерів у банках

За інформацією, цей період активних призначень головних комплаєнс-офіцерів у котируваних банках зумовлений прийняттям у 2024 році «Положення про управління комплаєнсом фінансових установ» (далі — «Положення») Державною адміністрацією фінансового нагляду.

«Положення» чітко вимагає, щоб у головному офісі фінансової установи був створений посада головного комплаєнс-офіцера, який входить до складу вищого керівництва, підпорядковується безпосередньо голові правління та генеральному директору, і підзвітний ради директорів.

Це «Положення» набирає чинності з 1 березня 2025 року і передбачає перехідний період у один рік. Після закінчення цього періоду 1 березня 2026 року всі великі банки активно прискорюють процес призначення головних комплаєнс-офіцерів.

За попередніми підрахунками журналіста Фінансового співтовариства на основі даних Wind станом на 5 березня, щонайменше 28 із 42 котируваних на А-акціях банків оголосили про кандидатів на цю посаду, що становить понад 60% від усіх 42 банків. Більшість із них ще очікує затвердження регулятора. Також про призначення головних комплаєнс-офіцерів оголосили банки Харбін, внутрішньогірсько-автомобільний банк та інші, що не котируються на А-акціях.

Три моделі одночасно, «голова банку» — основний тренд

Крім того, «Положення» чітко визначає, що посада головного комплаєнс-офіцера може бути окремою або поєднуватися з посадою вищого керівника. З практики банків наразі видно, що кандидатури на цю посаду поділяються на три групи, з яких найпоширенішою є модель, коли цю роль виконує голова банку.

За даними журналіста Фінансового співтовариства, з інформації 28 котируваних банків, 18 з них мають головного комплаєнс-офіцера, який є головою банку, зокрема: China Construction Bank, Agricultural Bank of China, Bank of China, Zheshang Bank, Lanzhou Bank, Qingnongshang Bank. Наприклад, голова China Construction Bank — Чжан І, голова Agricultural Bank — Ван Чжихен, голова Bank of China — Чжан Хуей.

Деякі банки обрали кандидатури з числа досвідчених високопосадовців, які поєднують цю роль із іншими посадами. Наприклад, у Банку транспортних комунікацій головним ризик-офіцером є Лю Цзяньцзюнь, який також виконує обов’язки головного комплаєнс-офіцера; у Guangda Bank — заступник голови Юань Веньхуа; у Чунцинському банку — заступник голови компанії та головний ризик-офіцер Ван Вей.

Деякі банки обрали модель з повністю штатним головним комплаєнс-офіцером, наприклад, Huaxia Bank, де першим призначеним головним комплаєнс-офіцером був Ян Хонг, який раніше працював у міжнародному відділі, центрі кредитних карток та регіональних підрозділах банку. Також є банки, що залучають зовнішніх кандидатів через ринкові методи найму.

Фахівці галузі вважають, що модель «голова банку» з високим рівнем кваліфікації не лише забезпечує авторитетність управління відповідністю, а й дозволяє швидко впроваджувати політики, скорочує ланцюг прийняття рішень і забезпечує узгодженість у стратегічних рішеннях, що дозволяє швидко реагувати на складні ризики.