Бразилія потрясена розслідуванням щодо центральних банкірів, які допомагали проваленому Banco Master

• Підсумки

• Старших регуляторів звинуватили у допомозі скандальному банкіру Воркаро

• Дослідники знайшли повідомлення з порадами щодо регуляторних подань

• Судове рішення посилається на докази хабарів для чиновників у владі

БРАЗИЛІЯ, 5 березня (Reuters) — Свідчення того, що двоє старших регуляторів Центрального банку Бразилії таємно радили скандальному банкіру Даніелю Воркаро, спричинили шок у столиці Бразилії, загрожуючи ще більше втягнути інституцію у зростаючий скандал.

Ці розкриття додають до ширшого кола проблем навколо Воркаро, власника ліквідованого Banco Master, падіння якого розкриває мережу впливу та конфліктів інтересів, що підривають довіру до деяких із наймогутніших інституцій Бразилії.

Рейтерівський бюлетень Iran Briefing тримає вас у курсі останніх подій та аналізу війни в Ірані. Підпишіться тут.

Воркаро був заарештований у середу в рамках останньої фази розслідування, його звинуватили у хабарництві двох чиновників Центрального банку — а також у змові з метою нападу та залякування кількох осіб, яких він вважав ворогами своїх інтересів, за допомогою співучасника, якого назвав “Сікаріо”, на честь найманців, яких наймають мексиканські картелі.

Серед його цілей були колишні співробітники, домашні працівники та журналісти.

Місяцями бразильці спостерігали за тим, як розслідування — спершу зосереджене на шахрайстві у кредитному портфелі Master — розширювалося і залучало державні пенсійні фонди, державний банк і високопосадовців із зв’язками з Воркаро.

Незвичайні втручання федерального аудиторського суду та Верховного суду щодо закриття кредитора — хоча жоден із органів не має банківського наглядового повноваження — не зупинили розслідування, але додали питань щодо надмірного впливу банкіра.

Усе це призвело до того, що у листопаді Центральний банк ухвалив рішення закрити Banco Master, що зміцнило уявлення про регулятора як про оплот суворих державних службовців, стійких до політики Бразилії.

Федеральна поліція у середу зруйнувала ці уявлення, стверджуючи, що Воркаро ймовірно дав хабар колишньому директору Центрального банку Пауло Сергіо Невес де Соуза та колишньому керівнику департаменту банківського нагляду Білін Санта — за поради та підказки, згідно з повідомленнями з мобільних телефонів, отриманих через судовий дозвіл на доступ до комунікаційних записів.

Рейтер не зміг одразу зв’язатися з Соуза або Сантою або ідентифікувати їхніх адвокатів.

Центральний банк відмовився коментувати вплив на свою репутацію або регуляторні рішення щодо цих чиновників.

У публічній заяві Центральний банк зазначив, що розслідування Федеральної поліції є ключовим для з’ясування фактів, і будь-які порушення будуть належним чином покарані згідно з законом.

“ЖАХЛИВО”

Особа, яка має безпосереднє знання про недавні розслідування, сказала, що виявлена поведінка була “абсолютно неприйнятною, абсурдною та жахливою”, навіть якщо структура ухвалення рішень у Центральному банку в кінцевому підсумку привела регулятора до правильного результату.

Незважаючи на будь-який опір з боку Соуза і Санти, джерело зазначило, що Центральний банк заблокував спробу регіонального кредитора BRB придбати Banco Master перед його ліквідацією.

Проте ці розкриття посилили критику щодо того, що Центральний банк міг діяти занадто повільно, дозволяючи проблемам Master поглиблюватися, тоді як технічні оцінки, що проходили через Соуза і Санту, могли недооцінювати серйозність ситуації, що підривало рішення, які могли б бути прийняті раніше.

“Центральний банк був повільним у стримуванні Master і у його ліквідації,” — сказав ще один джерело, яке знає про рішення регулятора.

Соуза, який безпосередньо відповідав за нагляд за банками як директор департаменту, майже шість років входив до комітету Copom, що встановлює ставки, з 2017 по 2023 рік — період, коли Banco Master активно розширювався.

Рішення суду, яке дозволило поліційній операції у середу, містило повідомлення, що показують, що він і Санта допомагали Воркаро з регуляторними питаннями, зокрема з попереднім розглядом подань до Центрального банку.

У рішенні наведено докази того, що вони могли отримувати хабарі, перебуваючи на своїх високих посадах, зокрема через зусилля Воркаро формалізувати фіктивні договори на обслуговування через консалтингові фірми, які потім використовувалися для переказу коштів цим чиновникам.

Обидва чиновники залишалися у Центральному банку на різних посадах у сфері банківського нагляду до січня, коли вони пішли у відставку з високих посад під час внутрішнього розслідування. Вони залишилися штатними співробітниками, але були тимчасово відсторонені за рішенням суду у середу. Офіційне звільнення вимагатиме окремих адміністративних процедур.

“Я був здивований і, понад усе, засмучений. Це глибоке розчарування,” — сказав один колишній директор, який працював із Соуза. Три інші джерела, що працювали поруч із ним, висловили подібний шок.

“Це дуже сумно. Але будь-які правопорушення двох чиновників потрібно відокремлювати від інституції та її персоналу,” — додав один із джерел, зазначивши, що внутрішні перевірки Центрального банку сприяли розслідуванню Федеральної поліції та прокуратури.

Джерело Федеральної поліції, яке також побажало залишитися анонімним, погодилося, що наразі результати вказують на корупцію окремих державних службовців, а не на провал інституції.

ПРОФЕСІЙНИЙ ДЕРЖАВНИЙ СЛУЖБОВЕЦЬ

Державний службовець Центрального банку з 1998 року, Соуза приєднався до ради банку за часів колишнього президента Мішеля Темера і залишався там до початку президентства Жаїра Болсонару, а потім — на початку нинішнього терміну Луїса Інасіо Лули да Сілви, залишивши посаду у липні 2023 року.

Його каденція співпала з швидким зростанням Banco Master, яке в основному базувалося на продажу високоприбуткового боргу, орієнтованого на роздрібних інвесторів, застрахованого Фондом гарантування кредитів (FGC).

Коли Banco Master раніше називався Banco Maxima, а Воркаро купив його у 2017 році, він уже був у конфіденційному списку проблемних інституцій Центрального банку, позначеному за кредитування, що ігнорувало принципи “відбірковості, ліквідності та гарантій”.

Затвердження на керівну посаду у новому банку у 2019 році, за часів губернатора Роберто Кампос Нето, отримав він. Два джерела, знайомі з впливом Воркаро, стверджують, що він давно користувався міцними політичними зв’язками у Бразилії, що допомагало йому представляти ризиковану модель зростання як перевагу для конкуренції.

Хоча цей кредитор мав менше 1% активів банківської системи Бразилії, його крах у листопаді минулого року — на тлі грошового дефіциту та поганого управління, яке визнав Центральний банк — коштував фонду FGC близько 40 мільярдів реалій ($7,7 мільярдів), що приблизно становить третину його ресурсів, а сума зросла з ліквідацією інших установ під його дахом.

Фонд гарантування кредитів фінансується за рахунок обов’язкових внесків банків, особливо великих кредиторів, які понесуть основний тягар нових витрат.

Цей процес отримав додатковий простір для дихання цього тижня після того, як Центральний банк дозволив перенаправити 30 мільярдів реалій у резервних вимогах, які інакше були б депоновані у регулятора, до фонду FGC цього року.

(1 долар = 5.2312 реалі)

Репортаж Марсели Айрес Додаткові матеріали Бернардо Карама; Редагування Бреда Хейнса та Аврори Елліс

Наші стандарти: Принципи довіри Thomson Reuters.