Китайські громадяни притягнуті до відповідальності у справі про відмивання криптовалюти на суму $107 мільйонів у Південній Кореї

Южнокорейські органи влади вжили значних заходів проти міжнародної кримінальної мережі, передавши до прокуратури трьох громадян Китаю після виявлення складної операції з відмивання грошей, що охоплювала понад 107 мільйонів доларів у криптовалюті. Ця справа є однією з найбільших у регіоні, пов’язаних із відмиванням криптовалют, і підкреслює вразливості в контролі за цифровими активами країни.

Канал відмивання: як працювала схема

За словами посадовців головного митного управління Сеула, мережа, очолювана громадянами Китаю, діяла за складною системою переміщення грошей з вересня 2021 року по червень 2025 року. Операція показала, як злочинці можуть використовувати прогалини між внутрішніми та міжнародними ринками криптовалют для приховування походження цифрових активів.

Методологія була надзвичайно систематичною. Злочинці виявили, що група отримувала депозити клієнтів через популярні платіжні платформи WeChat та Alipay, конвертуючи ці кошти у криптовалюту через несанкціоновані обмінні канали. Потім вони переказували цифрові активи через кілька міжнародних гаманців, перш ніж конвертувати їх назад у корейські вони через різні внутрішні банківські рахунки.

Що зробило цю операцію особливо складною, так це процес шарування. За повідомленнями, мережа купувала криптовалюту в кількох країнах, переміщувала її через цифрові гаманці, базовані в Південній Кореї, і безперервно циклічно рухала кошти через численні внутрішні банківські рахунки, створюючи складний паперовий слід, який важко простежити регуляторам.

Маскування транзакцій під легальні витрати

Злочинна мережа застосовувала поширену тактику обману: фальсифікація записів транзакцій, щоб вони виглядали як легальні бізнес-витрати. За даними влади, перекази документувалися як платежі за косметичні операції для іноземних громадян або за навчальні витрати за кордоном для студентів — транзакції, які зазвичай викликають менше регуляторної уваги, ніж прямі переміщення криптовалюти.

Цей підхід використовував звичайні фінансові потоки, які обробляють південнокорейські установи, що дозволяло окремим транзакціям зливатися з рутинною банківською системою. Загалом понад 148,9 мільярдів вон ($107 мільйонів) було переміщено через ці фальшиві канали витрат за майже чотири роки.

Вразливості регуляторної системи Південної Кореї

Ця справа виникла у критичний період для сектору криптовалют у Південній Кореї. Фінансові регулятори зіштовхнулися з затримками у завершенні всеохоплюючої регуляторної бази для цифрових активів, що створює вакуум управління, яким користуються як легітимні інвестори, так і кримінальні мережі.

Невизначеність у регулюванні спричинила виведення мільярдів доларів у криптовалютах на закордонні платформи. За останніми даними, приблизно 110 мільярдів доларів у криптоактивах залишили Південну Корею лише у 2025 році, оскільки місцеві інвестори шукали менш обмежувальні умови торгівлі. Цей відтік капіталу парадоксально зробив Південну Корею привабливою для відмивання грошей, оскільки мешканці країни звикли зберігати активи на міжнародних платформах, де правове регулювання є більш фрагментованим.

Наслідки для регіонального криптовалютного ринку

Ця справа свідчить про зростаючу увагу правоохоронних органів до відмивання грошей за допомогою криптовалют у Східній Азії. Хоча трьох осіб вже притягнуто до відповідальності, справа піднімає ширші питання про те, як китайські кримінальні мережі використовують міждержавні можливості криптовалют для переміщення активів через юрисдикції з прогалинами у регулюванні.

Органи влади наголосили, що масштаб цієї операції — переміщення 107 мільйонів доларів через кілька країн протягом кількох років — свідчить про можливу подальшу діяльність подібних мереж. Використання популярних платіжних додатків, таких як WeChat та Alipay, як точок входу демонструє, що традиційна фінансова інфраструктура залишається вразливою до схем відмивання грошей із використанням криптовалют, навіть попри зусилля регуляторів посилити контроль у сфері цифрових активів.

Постійні зусилля Південної Кореї щодо встановлення більш чітких правил регулювання криптовалют, ймовірно, вплинуть на ефективність запобігання подібних випадків у майбутньому.