Імперія Чен Чжі руйнується: як камбоджійський герцог втратив $15 мільярдів у біткоїнах

Міжнародна кампанія проти Чен Чжі ознаменувала один із найзначущіших зломів транснаціональної мережі шахрайства в історії. Що починалося як розслідування відмивання грошей і криптовалютних схем, розкрила злочинну організацію настільки масштабну, що за словами заступника Генерального прокурора США Джона Айзенберга, її описували як «збудовану на людському стражданні». Конфіскація понад 15 мільярдів доларів у Bitcoin і замороження сотень мільйонів у лондонських нерухомих активах сигналізують про кардинальний зсув у підходах міжнародних правоохоронних органів до боротьби з організованою фінансовою злочинністю, що охоплює континенти.

Але хто такий Чен Чжі і як чоловік, народжений у сільській місцевості Китаю, перетворився на найвпливовішого — і тепер найвідомішого — бізнесмена Камбоджі? Відповідь відкриває майстер-клас у використанні прогалин між юрисдикціями, політичних зв’язків і побудові кримінального підприємства, прихованого під шарами легітимної бізнес-діяльності.

Скромне почаття: від інтернет-кафе до магната нерухомості

Історія Чен Чжі починається у провінції Фуцзянь, Китай, де він народився у грудні 1987 року. У молодості він займався дрібним підприємництвом, зокрема керував інтернет-кафе — навряд чи це ознака майбутнього мільярдера. Однак уже на початку 2010-х років Чен Чжі усвідомив можливість, яка визначила його траєкторію: економічний бум у Південно-Східній Азії.

Близько 2011 року Чен Чжі переїхав до Камбоджі, щоб скористатися стрімким зростанням ринку нерухомості країни. Це виявилося щасливим збігом. У той час китайські інвестиції масово вливалися у Камбоджу, а місцева економіка відкривалася для іноземних підприємців, і Чен Чжі зайняв позицію на перетині цих трендів. У 2015 році він офіційно заснував Prince Holding Group, яка за менш ніж десять років стала однією з найбільших конгломератів у Камбоджі.

Його портфель нерухомості був вражаючим за масштабами. Проекти Prince Group простягалися від столиці Пномпень до Сіануквіля, де інвестиції Чен Чжі допомогли перетворити тихий прибережний містечко на гучний центр казино і торгівлі. Цей успіх у нерухомості сам по собі приніс молодому підприємцю сотні мільйонів доларів статків. До 2018 року Чен Чжі диверсифікувався у фінанси, отримавши повну ліцензію банку для заснування Prince Bank. За даними Lianhe Zaobao, інвестиції Чен Чжі у нерухомість у Камбоджі сягнули 2 мільярдів доларів, з ключовими проектами, зокрема, Prince Plaza Shopping Center у Пномпені.

До своїх тридцяти років Чен Чжі досягнув того, чого мало хто з китайських емігрантів: став мільярдером із справжнім політичним статусом у чужій країні. Однак під цим блискучим фасадом легітимного бізнесу ховалася зовсім інша операція.

Фабрика шахрайств: викриття кримінального підґрунтя Prince Group

Хоча Prince Group підтримував вигляд традиційного конгломерату, розслідування правоохоронних органів США виявили зовсім іншу реальність. Паралельно з його операціями у нерухомості та банківській сфері Чен Чжі керував щонайменше 10 масштабними шахрайськими схемами, зосередженими у Камбоджі. Це були не дрібні афери — вони становили те, що Міністерство юстиції США визначило як транснаціональне організоване шахрайство у масштабах, рідко коли зустрічаних.

Методика була жорстко ефективною. Організація Чен Чжі створювала промислові парки, які слугували так званими «phone farms» — величезними об’єктами з сотнями тисяч телефонів і комп’ютерів, здатними одночасно запускати кілька фальшивих акаунтів у соцмережах. З цих об’єктів оперативники здійснювали так звані «pig-killing schemes» — інвестиційні шахрайства, що цілеспрямовано націлювалися на жертв по всьому світу, з особливим ураженням американців.

Що відрізняло операцію Чен Чжі від звичайних кіберзлочинів, так це використання торгівлі людьми для її підтримки. Робітників із різних країн утримували у цих промислових комплексах і примушували здійснювати шахрайські операції під загрозою насильства і тортур. Американські слідчі зафіксували умови, що нагадують сучасне рабство, коли жертв утримували у фактичних таборах, а ті, хто чинив опір, зазнавали жорстоких наслідків, створюючи атмосферу страху, що забезпечувала їхню підпорядкованість.

Щоб відмити сотні мільйонів нелегальних доходів, група Чен Чжі застосовувала кілька стратегій. Майнинг криптовалют і онлайн-казино слугували засобами циркуляції брудних грошей через блокчейн. Одночасно група створювала офшорні компанії у фінансових центрах, зокрема на Британських Віргінських островах, перекачуючи кримінальні доходи у міжнародну нерухомість, щоб приховати їхнє походження.

Іронія полягає в тому, що намагаючись відмити гроші через криптовалюту, Чен Чжі створив аудитуємий цифровий слід, який зрештою привів до його падіння. Уряд США конфіскував приблизно 15 мільярдів доларів у Bitcoin, безпосередньо пов’язаних із цими операціями.

Влада, політика і титул «Герцог»: політичний зліт Чен Чжі

Чен Чжі усвідомлював важливий принцип ведення бізнесу у Південно-Східній Азії: політичний захист так само цінний, як і капітал. Після отримання громадянства Камбоджі він систематично налагоджував стосунки з найвищими ешелонами влади країни. У 2017 році за королівським указом його призначили радником Міністерства внутрішніх справ із рангом, що відповідає високопосадовцю.

Його вплив швидко зростав. За деякими даними, Чен Чжі став особистим радником тодішнього прем’єр-міністра Камбоджі Хун Сен, отримавши прямий доступ до найвищого керівництва країни. Ці стосунки залишалися міцними навіть після політичних змін. Коли у 2023 році Хун Манет змінив Хун Сен на посаді прем’єр-міністра, повідомляється, що Чен Чжі зберіг свою радницьку позицію, що свідчить про глибокі інституційні зв’язки, що перевищують окремих лідерів.

Символічним вершином політичної інтеграції Чен Чжі став у липні 2020 року нагородження його почесним титулом «Герцог» — рідкісною цивільною честю, яку королівська родина присвоює тим, хто зробив винятковий внесок у розвиток країни. Хун Сен особисто вручив цю нагороду, закріплюючи статус Чен Чжі не лише як бізнесмена, а й як фігури, визнаної державою.

До початку 2020-х років Чен Чжі досягнув того, чого мало хто з іноземців: став відомою особистістю у Камбоджі, брав участь у державних банкетах, радив прем’єр-міністрам і мав вплив у політичних і бізнес-мережах. Його багатство, зв’язки з урядом і благодійна діяльність через Фонд Prince створювали образ поваги, що приховував його кримінальні операції.

Міжнародне розслідування: санкції і розпад кримінальної імперії

Обережно збудований фасад почав тріскатися, коли Міністерство юстиції США і Міністерство закордонних справ Великої Британії одночасно почали проти Чен Чжі та його підприємства. Обвинувачення конкретно звинуватили його у провадженні wire fraud і відмиванні грошей, назвавши цю операцію «однією з найбільших фінансових шахрайств у історії».

Координована трансатлантична операція була всеохоплюючою. Окрім конфіскації Bitcoin на 15 мільярдів доларів, британські власті заморозили нерухомість Чен Чжі у Лондоні, зокрема особняк на Avenue Road оцінений приблизно у £12 мільйонів, і офісну будівлю на Fenchurch Street вартістю близько £100 мільйонів. Ці активи були націлені на збагачення, яке Чен Чжі інвестував для легалізації свого становища у західних фінансових центрах.

Реакція камбоджійського уряду була вельми обережною. Офіційні особи заявили, що операції Prince Group у Камбоджі «завжди відповідали закону», і що отримання громадянства Камбоджі Чен Чжі відбувалося відповідно до законодавства. Уряд пообіцяв співпрацювати з офіційними запитами міжнародних партнерів, що базуються на доказах. Важливо, що у Камбоджі проти Чен Чжі досі не висунуті обвинувачення, і внутрішнє розслідування не розпочато.

Ця обережність відображає глибокі політичні зв’язки Чен Чжі і делікатне дипломатичне становище країни. Камбоджа опинилася між необхідністю дотримуватися міжнародних зобов’язань і управлінням внутрішніми відносинами з впливовими політичними фігурами. Деякі аналітики вважають, що широка мережа Чен Чжі й досі забезпечує йому захист всередині країни, навіть у міру зростання міжнародного тиску.

Наслідки: вразливість регуляторної системи Південно-Східної Азії

Справа Чен Чжі висвітлює критичні слабкості регуляторних систем Південно-Східної Азії. Більше десяти років злочинна організація, що діяла на такому масштабі — торгівля людьми, відмивання мільярдів і глобальні шахрайства — функціонувала з явною безкарністю, оскільки мала політичний прикриття. Взліт і падіння Чен Чжі демонструє, що у цифрову епоху географія має менше значення, ніж раніше.

Міжнародне правоохоронне співробітництво тепер дозволяє відслідковувати криптовалютні транзакції, заморожувати офшорні активи і координувати дії між юрисдикціями у спосіб, що ставить під сумнів навіть найкраще захищені кримінальні структури. Однак цей випадок також показує, що політична воля і інституційна здатність залишаються критичними. Обережний підхід уряду Камбоджі відображає виклики у балансуванні суверенітету і міжнародної співпраці у боротьбі з організованою злочинністю.

Що стосується самого Чен Чжі, його колись непохитна позиція була суттєво підірвана. Герцог, який радив прем’єр-міністрам, тепер стикається з обвинуваченнями у керівництві сучасною рабовласницькою мережею. Чи уряд Камбоджі зможе повністю співпрацювати з міжнародними розслідуваннями або ж дозволить політичним зв’язкам захистити його від внутрішньої відповідальності — це багато скажуть про прагнення країни боротися з транснаціональним фінансовим злочином.