Ринок криптовалют наприкінці січня 2026 року: коливання ринкової капіталізації криптовалют, однак слова Маска спричинили шторм мемкоінів

Цього тижня, коли коливання загальної ринкової капіталізації криптовалют прискорюються, кілька факторів впливають на ринок. Неординарне зростання мемкоіну «PENGUIN», що відреагував на твіт Ілона Маска, великі виведення коштів з фізичного ETF на біткоїн, а також невизначеність ринку через рішення FOMC, що очікується наступного тижня, спричиняють хвилі по всьому ринку криптоактивів.

Наслідки рішення FOMC наступного тижня для ринку криптоактивів

Очікується важливий макроекономічний подія, яка може суттєво вплинути на рухи ринку. Рішення Федеральної комісії з відкритого ринку (FOMC) щодо процентних ставок буде оприлюднено у четвер о 3:00 ранку, а прес-конференція голови ФРС Джерома Пауелла запланована на 3:30 ранку того ж дня.

Крім того, увагу ринку привертає інформація про те, що колишній президент Дональд Трамп готує оголошення кандидатури на посаду голови ФРС. Очікується, що кандидатури звузилися до чотирьох осіб: радника Білого дому з економіки Хасет, директора ФРБ Ворлера, колишнього директора ФРБ Воша та Ріка Ріда, головного менеджера з облігацій BlackRock.

З іншого боку, сильний тренд зростання на ринку дорогоцінних металів також корелює з ринком криптоактивів. Ціна срібла перевищила 100 доларів, а золото наближається до 5000 доларів, що свідчить про продовження інвестицій у традиційні цінні активи. Це відображає зростаючу зацікавленість у цінних активах як у диверсифікованих інвестиціях у межах загальної ринкової капіталізації криптовалют.

Графік основних економічних показників наступного тижня:

• Вівторок 23:00: Індекс споживчої довіри за січень, індекс ділової активності у виробництві від Річмондського ФРБ за січень
• Четвер 3:00 ранку: Рішення FOMC щодо ставок
• Четвер 3:30 ранку: Прес-конференція Пауелла
• Четвер 21:30: Нові заявки на допомогу по безробіттю у США, торговий баланс США за листопад
• П’ятниця 21:30: Індекс виробничих цін (PPI) у США за грудень, ВВП Канади за листопад
• П’ятниця 22:45: Індекс PMI у Чикаго за січень

Виведення коштів з фізичного ETF на біткоїн: другий за обсягом за історію

Цього тижня з фізичного ETF на біткоїн було виведено чистих коштів на суму 1,28 млрд доларів — другий за обсягом за всю історію. Це свідчить про збереження ризик-менеджменту учасників ринку та стратегічне коригування позицій перед невизначеністю у політиці.

Основними зливами стали ETF BlackRock IBIT (чистий відтік 370 млн доларів за тиждень) та Fidelity FBTC (чистий відтік 451 млн доларів). Загальний накопичений чистий приплив IBIT становить 62,9 млрд доларів, а FBTC — 11,46 млрд доларів, що свідчить про сильну базу активів у цих фондах.

На момент написання статті загальна сума активів фізичних ETF на біткоїн становить:

• Загальна чиста вартість активів: 115,88 млрд доларів
• Доля у загальній ринковій капіталізації криптовалют: 6,48%
• Загальний чистий приплив: 56,49 млрд доларів

Аналогічно, ETF на Ethereum також зафіксували чистий відтік у розмірі 61,1 млн доларів, з основними зливами у BlackRock ETHA (43,2 млн доларів) та Fidelity FETH (7,8 млн доларів).

Ці великі виведення коштів свідчать не лише про слабкість ринку, а й про стратегічний перерозподіл капіталу, що контрастує з рухами «китів» у гаманцях, описаних у наступному розділі.

«Кити» у гаманцях досягли найвищого рівня за 4 місяці: що показують великі інвестори

Дії інституційних інвесторів та китів — великих власників — часто слугують передвісниками дна ринку. Зараз загальний обсяг активів у гаманцях, що містять понад 1000 біткоїнів, привертає увагу.

Загальний обсяг таких гаманців досяг 7,17 млн біткоїнів — найвищого рівня за 4 місяці. Минулого тижня кити додали 104 340 біткоїнів (близько 930 мільйонів доларів за ринковою вартістю), збільшивши свої володіння на 1,5%. Крім того, обсяг щоденних переказів понад 1 мільйон доларів повернувся до рівня двомісячної давнини, що свідчить про активне зростання позицій великих інвесторів.

Ця тенденція свідчить про те, що інституційні гравці дивляться на довгострокове зростання ринкової капіталізації криптовалют, а не реагують на короткострокові коливання.

Ринкова капіталізація PENGUIN перевищила 17 мільйонів доларів: хвиля мемкоінів і диверсифікація ринку

Одним із найяскравіших рухів цього тижня стало стрімке зростання мемкоіну «PENGUIN». Початком стало коментар Ілона Маска “♥” під відео, створеним на платформі AI-генерованих відео Grok, де з’являлися пінгвіни та колишній президент Трамп.

Ця проста «лайк» стала поштовхом до того, що ринкова капіталізація PENGUIN швидко досягла піку у 17,35 мільйонів доларів. На момент написання вона коливається біля 11,812 мільйонів доларів, зростаючи за 24 години на 30,21%. Обсяг торгів за цей період склав 4,08 мільйона доларів, що символізує швидкий розвиток сектора мемкоінів.

Цей феномен є не лише спекулятивним рухом, а й відображає структурні зміни у загальній ринковій капіталізації криптовалют. Він свідчить про перехід від традиційного фокусу на фундаменти до створення цінності через наративи та спільноти, що є характерною рисою сучасного ринку.

Паралельно з ростом PENGUIN, Binance Alpha додатково включила цей мемкоін до списку торгівлі, що підтверджує адаптацію великих бірж до нових трендів.

Закриття NFT-платформ та структурні зміни у блокчейн-індустрії

Важливими новинами галузі стали оголошення про закриття довготривалої платформи для торгівлі NFT «Nifty Gateway». Користувачам рекомендують вивести активи до 23 лютого.

«Nifty Gateway» — одна з перших платформ для торгівлі NFT, яка була придбана біржею Gemini у 2019 році, і яка підтримувала зародження ринку NFT. Її закриття символізує еволюцію галузі та зміну ринкових умов.

З іншого боку, компанія R3, що займається розробкою блокчейн-технологій, оголосила про план переходу на платформу токенізації та внутрішньоблокчейнових ринків капіталу на базі Solana. Це свідчить про рух ринку у напрямку інтеграції активів рівня Уолл-стріт у блокчейн, прискорюючи інституційне впровадження.

R3 вже підтримує понад 100 мільярдів доларів активів через платформу Corda, співпрацюючи з HSBC, Bank of America, італійським банком, Monetary Authority of Singapore, Swiss National Bank, Euroclear, SDX, SBI та іншими глобальними фінансовими інституціями.

Деталі повернення коштів у публічному продажі Space: план відновлення на 13,2 мільйони доларів

Команда проекту оприлюднила деталі повернення коштів у рамках публічного розпродажу Space. Загалом планується повернути 13,2 мільйона доларів, процес почався 27 січня.

Деталі:

• Всім учасникам буде часткове повернення
• 80% учасників зможуть подати заявку на повернення до 70% від внесених коштів
• 86% учасників — до 50%
• П’ять найкращих учасників отримають повернення лише від 11% до 21% внесених коштів

Всі повернення будуть підтверджені в блокчейні, і стосуватимуться 4 677 гаманців, що брали участь.

Регуляторна ситуація та політичні виклики: нові побоювання через регулювання стейблкоїнів

У США знову підняли питання щодо обмежень доходності стейблкоїнів у рамках законопроекту про криптоінфраструктуру. Експерти попереджають, що заборона на надання доходу від регульованих стейблкоїнів може спонукати інвесторів шукати доходи поза регулюванням, зростаючи попит на офшорні валюти та синтетичні доларові продукти.

Вже ухвалений закон Genius Act вимагає, щоб платіжні стейблкоїни, такі як USDC, були повністю забезпечені готівкою або короткостроковими облігаціями США, і не можуть платити відсотки напряму. Якщо ця норма буде запроваджена, це може прискорити відтік капіталу з ринку криптоактивів у нерегульовані активи.

Керівник ринку Mega Matrix Колін Батлер зазначає: «Обмеження доходності для доларових стейблкоїнів, що відповідають регуляторним вимогам, не захищає фінансову систему США, а навпаки — ізолює регульовані інституції та прискорює рух капіталу».

Вже існує цифровий юань із функцією нарахування відсотків, а Сінгапур, Швейцарія та ОАЕ просувають рамки для цифрових активів із доходом. Заборона США на доходність регульованих доларових стейблкоїнів може знизити глобальну конкурентоспроможність.

Ще одним трендом є законопроект депутата Оклахоми Дасті Діверса, який пропонує дозволити державним службовцям, компаніям і приватним особам отримувати оплату у біткоїнах, що сприятиме легалізації криптовалют на рівні регіонів.

Центробанки купують золото та диверсифікують валюти

На порядку денному Всесвітнього економічного форуму — купівля золота центробанками, дездоларизація та незалежність ФРС. Очікується, що у 2025 році світова ціна золота зросте більш ніж на 64%, що стане найвищим показником з 1979 року.

За даними МВФ, частка долара у міжнародних резервних активів опустилася нижче 60%, що є найнижчим рівнем за десятиліття. Згідно з дослідженням World Gold Council, 95% центральних банків планують продовжувати купувати золото, що свідчить про зростаючу зацікавленість у цінних активах, включаючи криптоактиви.

Як зазначив засновник Bridgewater Associates Рей Даліо, золото стає більш цінним резервним активом для світових центральних банків у порівнянні з доларовими активами, такими як держоблігації США. Це може вплинути на позицію загальної ринкової капіталізації криптовалют.

Наступне покоління криптоекосистеми: AI та квантова стійкість

Глибокий аналіз галузі показує, що рішення на основі штучного інтелекту можуть вирішити проблему масштабованості прогнозних ринків. За даними a16z Crypto, головною проблемою прогнозних ринків є не «майбутнє ціноутворення», а здатність визначати, що сталося насправді.

Механізми прийняття рішень на базі AI забезпечують прозорість і справедливість, одночасно підвищуючи ефективність і масштабованість розрахунків у прогнозних ринках. Впровадження великих мовних моделей (LLM) дозволить закріплювати правила у блокчейні, запобігати маніпуляціям, підвищувати прозорість і нейтральність.

З іншого боку, розвиток криптоактивів у епоху квантових обчислень прискорюється. Генеральний партнер Pantera Capital Френклін Бі зазначає, що гонка за квантовою стійкістю вже почалася, і ринок недооцінює здатність традиційних фінансів і блокчейну адаптуватися.

Швидкість оновлення систем у фінансовому секторі, зокрема у системі Ethereum, яка може завершити масштабні оновлення, такі як The Merge, може перетворити блокчейни у «безпечне сховище» для даних і активів у епоху квантових технологій.

Загроза безпеці від квантових обчислень може посилити «гравітаційний ефект» кількох ключових блокчейнів, що ще більше зміцнить їхню позицію у загальній ринковій капіталізації криптовалют.

Дії інституційних інвесторів: топ-менеджер Coinbase розповідає про трансформацію банківського сектору

Голова Coinbase Брайан Адамс у виступі на Всесвітньому економічному форумі у Давосі зазначив, що більшість керівників банків, з якими він зустрічався, фактично підтримують криптовалюти і сприймають їх як можливість.

Один із топ-10 банків світу, за словами Адамса, вважає, що криптовалюти — пріоритет для банків і питання, що визначають їхнє майбутнє. Це свідчить про те, що участь фінансових інституцій у ринку криптоактивів стає все більш масовою.

Зростання цифрових активів: Tether Gold перевищила ринкову капіталізацію у 2,5 мільярди доларів

Значний розвиток спостерігається і у секторі токенізованого золота. Ринкова капіталізація Tether Gold (XAUT) перевищила 2,5 мільярди доларів і зараз становить 2,68 мільярда доларів, оновлюючи рекордні показники.

Загальна ринкова капіталізація токенізованого золота становить 5,19 мільярда доларів, що також є історичним максимумом, зростаючи за 24 години на 1,3%. Це свідчить про диверсифікацію ринку криптоактивів і активізацію процесів блокчейнізації традиційних активів.

Інші важливі події цього тижня

Колумбійська друга за величиною пенсійна компанія AFP Protección планує запустити фонд інвестицій у біткоїн із довгостроковою орієнтацією, що не зосереджений на короткостроковій спекуляції. Вона керує активами понад 8,5 мільйонів клієнтів і має понад 220 трильйонів колумбійських песо (близько 55 мільярдів доларів США), що робить її одним із найбільших інституційних гравців у галузі, що сприятиме глобалізації ринку криптоактивів.

Ще один приклад — співзасновник Farcaster Ріш, який оголосив про офіційне перейменування протоколу Farcaster і запуск клієнта Clanker, що спрямовані на створення екосистеми, орієнтованої на розробників.

З іншого боку, у сфері безпеки повідомляється, що акаунт співзасновника Scoll було зламано, і користувачам рекомендують бути обережними. Також повідомляється, що прокуратура Квінсленду втратила близько 700 мільйонів вон у біткоїнах, що було конфісковано у рамках кримінальної справи, що ще раз підкреслює важливість безпеки.

Перспективи ринку: що приховує нестабільність ринкової капіталізації криптовалют

Цього тижня ринок криптоактивів перебуває на перехресті, де перетинаються кілька факторів. Виведення великих коштів з фізичних ETF на біткоїн свідчить про короткострокову невпевненість, але активізація купівлі китами та інституційними інвесторами дає надію на довгострокове зростання.

Хвиля мемкоінів і зростання токенізованого золота відображають диверсифікацію ринку та перехід до створення цінності через наративи і спільноти. Водночас, глибокі структурні зміни, зокрема у сфері AI, квантової стійкості та регулювання стейблкоїнів, тривають.

Наступний тиждень, рішення FOMC і оголошення кандидатур на посаду голови ФРС від Трампа привертають увагу, оскільки вони можуть визначити подальший напрямок розвитку ринку криптоактивів. Еволюція галузі виходить за межі спекуляцій і стає ключовою у переформуванні глобальної фінансової системи.