Центральний банк у співпраці з 13 відомствами застосовують рішучі заходи проти шахрайства у криптовалютній сфері, стабільні монети стають центром регуляторної бурі

Народний банк Китаю нещодавно провів координаційне засідання кількох відомств і випустив найжорсткіше попередження щодо шахрайських схем, пов’язаних з віртуальними валютами. Цей спільний удар 13 урядових відомств ознаменував новий етап у запобіганні ризикам шахрайства у криптовалютній сфері після повної заборони криптовалютних торгів та майнінгу у 2021 році. Зараз спекулятивна активність у віртуальних валютах знову зростає, і пов’язані з цим правопорушення та злочини з’являються один за одним, що робить шахрайство у криптоіндустрії новим фокусом у сфері фінансового ризик-менеджменту.

Стейблкоїни стали інструментами шахрайства, НБУ попереджає про ризики відмивання грошей та залучення коштів

На засіданні «Механізм координації боротьби з торгівлею та спекуляцією віртуальними валютами» 28 листопада НБУ назвав стейблкоїни об’єктами особливого контролю. Центральний банк прямо заявив, що стейблкоїни «не можуть ефективно задовольняти вимоги щодо ідентифікації клієнтів, боротьби з відмиванням грошей тощо», що робить їх сприятливим ґрунтом для шахрайства у криптоіндустрії та високоризикованими для використання у відмиванні грошей, залученні коштів, незаконних трансграничних переказах тощо.

На відміну від традиційних фінансових інструментів, стейблкоїни через свою зручність у трансграничних операціях та низький поріг входу все частіше використовуються шахраями для незаконного залучення фінансів. Постраждалі часто вкладають кошти під обіцянки високих доходів, а потім ці кошти через стейблкоїни перетікають за кордон, ускладнюючи їх повернення. Це вже стало одним із найзахищеніших і найскладніших для контролю методів шахрайства у криптоіндустрії.

Після заборони 2021 року ризики знову зростають, активність шахрайства у віртуальних валютах знову з’являється

Регулювання віртуальних валют у Китаї залишаються жорсткими. Ще у 2017 році Народний банк заборонив усі операції з криптовалютами; з 2021 року заборонено майнінг криптовалют. Під час спільних заходів у ці роки ситуація з хаосом у криптоіндустрії значно покращилася.

Однак, через кілька факторів, спекулятивна активність у криптовалютах знову зростає, і активність шахрайства у цій сфері починає відновлюватися. НБУ зазначає, що правопорушення «іноді трапляються», що не лише загрожує безпеці активів інвесторів, а й створює ризики для фінансової стабільності. Тому 13 урядових відомств, включаючи НБУ, Міністерство громадської безпеки та Центральне управління інтернету, вирішили посилити моніторинг, обмін інформацією та жорстко боротися з правопорушеннями, пов’язаними з шахрайством у криптоіндустрії.

Протистояння заборонам у материковому Китаї та розвиток криптоіндустрії у Гонконгу, зупинка міжнародних проектів зі стабільних валют

На тлі жорсткої політики материкового Китаю, Гонконг останні два роки активно сприяє розвитку криптоіндустрії. У Гонконгу створено ліцензійну систему для бірж та емітентів стейблкоїнів, що має на меті залучити міжнародні криптопідприємства.

Ця різниця викликала інтерес у внутрішніх компаній. Alibaba та JD.com планували випустити «офшорний юаневий» стейблкоїн у Гонконгу, щоб скористатися ринковими можливостями. Однак після чіткого вимоги Центрального банку та Національного управління інтернету «не продовжувати ці проекти», ці компанії тимчасово призупинили свої плани. Це свідчить про те, що, незважаючи на особливий регуляторний простір у Гонконгу, вплив політики материкового Китаю залишається визначальним, особливо у питаннях фінансових ризиків та запобігання шахрайству у криптоіндустрії.

Запобігання шахрайству у криптоіндустрії, підвищення обізнаності інвесторів

У відповідь на жорстку політику центрального банку, звичайним інвесторам слід підвищити свою обізнаність щодо шахрайських схем у криптоіндустрії. Торгівля віртуальними валютами не має ефективного регулювання, і шахраї використовують обіцянки високих доходів, фальшиві проекти та втечу з коштами для обману. Особливо через трансграничну природу стейблкоїнів, витрати на шахрайство зменшуються, а рівень складності — знижується.

Інвесторам слід усвідомлювати, що будь-які інвестиції у віртуальні валюти з обіцянками «без ризику — високий дохід» мають ризики, а при торгівлі стейблкоїнами з особистими даними та великими сумами потрібно бути особливо обережним. Щоб запобігти шахрайству у криптоіндустрії, потрібно мати раціональний підхід і добре розуміти ситуацію. Спільні дії центрального банку та інших відомств спрямовані на захист майна громадян і стабільність фінансового порядку, а обізнаність інвесторів щодо ризиків є також важливою складовою.