Велике розкриття шахрайств з біткоїнами: 9 основних кримінальних пасток та посібник з самозахисту

Звід 2009 року, коли було викопано перший біткоїн, ця децентралізована система стабільно функціонує вже понад 10 років. Щодня ця система дозволяє рухатися та зберігати цінність у десятки мільярдів доларів по всьому світу, але водночас вона стала “автоматичним касовим апаратом” для шахрайських груп. Як прихильник блокчейну, потрібно чесно визнавати реальність: Біткоїн-шахрайства трапляються не лише часто, а й мають системний та організований характер. У цій статті зібрано судові рішення Тайваню та міжнародні дослідження, що розкривають 9 основних типів шахрайств з біткоїнами, щоб допомогти вам розпізнати ризики та уникнути пасток.

Перший рівень кризи: випадковий співучасник шахрайської групи

Ловушка відмивання грошей — надання адреси гаманця вже є злочином

Багато людей не знають, що надання адреси біткоїн-гаманця незнайомцям є допомогою у злочині шахрайства. Це звучить неймовірно, але у судовій практиці Тайваню вже є чіткі рішення.

Згідно з Законом про запобігання відмиванню грошей (рішення №31 від 109 року), надання електронного гаманця для біткоїнів шахрайській групі, щоб вони могли використовувати його для переказу коштів потерпілих або отримання платежів, становить злочин відмивання грошей та допомоги у шахрайстві. Законодавча база включає:

• Стаття 2, пункт 2 та стаття 3, пункт 2 Закону про запобігання відмиванню грошей: дії, що маскують походження, місцезнаходження або характер майна, що є результатом злочинів, таких як шахрайство, також можуть кваліфікуватися як відмивання грошей
• Визначення за Віденською конвенцією: приховування або маскування реальної природи, походження, місцезнаходження, розпорядження або передачі майна

Найбільш небезпечна ситуація: коли незнайома особа дає вам 20 000 готівкою і просить надати адресу перевіреного KYC-акредитованого обмінника. У цьому випадку “опосередковане навмисне” визначення дуже широке, і ви можете легко стати співучасником відмивання грошей, навіть не усвідомлюючи цього.

Рекомендації щодо запобігання:

• Ніколи не надавайте адресу гаманця незнайомцям
• Будьте обережні з проханнями “невеликих винагород” за облікові записи
• Запам’ятайте: якщо ваш обліковий запис використовується для відмивання грошей, ви — співучасник

Другий рівень кризи: безпосереднє шахрайство з біткоїнами

Шахрайство на торгових платформах — підробка транзакцій, фальшиві високі ціни, фальшиві оголошення хакерів

Вищий суд Тайваню (рішення №1014 від 106 року) розслідував типову справу шахрайства на торгових платформах, де методи були настільки організованими, що їх можна вважати навчальним посібником:

Повний сценарій шахрайської групи:

1. Створення фальшивого попиту: розміщення на торговій платформі цін, що значно перевищують ринкові, з заявою про купівлю біткоїнів, щоб обдурити продавця

2. Затримка з зарахуванням: публікація оголошення про “відкладений платіж продавцю”, щоб затягнути час і не дати продавцю зрозуміти, що його обдурили

3. Підвищення комісії за виведення: підвищення комісії за продаж, щоб змусити продавця швидко переказати біткоїни на платформу

4. Фальшивий запис транзакцій: у профілі потерпілого віртуально відобразити суму готівки, створюючи ілюзію успішної операції та зарахування еквівалентної нової тайванської валюти

5. Фінальний удар: коли всі починають сумніватися і вимагають повернути біткоїни, платформа публікує фальшиве повідомлення про “злом хакерами” — нібито компанія Digital Bitcoin була зламаною, викрадено 435 біткоїнів, і вона вже не може продовжувати роботу

У цьому випадку п’ять потерпілих були обдурені і втратили значну кількість біткоїнів.

Рекомендації щодо запобігання:

• Використовуйте відомі та ліцензовані біржі (наприклад, Gate.io з повним регулюванням)
• Будьте обережні з пропозиціями купівлі за ціною більшою ніж на 30% від ринкової
• Перед переказом біткоїнів за інструкцією іншої особи зробіть принаймні 5-хвилинну перевірку
• Обережно реагуйте на повідомлення про “злом хакерами”, спершу перевіряйте їх через офіційні канали

Ловушка для залучення інвестицій — незаконне залучення коштів під виглядом інвестицій у біткоїн

Ці шахрайські схеми дуже поширені в інтернеті. Суд Тайваню (рішення №139 від 108 року) розслідував випадок, коли 4 особи, включаючи Чжан○○, вербували інвесторів через Facebook-групи та LINE-чати:

Типові обіцянки залучення коштів:

• Інвестиція 1000 доларів — отримати 11 000 доларів
• Збільшення інвестиції на 1000 доларів — додатковий прибуток 5000 доларів

Обіцянки “інвестуй 1 і отримай 11” або “інвестуй більше — отримай ще більше” повністю суперечать фінансовій логіці. Згідно з Банківським законом статті 29 та 29-1, будь-яка особа, що збирає кошти від більшості або невизначеного кола осіб і обіцяє виплати, що значно перевищують вкладений капітал, — порушує закон.

Суд визнав, що обвинувачені, які під виглядом інвестицій у біткоїни або акції залучали маси до фінансових схем, вже скоїли злочин. Такі випадки займають одне з перших місць за кількістю кримінальних вироків у Тайвані.

Рекомендації щодо запобігання:

• Будьте обережні з будь-якими пропозиціями “щомісячного доходу понад 10%”, особливо якщо вони звучать занадто добре
• Офіційні інвестиційні компанії не використовують соцмережі для вербування інвесторів
• Пам’ятайте, що “висока прибутковість — високий ризик і невизначеність”

Третій рівень кризи: глобальні мережі шахрайств з біткоїнами

Вимагачське програмне забезпечення — біткоїн як інструмент викупу

Кіберзлочинність, зокрема вимагання викупу (ransomware), є поширеною міжнародною практикою. Хакери використовують шкідливе програмне забезпечення для шифрування даних жертви і вимагають викуп у біткоїнах.

Чому саме біткоїн? Тому що він має:

• Миттєвість: швидкий переказ без банківського підтвердження
• Анонімність: важко відстежити, набагато безпечніше за традиційний банківський переказ
• Неможливість скасування: транзакції не можна скасувати

Ці атаки вже стали глобальною проблемою для компаній, щороку завдаючи збитків на мільярди доларів.

Хакерські крадіжки бірж — від Mt.Gox до сьогодні

У лютому 2014 року одна з найвідоміших у світі бірж криптовалют Mt.Gox зазнала зломів. Хакери незаконно викрали значну кількість біткоїнів, загалом на суму близько 11,4 мільярдів ієн (приблизно 425 мільйонів доларів). В результаті Mt.Gox подала заяву про банкрутство у Токійському суді.

Ця подія досі залишається нагадуванням про безпеку криптовалют: навіть найвідоміші платформи можуть бути зламані.

Рекомендації щодо запобігання:

• Зберігайте великі обсяги біткоїнів у самостійних гаманцях, а не на біржах
• Використовуйте біржі лише для торгівлі, а не для довгострокового зберігання
• Обирайте біржі з професійним страхуванням для додаткового захисту

Мульти-рівнева схема — шахрайство під виглядом залучення інших

Деякі шахрайські організації використовують схеми багаторівневого маркетингу під виглядом інвестицій у біткоїн. Згідно з Законом про багаторівневий маркетинг стаття 29, такі дії є кримінальним злочином.

Особливості таких схем:

• Основний дохід — від залучення нових учасників, а не від реальної реалізації товарів
• Постійне розширення організації для підтримки піраміди
• Більшість нових учасників зазнають збитків

Темна мережа та незаконні азартні ігри — сайти на базі EOS

Поліція Тайваню розкрила перший у країні випадок азартних ігор на блокчейні. Злочинець — випускник факультету комп’ютерних наук Тайванського університету — створив закордонний сайт азартних ігор на базі EOS під назвою “2020 президентські вибори”, залучаючи гравців через PTT, Facebook та месенджери. Його засудили за порушення статті 267 Кримінального кодексу — організація азартних ігор.

Використання біткоїнів та інших криптовалют у азартних іграх стає пріоритетом для правоохоронних органів.

Темна мережа та торгівля наркотиками — урок “Шовкової дороги”

“Шовкова дорога” (Silk Road) була найбільшим чорним ринком у темній мережі. Там продавалися та купувалися нелегальні товари, зокрема амфетамін, кокаїн, героїн, за допомогою біткоїнів. Суд у Нью-Йорку назвав її засновника “найбільшим наркоторговцем”.

Анонімність біткоїна зробила його “жорсткою валютою” для темної мережі.

Інтернет-залежність та шахрайство — використання почуттів для отримання біткоїнів

“Зачистка” (планова афера) — це шахрайство, яке використовує емоційний вплив:

1. Знайомство онлайн — з привабливою молодою жінкою
2. Тривале спілкування, довірливі розмови, формування емоційного зв’язку
3. Перехід до шахрайських схем, наприклад, інвестицій у акції або азартні ігри
4. В кінці — вимога інвестувати біткоїни

Ці схеми поєднують емоційний маніпулятивний вплив і фінансовий шахрайство, і мають дуже високий рівень обману.

Четвертий рівень: як захистити себе — три основні принципи самозахисту

Принцип 1: Перевірка особи

• Будь-який незнайомець, що просить ваш обліковий запис, — насторожіться
• Перевіряйте особу платформи та співробітників через офіційні джерела
• Не довіряйте неперевіреним запрошенням у соцмережах

Принцип 2: Скептично ставтеся до обіцянок

• Трейд за ціною більшою ніж на 30% від ринкової — підозріло
• Обіцянки “щомісячного доходу понад 10%” — обережно
• Офіційні інвестиційні компанії мають повну інформацію про ризики

Принцип 3: Захист приватних ключів

• Не діліться приватними ключами самостійних гаманців
• Використовуйте апаратні гаманці для зберігання великих сум
• Регулярно робіть резервні копії мнемонічних фраз (офлайн)

Раціональне ставлення: блокчейн — це нейтральна технологія

Хоча у цій статті наведено 9 основних типів шахрайств з біткоїнами, важливо розуміти: блокчейн і біткоїн — як вода, вони можуть нести корабель, а можуть і затопити його.

Технологія сама по собі нейтральна. Добро і зло залежить від користувача. Вартість і цінності визначаються людською поведінкою, а не технологією. Біткоїн — це продукт, що виник у певних цінностях, але він лишається інструментом. Людські дії надають йому моральний або ціннісний зміст. Добре чи погано — залежить від того, як ми його використовуємо.

Розуміння екосистеми шахрайств з біткоїнами не для того, щоб знецінити блокчейн, а щоб захистити себе, уникнути пасток і робити раціональні вибори. Коли у вас достатньо ризик-освіченості, біткоїн стане справжнім інструментом передачі цінностей, а не полем для шахрайства.