Закон про запобігання відмиванню коштів у криптовалюті ухвалено, Національний банк запускає нову еру «високого регулювання»

Ведучі управління ринку віртуальних активів зазнають значних змін. Головний комісар Управління фінансового нагляду Пенг Цзінлун недавно повідомив Комітету фінансів Законодавчого Юаню, що після завершення законодавчого процесу «Закон про послуги віртуальних активів» Закон про запобігання відмиванню грошей у криптовалюті стане основою регулювання, і Управління фінансового нагляду застосовуватиме стандарти «високого рівня нагляду» до операторів віртуальних активів, а також вже розпочало дії щодо протидії відмиванню грошей — цього року було накладено штрафи на 11 криптобірж, загальна сума штрафів перевищує 13 мільйонів нових доларів.

Протидія відмиванню грошей — пріоритет, штрафи для 11 операторів досягли рекордних показників

Управління фінансового нагляду провело цільові перевірки операторів віртуальних активів і виявило численні недоліки у сферах протидії відмиванню грошей, боротьби з фінансуванням тероризму та запобігання поширенню озброєнь. За висновками Інспекційної служби, у цьому році Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів наклала штрафи на 11 операторів послуг віртуальних активів (VASP), загальна сума штрафів перевищила 13 мільйонів нових доларів, що стало найбільшим за останні роки кроком у регулюванні криптовалют.

Ця серія штрафів відображає ключову проблему: недосконалість системи запобігання відмиванню грошей у криптовалюті. Пенг Цзінлун підкреслив, що існуючі системи мають прогалини, і після запровадження спеціального закону вони будуть значно посилені — не лише вимагатиметься створення «інформаційної взаємодії між галузями», а й розширення до «індустріальної взаємодії та повідомлення», формуючи всебічну систему управління ризиками.

Підвищення рівня регулювання від реєстраційної системи до ліцензування, створення системної рамки через вісім підзаконних актів

Після успішного завершення трьох читань «Закону про послуги віртуальних активів» Управління фінансового нагляду найближчим часом у першій половині наступного року розробить 8 підзаконних актів, що повністю регулюватимуть операційні вимоги для операторів віртуальних активів. З них 7 стосуються саме VASP і охоплюють створення компаній, фінансовий менеджмент, внутрішній контроль, захист інформаційної безпеки, аутсорсинг, запобігання шахрайству та обробку аномальних транзакцій.

Ці нормативні акти інтегрують вимоги закону про запобігання відмиванню грошей у криптовалюті у всі аспекти діяльності операторів. Наприклад, у майбутньому VASP повинні суворо розділяти власні та клієнтські активи, створювати системи гарантійних депозитів і трастів для забезпечення безпеки клієнтських коштів; одночасно сприяти саморегулюванню через галузеві асоціації, формуючи механізми внутрішнього регулювання ринку.

Найважливішим нововведенням є те, що рівень нагляду буде офіційно підвищено з реєстраційної системи, яка стосувалася лише «запобігання відмиванню грошей», до «ліцензування ліцензійних підприємств», що означає, що оператори віртуальних активів будуть включені до рамок регулювання фінансових установ, і їхній капітал, внутрішній контроль та фінансові показники повинні відповідати певним стандартам.

Регулювання стабільних монет — головна подія, «запас активів» стане умовою випуску

З восьми підзаконних актів найбільше уваги привертає регулювання випуску та управління стабільними монетами, яке є кульмінаційним етапом у реалізації системи закону про запобігання відмиванню грошей у криптовалюті. Управління фінансового нагляду чітко визначить вимоги до кандидатів на випуск, мінімальний статутний капітал, процедури подання заявок, дозволені типи монет, сфери застосування, підстави для скасування дозволу, створення резервних активів і періодичні перевірки, а також повний процес емісії та викупу стабільних монет.

Особливо варто зазначити, що Управління фінансового нагляду переважно планує залучати для випуску стабільних монет банки, які мають «запас активів» у повному обсязі. Це рішення безпосередньо посилює здатність криптовалют запобігати відмиванню грошей, оскільки банківська система сама має ефективні механізми протидії відмиванню грошей і системи клієнтської перевірки.

«Не поспішати, але й не хотіти відставати», баланс у регулюванні віртуальних активів у Тайвані

У відповідь на запит депутата Лін Дефу щодо «відставання від міжнародних стандартів», Пенг Цзінлун зазначив, що хоча рівень володіння криптовалютами серед населення Тайваню становить менше 5%, що значно нижче за 10-15% у США та Південній Кореї, віртуальні активи все ще є «ринком у розвитку», і багато країн перебувають у процесі створення нормативної бази. Стосовно підходу Управління фінансового нагляду, він підкреслив, що «не поспішати, але й не хотіти відставати» — забезпечити стабільність ринку та безпеку транзакцій, а також надати галузі розумний простір для розвитку.

Запровадження нової хвилі закону про запобігання відмиванню грошей у криптовалюті ознаменує новий етап у регулюванні віртуальних активів у Тайвані. Управління фінансового нагляду наголошує, що після ухвалення закону регулювання охоплюватиме захист учасників торгів, фінансову стабільність і справедливість ринку, а також посилить механізми фінансових перевірок і запобігання шахрайству, щоб забезпечити контроль ризиків і безпечну торгівлю. Загалом галузь вважає, що цей перехід сприятиме переформуванню екосистеми ринку віртуальних активів у Тайвані.