Дев'ять основних пасток за віртуальними активами — глибокий аналіз явища шахрайства у блокчейні

З моменту створення Bitcoin у 2009 році він стабільно функціонує вже понад десять років. Хоча первісною ідеєю було реалізувати «пірінгову електронну готівку», він став одним із найнадійніших цифрових активів у світі. Щодня через Bitcoin здійснюється глобальний переказ і збереження активів на суму мільярдів доларів США. Однак через широке застосування Bitcoin з’являються різноманітні шахрайські схеми на блокчейні, злочинці постійно використовують анонімність і трансграничний характер віртуальних валют для незаконної діяльності. Як користувачі, ми повинні усвідомлювати ці ризики, щоб ефективно захищати свої активи.

Віртуальні гаманці стають каналами для відмивання грошей — перший крок у шахрайстві на блокчейні

У найпоширеніших випадках шахрайства на блокчейні відмивання грошей посідає перше місце. Багато людей не усвідомлюють, що надання адреси гаманця біржі шахрайській групі фактично є роллю, подібною до надання банківського рахунку у традиційних шахрайствах, що в юридичному розумінні називається «співучастю».

Згідно з практичним рішенням Тайванського суду (109-й рік, справа №31), якщо громадянин надає адресу Bitcoin-гаманця, який пройшов KYC-верифікацію, шахрайській групі, навіть у випадку, коли «незнайомий дає вам 20 000 і просить співпрацювати», це буде вважатися порушенням Закону про запобігання відмиванню грошей і кваліфікується як допомога у шахрайстві з метою привласнення. Закон чітко визначає, що будь-які дії, що маскують походження, місцезнаходження або характер отриманих коштів, можуть бути кваліфіковані як відмивання грошей. Стаття 2 Закону про запобігання відмиванню грошей визначає, що під відмиванням розуміються дії, що «ховають або маскують реальну природу, походження, місцезнаходження або спосіб розпорядження майном», і ця «опосередкована умисна» дія має досить широкий спектр.

Тому, коли незнайомець пропонує вам високий дохід за надання віртуального гаманця, будьте обережні. Ви можете випадково стати співучасником відмивання грошей і нести відповідальність згідно з законом.

Фальшиві торгові платформи для викрадення цифрових активів — найпоширеніші шахрайські схеми на блокчейні

Шахрайство також є важливим видом злочинів на блокчейні. Один із типових випадків описаний у рішенні Тайванського вищого суду (106-й рік, справа №1014), де шахрайські групи застосовують надзвичайно складні методи, що заслуговують на увагу:

Спершу шахраї відкривають фальшиві платформи для торгівлі Bitcoin, щоб залучити користувачів до відкриття рахунків. Потім вони публікують на платформі повідомлення про купівлю за цінами, що значно перевищують ринкові, змушуючи продавців Bitcoin думати, що хтось готовий купити за високою ціною. Одночасно платформа публікує оголошення про «відтермінування виплати продавцям», навмисно затягує час, щоб жертви не помітили шахрайства. Коли продавці починають сумніватися, шахраї оголошують про «збільшення комісії за продаж», щоб прискорити переказ Bitcoin на платформу для завершення угоди.

У цій ретельно спланованій схемі шахраї створюють у рахунках жертв фальшиві записи транзакцій, неправдиво відображаючи суми готівки, щоб створити враження, що угода успішна і гроші вже зараховані. Коли жертви вимагають повернути Bitcoin, платформа публікує фальшиве повідомлення про «злом хакерами, викрадено 435 Bitcoin, подальша робота неможлива», щоб відмовити у компенсації.

Подібні шахрайські схеми поширені на ринку. Щоб захистити себе, настійно рекомендується перед прийняттям будь-яких вказівок щодо переказу віртуальної валюти витратити п’ять хвилин на перевірку походження і репутацію платформи, обираючи відомі та регульовані біржі.

Інвестиційне шахрайство з Bitcoin — пастка для залучення грошей під виглядом віртуальної валюти

Використання Bitcoin як прикриття для незаконного залучення коштів — третя за поширеністю категорія шахрайства на блокчейні. Згідно з рішенням Тайванського суду (108-й рік, справа №139), шахрайські групи через Facebook-групи і LINE-чат-кімнати залучають інвесторів, стверджуючи, що інвестиція 1000 юанів принесе 11 000 юанів прибутку, а кожне додаткове вкладення на 1000 юанів збільшує прибуток на 5000 юанів. Такі непропорційні високі обіцянки прибутку явно порушують ринкові закони.

Згідно з Банківським законом статті 29 і 29-1, небанківські особи або приватні особи не мають права здійснювати депозитну діяльність. Якщо будь-яка організація або особа збирає кошти під будь-якими приводами — позики, інвестиції, участь у капіталі — і обіцяє або виплачує високі відсотки, дивіденди або прибутки, що суттєво перевищують внесені суми, це кваліфікується як незаконне залучення коштів.

Варто зазначити, що у таких випадках справжнім об’єктом шахрайства є фіатні гроші (нові тайванські долари або долари США), а Bitcoin — лише засіб для залучення інвесторів. З юридичної точки зору, ці справи не є злочинами безпосередньо пов’язаними з Bitcoin, але інвестори легко можуть зазнати збитків. Злочини, пов’язані з незаконним залученням коштів, стабільно входять до трійки найбільш поширених кримінальних вироків у Тайвані, і правоохоронні органи посилюють боротьбу з цими злочинами.

Вимагачі, хакери та темна мережа — просунуті форми шахрайства на блокчейні

Крім трьох основних видів злочинів, у міжнародному масштабі існує ще багато різноманітних шахрайських схем на блокчейні:

Вірус-вимагач (Ransomware) — важлива сфера зловживань Bitcoin. Злочинці використовують шифрувальне програмне забезпечення для блокування або контролю даних жертви, вимагаючи викуп у Bitcoin для відновлення доступу. Завдяки швидкості транзакцій і анонімності Bitcoin, він став улюбленим платіжним засобом для вимагателів, що ускладнює розслідування.

Хакерські атаки на біржі — не рідкість. У лютому 2014 року відома світова платформа для торгівлі криптовалютами Mt.Gox зазнала злома, внаслідок чого було викрадено Bitcoin на суму близько 114 мільйонів ієн (приблизно 425 мільйонів доларів США). У результаті платформа подала заяву про банкрутство в Токійському суді. Це нагадує користувачам бути особливо обережними при виборі бірж.

Незаконний мульти рівневий маркетинг (MLM) — часто пов’язаний із Bitcoin. Деякі організації залучають нових учасників, щоб отримати доходи, а не через продаж товарів, а через постійне залучення нових учасників. Такі дії порушують Закон про багаторівневий маркетинг і караються кримінально.

Гра в азартні ігри на Bitcoin — ще один новий вид злочинів. У Тайвані було викрито перший випадок блокчейн-казино, де підозрювані створили сайт на базі EOS і запрошували гравців через PTT, Facebook і месенджери. За порушення статті 267 Кримінального кодексу («Організація азартних ігор») їх притягнули до відповідальності.

Темна мережа (Dark Web) — найекстремальніша форма шахрайства на блокчейні. Наприклад, «Шовковий шлях» (Silk Road) — чорний ринок у темній мережі, що дозволяв купувати амфетамін, кокаїн, героїн та інші нелегальні товари за Bitcoin. Через масштаб і характер операцій засновника цієї платформи назвали «найбільшим наркоторговцем у цифрову епоху» у судовому рішенні у Нью-Йорку.

Романтичні шахрайства (підстави у коханні) — швидко зростаюча форма шахрайства у блокчейні. Злочинці під виглядом молодих красивих жінок створюють фальшиві профілі, встановлюють довірливі стосунки з жертвами через соцмережі, а потім, здобувши довіру, вводять їх у фальшиві інвестиційні схеми і вимагають вкладати Bitcoin.

Поради щодо самозахисту — як уникнути пасток шахрайства на блокчейні

У світлі все більш складних схем шахрайства на блокчейні користувачам потрібно підвищувати обережність і формувати захисну свідомість:

Перш за все, перевіряйте будь-які запити на надання вам віртуального гаманця або переказ Bitcoin. Якщо джерело незрозуміле, не надавайте особисті адреси гаманців бірж, щоб не стати співучасником відмивання грошей.

Обирайте великі, репутаційні та регульовані платформи для торгівлі. Не здійснюйте великих операцій або інвестицій без глибокого вивчення платформи. Будь-які обіцянки високих доходів, що не відповідають ринковим закономірностям, слід сприймати як ознаку потенційного шахрайства.

Крім того, будьте особливо обережні з пропозиціями, що поєднують особисті стосунки і інвестиції. Різке загострення почуттів і раптові пропозиції інвестицій — часті ознаки шахрайства.

Також регулярно оновлюйте антивірусне програмне забезпечення і уникайте відкривати підозрілі файли або посилання. У разі отримання підозрілих повідомлень або файлів — негайно видаляйте їх і не відкривайте.

Раціональне ставлення до технологічної нейтральності — роздуми про шахрайство на блокчейні

Хоча ми детально описали дев’ять основних видів злочинів, пов’язаних із Bitcoin і блокчейном, важливо зрозуміти один ключовий принцип: блокчейн і Bitcoin — як вода: вони можуть нести корабель, а можуть і затопити його. Технологія сама по собі є нейтральною, її доброчесність залежить від поведінки і намірів користувачів.

Bitcoin і технологія блокчейн — це продукти певних цінностей, але вони лише інструменти. Людські дії визначають, чи використовуються вони для легальної або нелегальної мети. Вартісна оцінка має належати саме користувачам, а не технології. Розуміння різних форм шахрайства на блокчейні не має на меті заперечувати цю технологію, а навпаки — допомогти користувачам насолоджуватися перевагами віртуальних активів і водночас ефективно розпізнавати і уникати ризиків.

Підвищуючи обізнаність, обираючи легальні платформи і перевіряючи джерела інформації, ми можемо безпечніше досліджувати і торгувати у світі блокчейну.