Каліфорнійський департамент фінансів нещодавно наклав штраф у розмірі 500 000 доларів США на платформу криптовалютного кредитування Nexo. Що ж трапилось?

Згідно з розслідуванням департаменту захисту фінансів та інновацій Каліфорнії (DFPI), Nexo та її дочірня компанія Nexo Capital Inc. у період з липня 2018 року по листопад 2022 року без дозволу штату надавали криптоактивні кредити щонайменше 5456 мешканцям Каліфорнії. Ще більш обурливо, що компанія при видачі позик взагалі не оцінювала платоспроможність позичальників, їхній борговий стан або кредитну історію, що прямо порушує фінансові норми Каліфорнії.

Голова DFPI KC Mohseni чітко заявив: «Кредитні організації повинні дотримуватися правил і не видавати ті позики, що мають надзвичайно високий ризик і можуть нашкодити споживачам. Крипто-заставні позики тут не виняток». Окрім штрафу, Nexo також зобов’язали протягом 150 днів перевести всі кошти користувачів з Каліфорнії до легальних організацій, що мають ліцензію в США.

Цікаво, що цей випадок штрафу трапився саме тоді, коли Nexo оголосила про намір знову вийти на ринок США. Варто згадати, що ще у 2022 році Nexo була змушена покинути США через регуляторний тиск. А у 2023 році компанія уклала з Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC) та кількома регуляторами штатів угоди на суму 45 мільйонів доларів через незареєстровані крипто-кредитні та доходні продукти.

Цей випадок ще раз доводить, що незалежно від того, чи йдеться про традиційні фінанси чи криптовалютний сектор, дотримання правил — це не опція, а обов’язкова відповідь.