Криптоактиви та безпека: огляд від шахрайств з токенами до пасток NFT

Ознаки посилення хакерських атак та шахрайських хвиль

З розширенням масштабу ринку криптовалют, засоби атак на активи користувачів також постійно еволюціонують. Чи то традиційні шахрайства з продажу токенів, чи нові NFT-шахрайства — вони вже стали реальністю, з якою стикаються інвестори. Хакери та шахрайські групи використовують вразливості платформ, обман у соціальних мережах та технічні недоліки, щоб багаторівнево атакувати беззахисних учасників.

Останні інциденти безпосередньо демонструють серйозність цієї тенденції. Вразливість мультипідписного гаманця UXLINK призвела до крадіжки 1,130 мільйонів доларів США, хакери швидко реалізували продаж токенів, що спричинило значне зменшення ринкової капіталізації. Аналогічно, вразливість смарт-контракту ZKsync спричинила крадіжку токенів на суму 500 тисяч доларів США, хоча частково їх вдалося повернути через механізм стимулювання.

Механізми фальшивих продажів токенів та планів їх підняття та зливу

Шахрайство з продажем токенів вже перетворилося на ретельно сплановану аферу. Шахраї підробляють офіційні особи для підвищення довіри до проекту, і такі шахрайства не поступаються за шкодою традиційним фінансовим шахрайствам.

Інцидент з компрометацією аккаунту X Фонду Cardano є класичним прикладом. Хакери використали зламаний акаунт для просування фальшивого токена ADASOL (заявляючи, що він базується на Solana), і до того, як його визнали шахрайством, було здійснено понад 50 тисяч доларів США транзакцій. Це свідчить про те, що навіть офіційні акаунти відомих проектів не застраховані від загроз.

План з підняття та зливу використовує платформу мем-криптовалют (наприклад, Pump.Fun) для створення фальшивих токенів. Шахраї штучно маніпулюють цінами через соціальні мережі, змушуючи роздрібних інвесторів купувати на високих рівнях, а потім зливати активи для отримання прибутку. Постраждалі змушені тримати активи, які не мають реальної цінності.

Соціальні мережі як новий фронт шахрайства

Соціальні мережі вже перетворилися на головний канал поширення крипто-шахрайств. Відомі акаунти через свою велику аудиторію стають пріоритетною ціллю для хакерів, і при їх зломі їх використовують для посилення шахрайських дій.

Зламані акаунти не лише просувають фальшиві токени, а й використовуються для маніпуляцій ринком. Наприклад, ціна RVV токена Astra Nova впала на 50% після зламу акаунта стороннього маркет-мейкера. Це свідчить про те, що навіть акаунти інституційного рівня піддаються ризику експлуатації.

Шахрайство з NFT та додаткові ризики

Крім шахрайств з продажем токенів, NFT-шахрайства швидко зростають. Шахраї створюють фальшиві NFT-проекти, видають себе за відомі бренди або художників, і через соцмережі та неофіційні канали продають підроблені цифрові активи. Подібно до шахрайств з токенами, NFT-шахрайства використовують соціальні мережі для створення ілюзії рідкісності та штучного ажіотажу, щоб обдурити колекціонерів.

Інвесторам у NFT-ринку потрібно бути особливо обережними, оскільки перевірка справжності NFT зазвичай складніша, ніж перевірка токенів.

Вразливості управлінських токенів та регуляторні прогалини

Управлінські токени надають їхнім власникам право голосу у децентралізованих проектах, але й стають об’єктом зловживань. Випадок World Liberty Financial ($WLFI) показує серйозні недоліки у контролі AML (боротьба з відмиванням грошей) та KYC (знай свого клієнта) — компанія звинувачується у продажу управлінських токенів організаціям, пов’язаним із Північною Кореєю та Росією, що викликає побоювання щодо національної безпеки.

Слабка система AML/KYC створює не лише ризики відповідності, а й може зробити криптоактиви інструментом для нелегальної діяльності. Це підкреслює необхідність посилення регуляторного контролю та суворих заходів відповідності.

Багаторівнева стратегія захисту активів

Щоб протистояти цим загрозам, інвестори та проєктні команди мають впроваджувати системні заходи захисту:

Особистий рівень:

• Увімкнути двофакторну автентифікацію (2FA) для всіх акаунтів
• Регулярно моніторити активність акаунтів і швидко реагувати на підозрілі дії
• Перевіряти легітимність токенів та проектів через офіційні джерела
• Бути обережними з проектами, що сильно залежить від соцмережного ажіотажу
• Вибирати апаратні гаманці для зберігання високовартісних активів

Проєктний рівень:

• Регулярно проводити аудити безпеки та перевірки смарт-контрактів
• Впроваджувати суворий контроль доступу та системи моніторингу
• Створювати швидкі механізми реагування на інциденти
• Під час кризових ситуацій забезпечувати прозору комунікацію

Платформний рівень:

• Розробляти інструменти для перевірки справжності токенів та NFT
• Посилювати освіту користувачів і підвищувати обізнаність щодо шахрайств
• Створювати механізми для повідомлення та маркування шахрайського контенту
• Співпрацювати з правоохоронними органами для відстеження та повернення викрадених активів

Можливість повернення викрадених коштів

Повернення викрадених коштів залишається складним завданням, але останні кейси демонструють позитивні тенденції. Залучення хакерів через пропозицію 10% винагороди від ZKsync сприяло поверненню викрадених активів, Astra Nova також стимулювала повернення коштів через програми винагород. Ці випадки свідчать, що розумно спроектовані механізми стимулювання можуть бути ефективним інструментом для мінімізації збитків.

Проте системні рішення вимагають співпраці криптопроектів, правоохоронних органів і спільноти для розробки більш просунутих інструментів відстеження та повернення активів.

Довгострокове бачення індустрії

Щоб кардинально протистояти шахрайствам з продажем токенів та NFT-шахрайствам, криптоіндустрія має провести реформи на кількох рівнях:

На рівні регулювання та правового контролю слід запровадити суворі вимоги AML/KYC, контролювати трансграничні транзакції для запобігання використанню активів у нелегальних цілях. Технічні рішення мають включати розробку більш просунутих інструментів перевірки та механізмів запобігання шахрайствам. Освіта має поширювати знання про ризики інвестицій і заходи безпеки, особливо для новачків.

Прозорість і відповідальність сприятимуть створенню більш безпечної криптоекосистеми, де інвестори зможуть діяти у більш захищеному середовищі.

Поради інвесторам

Перед участю у криптоінвестиціях інвесторам слід усвідомлювати багаторівневі ризики. Шахрайства з продажем токенів, NFT та маніпуляції ринком вже стали нормою, а не винятком.

Завжди перевіряйте інформацію через офіційні джерела, глибоко досліджуйте проєкт, ставте під сумнів надмірну маркетингову активність. Вибирайте безпечні способи зберігання активів, наприклад, апаратні гаманці. Постійно слідкуйте за новими видами загроз. Інвестиції у криптовалюту за своєю природою високоризикові, тому обережність і постійне навчання — найкращий захист для інвестора.