Повний посібник з альткоїнів: альтернативні цифрові монети, що трансформують криптоекосистему понад Біткоїн | Посібник 2025

З моменту створення Bitcoin понад десять років тому, всесвіт криптовалют зазнав надзвичайного зростання. Хоча Bitcoin залишається беззаперечним піонером, тисячі альтернативних цифрових монет з’явилися для вирішення конкретних проблем та пропонують інноваційні функції. Ці альтернативи, відомі як altcoins, сьогодні становлять понад половину загальної вартості ринку криптовалют, що свідчить про їх все зростаючу важливість у цифровій економіці.

Термін “altcoin” походить від слів “alternative” та “coin”, що позначає будь-яку криптовалюту, яка не є Bitcoin. Так само, як існують різні типи транспортних засобів для різних цілей, altcoins були створені для подолання обмежень Bitcoin або для додавання нових функцій. Перша altcoin, Litecoin, з’явилася у 2011 році з метою швидшої обробки транзакцій. Нині екосистема криптовалют налічує понад 16 500 криптомонет, кожна з яких має унікальні характеристики та випадки використання.

Ключові пункти

• Altcoins — це альтернативні криптовалюти до Bitcoin, що об’єднують понад 16 500 активів з різноманітними застосуваннями та технологіями
• Існують спеціалізовані категорії altcoins, від стабільних монет, підтримуваних фіатними валютами, до токенів управління, що дозволяють демократичну участь у протоколах
• Основні altcoins у 2025 (Ethereum, Solana, Cardano, Litecoin, стабільні монети USDT та USDC) кожен пропонують різні характеристики та застосування
• Метрики, такі як домінування та ринкова капіталізація, є важливими інструментами для визначення тенденцій та інвестиційних можливостей
• Індекс сезонності altcoins відстежує періоди, коли альтернативні криптовалюти колективно перевищують Bitcoin, сигналізуючи про потенційно вигідні торгові вікна
• Altcoins пропонують потенціал для вищого зростання ніж Bitcoin, але з підвищеними ризиками, включаючи волатильність та знижену ліквідність
• Ґрунтовне дослідження є обов’язковим перед інвестиціями: оцінка команди, технологій, токеноміки та реальної корисності проекту
• Спеціалізовані платформи обміну полегшують купівлю, продаж та обмін altcoins з конкурентними комісіями
• Надійний захист за допомогою апаратних або програмних гаманців є критичним для захисту криптоінвестицій

Зміст

• Розуміння altcoins: визначення та відмінності від Bitcoin
• Класифікація altcoins: від стабільних монет до мемкоінів
• 10 провідних altcoins у 2025: аналіз лідерів ринку
• Домінування та ринкова капіталізація: ключові метрики для інвесторів
• Індекс сезонності altcoins: ринкові динаміки та цикли
• Інвестування в altcoins: можливості та значні ризики
• Дослідницький каркас: як оцінювати криптопроекти
• Стратегії купівлі та операцій з altcoins
• Безпека гаманців: захист ваших криптоактивів
• Фінальні роздуми
• Поширені запитання про altcoins

Розуміння altcoins: визначення та відмінності від Bitcoin

Щоб правильно зрозуміти, що таке altcoins, потрібно прояснити кілька фундаментальних понять криптовалютного світу:

Монета (coin) — це криптовалюта, яка працює на власному незалежному блокчейні. Bitcoin функціонує у мережі Bitcoin, Ethereum — у мережі Ethereum, і так далі. Вони вважаються рідними монетами відповідних мереж.

Altcoin — будь-яка криптовалюта, яка не є Bitcoin. Деякі аналітики розширюють цю дефініцію, вважаючи altcoins усі криптовалюти, окрім Bitcoin та Ethereum, оскільки ці дві мають найбільшу консолідацію та капіталізацію на ринку.

Токен, у свою чергу, — це криптовалюта, яка працює на блокчейні іншої криптовалюти, не маючи власної мережі. Багато токенів працюють на Ethereum, використовуючи його інфраструктуру, виконуючи при цьому конкретні функції.

Altcoins класифікуються переважно у дві групи:

1. На базі модифікованого Bitcoin: мають архітектуру коду Bitcoin, але з покращеннями та новими функціями
2. Розроблені з нуля: побудовані на оригінальному коді та механізмах роботи

Більшість altcoins прагнуть подолати конкретні обмеження Bitcoin: низька швидкість транзакцій, високий енергоспоживання, обмежені можливості приватності або недостатня функціональність. Кожна altcoin пропонує свою унікальну цінність.

Класифікація altcoins: від стабільних монет до мемкоінів

Екосистема altcoins надзвичайно різноманітна, з численними категоріями, що виконують конкретні функції:

Stablecoins

Стабільні монети створені для мінімізації цінової волатильності, прив’язуючи свою вартість до стабільних активів, таких як долар США або золото. Відомі приклади — USDC, USDT та DAI. На відміну від більшості криптовалют, вони прагнуть зберігати стабільну ціну, що робить їх корисними для щоденних транзакцій або як сховище під час періодів високої волатильності.

Токени корисності

Забезпечують доступ до конкретних сервісів у рамках блокчейн-екосистем. Вони працюють як цифрові ключі, що розблоковують функціональність платформ. XRP, створений для міжнародних переказів, та MATIC, що знижує комісії у певних мережах, є прикладами.

Токени платежу

Спеціально створені для обміну цінностями, орієнтовані на ефективність транзакцій із характеристиками швидкості та низьких комісій.

Токени управління

Надають право голосу власникам у рішеннях щодо проектів у блокчейн-індустрії. Аналогічно акціонерам, що голосують у традиційних компаніях, власники можуть брати участь у змінах протоколу. Maker (MKR) — яскравий приклад.

Токени безпеки

Відображають власність на зовнішні активи, подібно до цінних паперів. Можуть символізувати акції компаній, нерухомість або інвестиції, зазвичай під регулюванням цінних паперів.

Мемкоіни

Починалися як жарт або соціальний коментар, здобули масову популярність через активні спільноти. Dogecoin (DOGE) та Shiba Inu (SHIB) виникли як інтернет-феномени та сформували великі бази користувачів. Часто мають масовий або необмежений запас, що знижує ціну за одиницю.

Токени Play-to-Earn

Підтримують блокчейн-ігри, де гравці отримують криптовіддачу. Axie Infinity — приклад такої моделі, дозволяючи гравцям розводити, тренувати та змагатися із віртуальними істотами, отримуючи обмінювані токени.

10 провідних altcoins у 2025: аналіз лідерів ринку

Хоча існує тисячі altcoins, лише деякі закріпилися як лідери ринку через доведену корисність, стабільну adoption та значну капіталізацію:

1. Ethereum (ETH)

Ethereum — найбільша altcoin за ринковою капіталізацією, приблизно 440 мільярдів доларів. На відміну від Bitcoin, який переважно виступає як цифрове сховище цінностей, Ethereum запровадив програмовані смарт-контракти, що виконуються автоматично за певних умов. Це дозволило створити тисячі додатків: фінансові сервіси, ігри, ринки цифрового мистецтва тощо.

2. XRP

Розроблений Ripple Labs, XRP прагне забезпечити швидкі та економічні міжнародні перекази. Орієнтований на допомогу фінансовим установам у покращенні трансграничних платежів, пропонуючи альтернативу традиційним банківським системам, наприклад SWIFT.

3. Solana (SOL)

Завоював популярність завдяки надзвичайно швидким транзакціям та низьким витратам. Її блокчейн обробля тисячі транзакцій за секунду, залучаючи високопродуктивні застосунки: торгові платформи та ігри.

4. Cardano (ADA)

Застосовує дослідницький підхід до розробки блокчейну, наголошуючи на безпеці та сталості. Використовує механізм консенсусу proof-of-stake, що споживає значно менше енергії, ніж традиційне майнінг.

5. Litecoin (LTC)

Відомий як “срібло до золота Bitcoin”, Litecoin був однією з перших altcoins (2011), пропонуючи швидші підтвердження транзакцій та інший алгоритм хешування. З понад десятирічною історією, залишається популярним для щоденних платежів із низькими тарифами та широкою прийнятністю.

6. Dogecoin (DOGE)

Починався як жарт на основі мемів, перетворився на глобально визнану криптовалюту. Незважаючи на гумористичне походження, сформував активну спільноту та привернув масову увагу. Його доступна ціна та необмежений запас роблять популярним для чайових та дрібних онлайн-платежів.

7. Tether (USDT)

Як найбільша стабільна монета за ринковою капіталізацією, Tether прив’язана до долара США. Кожен USDT підтримується резервами, що дорівнюють 1 долару, і є важливим інструментом для трейдерів, що переміщують активи між волатильними криптовалютами та стабільними активами без повернення у фіат. Це найторгуваніша криптовалюта за обсягом щоденної торгівлі.

8. USD Coin (USDC)

Регульована стабільна монета, швидко зростаюча, прив’язана до долара. Створена консорціумом Centre (заснованим Circle та Coinbase), відома своєю прозорістю та періодичними аудитами резервів. Стала важливою інфраструктурою для децентралізованих фінансових додатків та міжнародних платежів.

9. Shiba Inu (SHIB)

Запущена у 2020 році як альтернатива Dogecoin, швидко здобула масову спільноту. Хоча починалася як мемкоін, розширилася, включаючи децентралізовану біржу (ShibaSwap), платформу NFT та інші функції. Надзвичайно низька ціна дозволяє інвесторам володіти мільйонами або мільярдами токенів, що сприяє популярності серед дрібних інвесторів.

10. Uniswap (UNI)

Революціонізував криптоторгівлю за допомогою моделі автоматизованого маркетмейкера. Як одна з найбільших децентралізованих бірж, дозволяє користувачам обмінювати токени безпосередньо із гаманців без посередників, а власники токена UNI беруть участь у рішеннях управління майбутнім протоколу.

Кожна altcoin пропонує різні характеристики та переваги порівняно з Bitcoin, відповідаючи на конкретні випадки використання та потреби ринку.

Домінування та ринкова капіталізація: ключові метрики для інвесторів

Щоб приймати обґрунтовані рішення щодо інвестицій у altcoins, важливо розуміти дві фундаментальні метрики ринку: домінування altcoins та ринкова капіталізація.

Домінування altcoins

Домінування altcoins — це відсоток від загальної вартості ринку криптовалют, що належить об’єднаним altcoins, розраховується за формулою:

Домінування altcoins = (Загальна капіталізація ринку крипто – капіталізація Bitcoin) / Загальна капіталізація ринку × 100%

Зменшення домінування Bitcoin супроводжується зростанням altcoins, що свідчить про перехід капіталу до альтернативних криптовалют. Графік домінування altcoins є потужним інструментом для виявлення тенденцій:

• Зростання домінування altcoins (зазвичай понад 55%) — ознака сезону altcoins, коли вони перевищують продуктивність Bitcoin
• Зниження домінування altcoins — зазвичай свідчить про ринок, зосереджений навколо Bitcoin, коли інвестори віддають перевагу провідній криптовалюті

Історично, домінування altcoins досягало максимумів під час бичого ринку 2017-2018 років (майже 67%), і знову наприкінці 2021 (приблизно 60%). Ці періоди співпадали з вибуховим зростанням цін altcoins.

Ринкова капіталізація altcoins

Ринкова капіталізація altcoins — це загальна вартість усіх обігових altcoins, розраховується шляхом множення поточної ціни на обсяг у обігу, підсумовуючи ці значення (крім Bitcoin).

У квітні 2025 року загальна капіталізація ринку altcoins становитиме близько 1,4 трильйонів доларів, що приблизно становить 55% від усього ринку криптовалют. Моніторинг графіка ринкової капіталізації altcoins дає цінну інформацію:

• Постійне зростання капіталізації altcoins зазвичай свідчить про тривалий інтерес до криптоекосистеми
• Раптові піки можуть сигналізувати про надмірну спекуляцію або можливу бульбашку
• Порівняння окремих капіталізацій altcoins допомагає зрозуміти їхню відносну важливість та рівень adoption

Багато інвесторів відстежують співвідношення між капіталізацією Bitcoin та загальною капіталізацією altcoins, щоб визначити можливі перерозподіли капіталу. Коли капітал рухається з Bitcoin у altcoins, це часто спричиняє зростання цін на ринку altcoins.

Індекс сезонності altcoins: ринкові динаміки та цикли

На ринку криптовалют існує захоплююче явище, відоме як “сезон altcoins” або “altseason”. Цей термін позначає періоди, коли altcoins колективно перевищують продуктивність Bitcoin, часто супроводжуючись різким зростанням цін за короткий час.

Що спричиняє сезон altcoins?

Зазвичай сезони altcoins починаються після значного зростання Bitcoin, коли він стабілізується або рухається боковим трендом. Інвестори, що шукають більші прибутки, перерозподіляють капітал із Bitcoin у altcoins, зменшуючи домінування Bitcoin і спричиняючи зростання цін альтернативних криптовалют.

Як визначити сезон altcoins?

Індекс сезонності altcoins — це метрика, яка допомагає інвесторам визначити, чи ринок у сезоні altcoins. Він враховує:

1. Відносний дохід: якщо більшість altcoins перевищують Bitcoin за період, можливо, йде сезон altcoins
2. Домінування Bitcoin: зниження частки Bitcoin у загальній капіталізації ринку зазвичай свідчить про перехід капіталу у altcoins
3. Обсяг торгів: зростання активності торгівлі altcoins порівняно з Bitcoin може сигналізувати про початок сезону altcoins
4. Настрій у соцмережах: зростаюча зацікавленість у конкретних altcoins на платформах соцмереж часто передує зростанню цін

Історичні сезони та закономірності altcoins

Відомі сезони altcoins включають:

• 2017-2018: домінування Bitcoin знизилося з 86.3% до 38.69%, що співпало з бумом ICO (первинних пропозицій монет)
• 2020-2021: під час пандемії COVID-19 інвестори-споживачі шукали можливості поза Bitcoin, що сприяло зростанню мемкоінів, таких як Dogecoin, та ринку NFT

Тривалість сезону altcoins

Зазвичай сезони altcoins тривають від кількох тижнів до кількох місяців, залежно від ринкових умов, настроїв інвесторів та економічних факторів. Вони можуть закінчитися так швидко, як і починаються, із ціновими обвалами, що відбуваються так само швидко, як і зростали.

Інвестування в altcoins: можливості та значні ризики

Як і будь-які інвестиції, altcoins мають потенційні переваги та ризики, що вимагають обережного підходу.

Переваги інвестування в altcoins

1. Покращення порівняно з Bitcoin

Багато altcoins створені для подолання конкретних обмежень Bitcoin: швидкості транзакцій, енергоспоживання, функціональності. Це може надати їм технічні переваги у певних сферах застосування.

2. Вищий потенціал зростання

Оскільки ринкова капіталізація altcoins зазвичай менша за Bitcoin, вони можуть пропонувати вищі відсоткові доходи при успіху. Інвестиція у $1,000 у малу altcoin може значно перевищити прибутковість аналогічної інвестиції у Bitcoin.

3. Варіанти диверсифікації

З тисячами altcoins інвестори можуть обирати проекти, що відповідають їхнім технологічним, галузевим або проблемним інтересам.

4. Корисність понад валюту

Багато altcoins пропонують функціональність, що перевищує роль сховища цінностей: підтримують децентралізовані додатки або надають права управління у проектах блокчейн.

Недоліки інвестування в altcoins

1. Вищий ризик

Altcoins зазвичай мають більший ризик, ніж Bitcoin. Багато проектів повністю провалюються, що призводить до повної втрати інвестицій. Чим менша altcoin, тим вищий ризик.

2. Волатильність ринку

Ціни altcoins можуть бути надзвичайно волатильними, із коливаннями 20-30% за один день. Це ускладнює таймінг інвестицій у altcoins та може спричинити стрес.

3. Менша ліквідність

Більшість altcoins мають менший обсяг торгів, ніж Bitcoin, що ускладнює купівлю або продаж великих сум без впливу на ціну.

4. Регуляторна невизначеність

Регуляторна ситуація навколо криптовалют ще формується, і майбутні правила можуть суттєво вплинути на певні типи altcoins, особливо ті, що класифікуються як цінні папери.

5. Мошенництва та провали

Ринок altcoins був свідком численних шахрайств, фальшивих проектів і невдач. Без належного дослідження інвестори можуть легко потрапити у пастки pump-and-dump або проекти, що ніколи не виконують обіцянки.

Дослідницький каркас: як оцінювати криптопроекти

Через ризики, пов’язані з інвестиціями в altcoins, важливо ретельно досліджувати перед вкладенням грошей. Ось ключові фактори для оцінки:

1. Розуміння цілі проекту та вирішуваної проблеми

• Яку реальну проблему вирішує altcoin?
• Чи є реальна потреба у цьому рішенні, чи воно вирішує неіснуючу проблему?
• Як воно порівнюється з існуючими рішеннями у крипто- та нефінансових сферах?

2. Оцінка команди

• Вивчайте досвід та попередній досвід команди розробників
• Шукайте прозорість щодо особистостей та кваліфікацій
• Перевіряйте, чи команда вже реалізовувала успішні проекти
• Аналізуйте кількість активних розробників у проекті

3. Читання white paper

White paper — це основний документ, що пояснює технологію, цілі та стратегію реалізації. При його аналізі звертайте увагу на:

• Чіткі та конкретні технічні пояснення
• Добре визначену дорожню карту з реалістичними термінами
• Прозору токеноміку (як розподіляються та використовуються токени)
• Попереджувальні ознаки, такі як нечіткі описи, нереалістичні обіцянки або поганий стиль написання

4. Аналіз токеноміки

• Який загальний обсяг токенів?
• Як розподіляються токени (призначення для команди, публічних продажів тощо)
• Чи існує механізм контролю інфляції?
• Чи є періоди блокування для токенів команди?

5. Оцінка ринкових метрик

• Ринкова капіталізація: загальна вартість усіх обігових токенів
• Ліквідність: легкість купівлі або продажу токена без впливу на ціну
• Обсяг торгів: скільки щодня торгується токен
• Історія цін: динаміка цін за час

6. Спільнота та adoption

• Розмір та активність спільноти у соцмережах, форумах тощо
• Партнерства з відомими компаніями або організаціями
• Статистика використання у реальному світі
• Якість комунікації команди проекту

7. Безпека та аудити

• Чи пройшов код аудит від авторитетних фірм?
• Чи був проект під атакою або зломом?
• Наскільки децентралізована мережа?

Детальний аналіз цих аспектів допоможе прийняти більш обґрунтовані рішення щодо потенційної цінності та ризиків конкретних altcoins.

Стратегії купівлі та операцій з altcoins

Після дослідження, у які altcoins інвестувати, існує кілька платформ, що пропонують можливості для початку торгівлі:

1. Створіть акаунт Обирайте надійну криптобіржу, реєструйтеся за допомогою пошти, встановлюйте надійний пароль та активуйте двофакторну автентифікацію.

2. Підтвердіть особистість Завершіть процес KYC, завантаживши документи та пройшовши ідентифікацію через селфі.

3. Поповніть баланс Вносіть кошти через кредитну/дебетову картку, банківські перекази, перекази криптовалют з інших гаманців або через P2P-платформи.

4. Починайте торгівлю altcoins Перейдіть до розділу ринків, знайдіть потрібний altcoin, оберіть пару (наприклад: SOL/USDT), виберіть тип ордеру — ринковий або лімітний, введіть суму та підтвердіть.

5. Захищайте інвестиції Зберігайте невеликі суми у платформеному гаманці для зручності або переказуйте більші кошти на зовнішні гаманці для довгострокового зберігання.

Надійні платформи пропонують функції, такі як:

• Широкий вибір: доступ до численних криптовалют та торгових пар
• Конкурентні тарифи: розумні комісії з можливістю знижок
• Висока ліквідність: глибокі книги ордерів для швидкого виконання
• Зручний інтерфейс: інтуїтивний дизайн для початківців та досвідчених трейдерів
• Надійна безпека: багаторівневі системи захисту
• Цілодобова підтримка: сервіс клієнтів цілодобово

Безпека гаманців: захист ваших криптоактивів

Правильне зберігання altcoins — ключ до захисту інвестицій. Різні варіанти зберігання пропонують різний рівень безпеки та зручності.

( Види криптогаманців

)# Апаративні гаманці ###холодне зберігання###

• Апарати, що зберігають приватні ключі офлайн
• Приклади: Ledger, Trezor, Tangem
• Максимально безпечний варіант, рекомендується для великих сум
• Захищає від онлайн-атак
• Зазвичай коштують від (y)

$50 # Програмні гаманці

• Десктопні додатки: встановлюються на ПК $200 Exodus, Electrum###
• Мобільні додатки: на смартфонах (Trust Wallet, MetaMask мобільна)
• Веб-гаманці: доступ через браузер (розширення MetaMask)
• Більш зручні, ніж апаративні, але менш безпечні

(# Гаманці на біржах

• Зберігання безпосередньо на біржі, де купували
• Зручний варіант, але менш безпечний
• Підходить для невеликих сум або тимчасового зберігання
• Біржа контролює приватні ключі

)# Паперові гаманці

• Фізичні документи з приватними ключами
• Повністю офлайн-зберігання
• Дуже безпечні при правильному створенні, але важкі у використанні
• Не рекомендується початківцям

Хороші практики безпеки

Незалежно від обраного типу гаманця, дотримуйтесь цих основних правил:

1. Ніколи не діліться приватними ключами або фразами відновлення
2. Запишіть фрази відновлення на папері ###не цифрово### та зберігайте їх у безпеці
3. Використовуйте сильні унікальні паролі для всіх криптогаманців
4. Увімкніть двофакторну автентифікацію (2FA) через додаток-автентикатор, а не через SMS
5. Використовуйте різні типи гаманців: гарячі для частих транзакцій, холодні для довгострокового зберігання
6. Тримайте програмне забезпечення оновленим для виправлення вразливостей
7. Будьте обережні з фішинговими атаками, спрямованими на криптоактиви
8. Розгляньте можливість використання пристрою, призначеного виключно для криптотранзакцій
9. Створюйте резервні копії гаманця згідно з рекомендаціями провайдера
10. Починайте з малих транзакцій перед переміщенням великих сум

Як кажуть у криптосвіті: “Якщо не твої ключі — не твої монети.” Відповідальність за захист своїх altcoins — важлива частина участі у криптоекосистемі.

Фінальні роздуми

Ринок altcoins продовжує розвиватися з 2011 року. Зі зрілістю криптоіндустрії, ймовірно, з’являться проекти з реальною корисністю та застосуванням у світі, тоді як інші зникнуть.

Для новачків, що входять у світ altcoins, важливо формувати обґрунтовану стратегію, поєднуючи ґрунтовне дослідження, обережне управління ризиками та надійну безпеку. Динамічний та захоплюючий світ altcoins пропонує значні можливості, але й суттєві виклики.

Чи то для розуміння ринкових тенденцій через метрики, такі як домінування altcoins, чи для створення диверсифікованого портфеля перспективних проектів, успіх у цій сфері вимагає постійного навчання та обґрунтованих рішень.

Часті запитання про altcoins

( Яка головна різниця між Bitcoin та altcoins?

Bitcoin був першою криптовалютою, що працює на власному блокчейні, тоді як altcoins з’явилися пізніше, зазвичай для покращення обмежень Bitcoin або для виконання інших цілей. Багато altcoins пропонують швидші транзакції, менші комісії, більшу приватність або додаткові функції, що виходять за межі збереження цінності.

) Чи вважається Ether altcoin?

Так, технічно Ethereum — це altcoin, оскільки будь-яка криптовалюта, окрім Bitcoin, належить до цієї категорії. Однак через розмір та вплив багато хто виділяє Ethereum у окрему категорію, а всі інші — як altcoins.

Для чого використовуються altcoins?

Altcoins мають різноманітні застосування залежно від їхнього дизайну. Деякі слугують засобами платежу, інші — доступом до децентралізованих додатків, надають права управління у проектах або підтримують стабільну ціну для трейдингу та заощаджень. Випадки застосування охоплюють ігри, фінанси, ланцюги поставок, ідентифікацію тощо.

Скільки існує altcoins?

Станом на грудень 2024 року у обігу понад 16 500 криптовалют, більшість з яких — altcoins. Це число постійно змінюється через появу нових проектів і зникнення старих.

Чи є хорошою інвестицією altcoins?

Alt