Як імперія криптовалютних шахрайств проникла у елітські фінансові кола Сінгапуру

Головне розслідування викрило, як Чен Чжі, голова Prince Holding Group, нібито керував найбільшою в Азії мережею криптовалютних шахрайств, одночасно засновуючи DW Capital Holdings Pte — сімейний офіс у Сінгапурі, який претендує на особливі податкові пільги. Схема становить значний порушення регуляторного контролю в Сінгапурі, що спричинило термінові перевірки з боку Monetary Authority of Singapore (MAS).

Операція шахрайства на мільярд доларів

Прокуратура США цього тижня повідомила, що Чен Чжі та його спільники, у тому числі три громадянина Сінгапуру, піддаються санкціям за відмивання мільярдів, отриманих через складні схеми “свинячого забою” (pig butchering). Цей механізм шахрайства працює шляхом обману жертв із метою внесення коштів на підроблені інвестиційні платформи, а потім зливу рахунків, коли баланс достатньо накопичується.

Кримінальна мережа використовувала криптовалютну інфраструктуру для приховування слідів транзакцій через фіктивні рахунки та цифрові гаманці, демонструючи високорозвинені можливості відмивання грошей. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Міністерства фінансів США вже повністю від’єднала Huione Group — пов’язану кампанію з Камбоджі — від американських фінансових каналів, посилаючись на постійну участь у нелегальному криптовалютному ринку.

Заяви про податкові пільги DW Capital під слідством

Заснування DW Capital Holdings Pte у 2018 році Чен Чжі як засновника і голови, з Чен Сюлінг на посаді фінансового директора з 2021 року, викликає критичні питання щодо процедур перевірки у Сінгапурі. За повідомленнями, сімейний офіс претендував на право отримання податкової пільги 13X від регуляторних органів Сінгапуру.

Після запитів Bloomberg MAS підтвердив, що ведеться активне розслідування: “Ми розглядаємо можливі порушення вимог MAS у цьому випадку.” Це підкреслює, як організація Чен могла експлуатувати регуляторні прогалини у одній із найжорсткіших фінансових юрисдикцій світу.

Інституційна заплутаність і репутаційні наслідки

Скандал виходить за межі безпосередніх фінансових операцій і впливає на корпоративну екосистему Сінгапуру. Чен Сюлінг займала посаду незалежного директора в 17LIVE Group Ltd., платформі для прямих трансляцій, підтримуваній Temasek Holdings, яка завершила листинг на Singapore Exchange у грудні 2023 року. Вона одразу подала у відставку після оголошення санкцій США.

Головний інвестиційний директор 17LIVE пояснив, що Сюлінг проходила стандартну перевірку біографічних даних під час процесу злиття з SPAC, і платформа не має ділових зв’язків із DW Capital або Чен Чжі. Temasek, яка контролює приблизно 26% 17LIVE через дочірню компанію Vertex Ventures, заявила, що дізналася про звинувачення лише через медіа.

Нерухомість і власність

Будівельна дочірня компанія Prince Group, Canopy Sands Development Co., залучила SJ Group — дочірню компанію Temasek — для інженерних та планувальних послуг на проекті Ream City, $16 мільярдний камбоджійський інфраструктурний проект. Міністерство фінансів визначило Canopy Sands як суб’єкт, безпосередньо пов’язаний із кримінальною мережею Чен.

Крім того, CapitaLand Investment, компанія, пов’язана з Temasek, у 2024 році уклала контракт на управління двома готелями Prince у Камбоджі. Компанія згодом уточнила, що не має жодних прав власності і “перевіряє останні події”, щоб забезпечити відповідність міжнародним санкціям.

Документи реєстрації нерухомості у Сінгапурі підтверджують придбання Ченом нерухомості: люксовий пентхаус S$17 мільйонів біля парку Gramercy, поруч із Orchard Road, та покупку асоціата Лі Тета за S$18.2 мільйонів у Boulevard Vue. Ці транзакції демонструють, як доходи від криптовалютного шахрайства були спрямовані у преміум-ринок нерухомості Сінгапуру.

Реакція регуляторів і майбутні зміни політики

Патруль поліції Сінгапуру ще не оголосив про незалежні розслідування діяльності Prince Group у своїй юрисдикції. Однак ширша регуляторна динаміка зростає. MAS у четвер оголосила, що нові правила щодо банкінгу криптоактивів будуть відкладені до 2027 року, повернувши дату впровадження, заплановану на 1 січня 2026 року, після консультацій.

“Ми продовжимо стежити за розвитком ситуації з криптоактивами та глобальними регуляторними стандартами, щоб забезпечити відповідність і підтримувати відповідальні інновації,” заявили у MAS.

Крім заходів, спрямованих на крипто, Сінгапур розглядає законодавчі заходи щодо позбавлення посадових осіб, засуджених за відмивання грошей — політичну реакцію, частково викликану фінансовим скандалом на суму $3 $2.34 мільярда(, що пошкодив репутацію країни як надійного глобального фінансового центру.

) Реакція інституцій і спростування

Prince Group раніше категорично заперечував усі звинувачення у відмиванні грошей, що датуються 2024 роком, називаючи повідомлення у медіа неправдивими. Ці публічні заяви згодом були повністю видалені з офіційних сайтів компанії, не залишивши офіційних записів про попередні заперечення.

Цей випадок підкреслює критичну вразливість: як складні кримінальні операції можуть закорінитися у легітимних фінансових структурах і інституційних мережах, обходячи традиційні механізми регуляторного контролю навіть у юрисдикціях із високими стандартами нагляду.