Самостійно купувати криптовалюту, торгувати нею — заробляти або зазнавати збитків, — у більшості випадків це просто особисті інвестиції, і юридичні органи навряд чи звернуть на це увагу.

Але проблема полягає тут — як тільки ви починаєте "згортати неправомірну діяльність", наприклад, допомагати іншим купувати, брати комісію, обмінювати гроші для інших, робити "протилежний" обмін, виступати посередником у угодах, ситуація кардинально змінюється. Такі дії можуть бути прямо кваліфіковані як незаконна діяльність, а також можуть тягнути за собою відповідальність співучасника.

Чому? Тому що з точки зору закону ви вже не є інвестором. Що ви стаєте? Ви стаєте підпільним фінансовим сервісом. Саме це і є проблема.

Відповідні регуляторні семінари неодноразово підкреслювали два ключові слова: **суб’єктивна обізнаність** і **спосіб дії**. Іншими словами, чи ви свідомо це робите, і як саме — це визначає остаточну кваліфікацію.

Державна політика чітка: якщо ви хочете гратися, програвати або спекулювати — це допустимо. Але є одна абсолютна межа — приватне довгострокове володіння здатністю обмінювати валюту, здійснювати фінансові розрахунки або відмивати гроші. Це порушує основи фінансового контролю.

Тому погляньте на тих, хто досі займається OTC-реферальними програмами у країні — вони йдуть невідворотним шляхом. Зростання або падіння таких криптовалют, як BTC, ETH, SOL, можливо, і не змінить їхнього кінця.

Говорячи прямо, бути інвестором — це не проблема, але не думайте ставати фінансовим посередником. Цю межу перетинати не можна.